第4章 銀行理財產(chǎn)品

　　4.1 銀行理財產(chǎn)品市場發(fā)展

　　4.2 銀行理財產(chǎn)品要素

　　4.2.1 產(chǎn)品開發(fā)主體信息

　　4.2.2 產(chǎn)品目標(biāo)客戶信息

　　4.2.3 產(chǎn)品特征信息

　　4.3 銀行理財產(chǎn)品介紹

　　4.3.1 貨幣型理財產(chǎn)品

　　4.3.2 債券型理財產(chǎn)品

　　4.3.3 股票類理財產(chǎn)品

　　4.3.4 信貸資產(chǎn)類理財產(chǎn)品

　　4.3.5 組合投資類理財產(chǎn)品

　　4.3.6 結(jié)構(gòu)性理財產(chǎn)品

　　4.3.7 QDII基金掛鉤類理財產(chǎn)品

　　4.3.8 另類理財產(chǎn)品

　　4.4 銀行理財產(chǎn)品發(fā)展趨勢

　　第5章 銀行代理理財產(chǎn)品

　　5.1 銀行代理理財產(chǎn)品的概念

　　5.2 銀行代理理財產(chǎn)品銷售基本原則

　　5.3 基金

　　5.3.1 基金的概念和特點

　　5.3.2 基金的分類

　　5.3.3 特殊類型基金

　　5.3.4 銀行代銷流程

　　5.3.5 基金的流動性及收益情況

　　5.3.6 基金的風(fēng)險

　　5.4 保險

　　5.4.1 銀行代理保險概述

　　5.4.2 銀行代理保險產(chǎn)品

　　5.4.3 保險產(chǎn)品的風(fēng)險

　　5.5 國債

　　5.5.1 銀行代理國債的概念、種類

　　5.5.2 國債的流動性及收益情況

　　5.5.3 國債的風(fēng)險

　　5.6 信托

　　5.6.1 銀行代理信托類產(chǎn)品的概念

　　5.6.2 信托類產(chǎn)品的流動性及收益情況

　　5.6.3 信托產(chǎn)品風(fēng)險

　　5.7 黃金

　　5.7.1 銀行代理黃金業(yè)務(wù)種類

　　5.7.2 業(yè)務(wù)流程

　　5.7.3 黃金的流動性、收益情況及風(fēng)險點

　　第6章 理財顧問服務(wù)

　　6.1 理財顧問服務(wù)概述

　　6.1.1 理財顧問服務(wù)概念

　　6.1.2 理財顧問服務(wù)流程

　　6.1.3 理財顧問服務(wù)特點

　　6.2 客戶分析

　　6.2.1 收集客戶信息

　　6.2.2 客戶財務(wù)分析

　　6.2.3 客戶風(fēng)險特征和理財特性分析

　　6.2.4 客戶理財需求和目標(biāo)分析

　　6.3 財務(wù)規(guī)劃

　　6.3.1 現(xiàn)金、消費及債務(wù)管理

　　6.3.2 保險規(guī)劃

　　6.3.3 稅收規(guī)劃

　　6.3.4 人生事件規(guī)劃

　　6.3.5 投資規(guī)劃

　　第7章 個人理財業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)

　　7.1 個人理財業(yè)務(wù)活動涉及的相關(guān)法律

　　7.1.1 《中華人民共和國民法通則》

　　7.1.2 《中華人民共和國合同法》

　　7.1.3 《中華人民共和國商業(yè)銀行法》

　　7.1.4 《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》

　　7.1.5 《中華人民共和國證券法》

　　7.1.6 《中華人民共和國證券投資基金法》

　　7.1.7 《中華人民共和國保險法》

　　7.1.8 《中華人民共和國信托法》

　　7.1.9 《中華人民共和國個人所得稅法》

　　7.1.10 《中華人民共和國物權(quán)法》

　　7.2 個人理財業(yè)務(wù)活動涉及的相關(guān)行政法規(guī)

　　7.2.1 《中華人民共和國外資銀行管理條例》

　　7.2.2 《期貨交易管理條例》

　　7.3 個人理財業(yè)務(wù)活動涉及的相關(guān)部門規(guī)章及解釋

　　7.3.1 《商業(yè)銀行開辦代客境外理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法》

　　7.3.2 《證券投資基金銷售管理辦法》

　　7.3.3 《保險兼業(yè)代理管理暫行辦法》和《關(guān)于規(guī)范銀行代理保險業(yè)務(wù)的通知》

　　7.3.4 《個人外匯管理辦法》和《個人外匯管理辦法實施細(xì)則》