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2024年基金從業(yè)《法律法規(guī)》必背100句

2024年基金從業(yè)《法律法規(guī)》必背100句

1、金融與居民理財(cái)?shù)年P(guān)系：所謂金融，簡(jiǎn)單來(lái)講即貨幣資金的融通。居民是社會(huì)最古老、最基本的經(jīng)濟(jì)主體。理

財(cái)，指的是對(duì)財(cái)務(wù)進(jìn)行管理，以實(shí)現(xiàn)財(cái)產(chǎn)的保值、增值為目的。目前，居民理財(cái)主要方式是貨幣儲(chǔ)蓄與投資兩類(lèi)，

長(zhǎng)期以來(lái)，我國(guó)居民偏愛(ài)貨幣儲(chǔ)蓄。

2、金融市場(chǎng)按交易工具期限分為貨幣市場(chǎng)、資本市場(chǎng)；按交易標(biāo)的分為票據(jù)市場(chǎng)、證券市場(chǎng)、衍生工具市場(chǎng)、外匯

市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)等；按交割期限分為現(xiàn)貨市場(chǎng)、期貨市場(chǎng)；按交易性質(zhì)分為發(fā)行市場(chǎng)、流通市場(chǎng)；按地理范圍分

為國(guó)內(nèi)金融市場(chǎng)、國(guó)際金融市場(chǎng)。

3、金融市場(chǎng)有市場(chǎng)參與者、金融工具和金融交易三個(gè)主要構(gòu)成要素。市場(chǎng)參與者包括政府、中央銀行、金融

機(jī)構(gòu)、個(gè)人和企業(yè)居民。金融工具是金融市場(chǎng)上進(jìn)行交易的載體。金融工具是法律契約，交易雙方的權(quán)利和義務(wù)受

法律保護(hù)。金融工具一般具有廣泛的社會(huì)可接受性，隨時(shí)可以流通轉(zhuǎn)讓。金融交易的組織方式主要包括場(chǎng)內(nèi)交易方

式、場(chǎng)外交易方式、電信網(wǎng)絡(luò)交易方式。

4、金融市場(chǎng)的“市場(chǎng)失靈”問(wèn)題主要表現(xiàn)在：外部性問(wèn)題、脆弱性問(wèn)題、不完全競(jìng)爭(zhēng)問(wèn)題、信息不對(duì)稱(chēng)問(wèn)

題。

5、金融資產(chǎn)是代表未來(lái)收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證，標(biāo)示了明確的價(jià)值，表明了交易雙方的所有權(quán)關(guān)系和

債權(quán)關(guān)系。它分為債權(quán)類(lèi)金融資產(chǎn)和股權(quán)類(lèi)金融資產(chǎn)兩類(lèi)。債權(quán)類(lèi)金融資產(chǎn)以票據(jù)、債券等契約型投資工具為主，

股權(quán)類(lèi)金融資產(chǎn)以各類(lèi)股票為主。

6、公開(kāi)募集基金，包括向不特定對(duì)象募集資金、向特定對(duì)象募集資金累計(jì)超過(guò)200人以及法律、行政法規(guī)規(guī)定

的其他情形。

7、合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和承擔(dān)能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬(wàn)元且符合下列相關(guān)

標(biāo)準(zhǔn)的單位和個(gè)人：①凈資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元的單位；②金融資產(chǎn)不低于300萬(wàn)元或者最近3年個(gè)人年均收入不低于

50萬(wàn)元的個(gè)人。金融資產(chǎn)包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計(jì)劃、銀行理財(cái)產(chǎn)品、信托計(jì)劃、保險(xiǎn)

產(chǎn)品、期貨權(quán)益等。

8、證券公司可以依法從事下列客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)：（1）為單一客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)；（2）為多個(gè)客

戶辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)；（3）為客戶辦理特定目的的專(zhuān)項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。集合資產(chǎn)管理計(jì)劃應(yīng)當(dāng)面向合格投資者

推廣，合格投資者累計(jì)不得超過(guò)200人。合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和承擔(dān)所投資集合資產(chǎn)管理計(jì)劃風(fēng)險(xiǎn)

能力且符合下列條件之一的單位和個(gè)人：①個(gè)人或者家庭金融資產(chǎn)合計(jì)不低于100萬(wàn)元人民幣；②公司、企業(yè)等機(jī)構(gòu)

凈資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元人民幣。依法設(shè)立并受監(jiān)管的各類(lèi)集合投資產(chǎn)品視為單一合格投資者。

9、高資產(chǎn)凈值客戶是滿足下列條件之一的商業(yè)銀行客戶：①單筆認(rèn)購(gòu)理財(cái)產(chǎn)品不少于100萬(wàn)元人民幣的自然

人。②認(rèn)購(gòu)理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，個(gè)人或家庭金融凈資產(chǎn)總計(jì)超過(guò)100萬(wàn)元人民幣，且能提供相關(guān)證明的自然人；③個(gè)人收入

在最近三年每年超過(guò)20萬(wàn)元人民幣或者家庭合計(jì)收入在最近3年內(nèi)每年超過(guò)30萬(wàn)元人民幣，且能提供相關(guān)證明的自然

人。

10、投資基金按資金募集方式分為公募基金、私募基金；按法律形式分為契約型基金、公司型基金、有限合伙

型基金；按運(yùn)作方式分為開(kāi)放式基金、封閉式基金。

11、證券投資基金的基本特點(diǎn)包括：（1）集合理財(cái)、專(zhuān)業(yè)管理；（2）組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)；（3）利益共

享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)；（4）嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明；（5）獨(dú)立托管、保障安全。

12、基金份額持有人是基金的出資人、基金資產(chǎn)的所有者和基金投資回報(bào)的受益人。有權(quán)分享基金財(cái)產(chǎn)收益；

參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)；依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額；按照規(guī)定要求召開(kāi)基金份額持有人大

會(huì)；對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)；查閱或者復(fù)制公開(kāi)披露的基金信息資料；對(duì)基金管理人，基金托

管人、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟；基金合同約定其他權(quán)利。

13、基金管理人是基金的募集者和管理者，在整個(gè)基金的運(yùn)作中起著核心的作用。主要職責(zé)就是按照基金合同