中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認證考試
公共基礎科目考試大綱
1銀行知識與業(yè)務（60%）
1.1中國銀行業(yè)概況
1.1.1中央銀行、監(jiān)管機構與自律組織
中央銀行
監(jiān)管機構
自律組織
1.1.2銀行業(yè)金融機構
政策性銀行
大型商業(yè)銀行
中小商業(yè)銀行
農(nóng)村金融機構
中國郵政儲蓄銀行
外資銀行
非銀行金融機構
1.2銀行經(jīng)營環(huán)境
1.2.1經(jīng)濟環(huán)境
宏觀經(jīng)濟運行
經(jīng)濟結構
經(jīng)濟全球化
1.2.2金融環(huán)境
金融市場
金融工具
貨幣政策
1.3銀行主要業(yè)務
1.3.1負債業(yè)務
存款業(yè)務
借款業(yè)務
1.3.2資產(chǎn)業(yè)務
貸款業(yè)務
債券投資業(yè)務
現(xiàn)金資產(chǎn)業(yè)務
1.3.3中間業(yè)務
交易業(yè)務
清算業(yè)務
支付結算業(yè)務
銀行卡業(yè)務
代理業(yè)務
托管業(yè)務
擔保業(yè)務
承諾業(yè)務
理財業(yè)務
電子銀行業(yè)務
1.4銀行管理
1.4.1風險管理
銀行風險的種類
風險管理的發(fā)展歷程
全面風險管理
風險管理流程
1.4.2公司治理
公司治理的主體
利益相關者
信息披露
1.4.3內(nèi)部控制
內(nèi)部控制的目標
內(nèi)部控制的原則
內(nèi)部控制的構成要素
1.4.4資本管理
銀行資本的概念與作用
《巴塞爾新資本協(xié)議》
我國監(jiān)管資本的構成
銀監(jiān)會的資本干預措施
提高資本充足率的方法
1.4.5合規(guī)管理
合規(guī)管理的相關概念
合規(guī)管理的目標
合規(guī)管理體系的基本要素
合規(guī)管理部門職責
1.4.6金融創(chuàng)新
金融創(chuàng)新的基本原則
客戶利益保護
2銀行業(yè)相關法律法規(guī)（25%）
2.1銀行業(yè)監(jiān)管及反洗錢法律規(guī)定
2.1.1《中國人民銀行法》相關規(guī)定
中國人民銀行的直接檢查監(jiān)督權
中國人民銀行的建議檢查監(jiān)督權
中國人民銀行在特定情況下的檢查監(jiān)督權
2.1.2《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》相關規(guī)定
《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的適用范圍
《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》有關監(jiān)督管理措施的規(guī)定
2.1.3違反有關法律規(guī)定的處罰措施
刑事責任
行政處罰
行政處分
相關的處罰措施
2.1.4反洗錢法律制度
洗錢概述
《中華人民共和國反洗錢法》
《金融機構反洗錢規(guī)定》
《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》
違反反洗錢規(guī)定的法律責任
2.2銀行主要業(yè)務法律規(guī)定
2.2.1存款業(yè)務法律規(guī)定
存款及其辦理原則
存款業(yè)務的基本法律要求
對單位存款查詢、凍結、扣劃的條件和程序
存款利率的法律管制
存單糾紛案件的認定與處理
存款合同
2.2.2授信業(yè)務法律規(guī)定
授信原則
授信審核
貸款法律制度
2.2.3銀行業(yè)務禁止性規(guī)定
商業(yè)銀行向關系人發(fā)放信用貸款的禁止
對商業(yè)銀行存貸業(yè)務中不正當手段的禁止
同業(yè)拆借業(yè)務的禁止
2.2.4銀行業(yè)務限制性規(guī)定
對同一借款人貸款的限制
對關系人發(fā)放擔保貸款的限制
對相關金融業(yè)務和直接投資的限制
對結算業(yè)務的限制
2.3民商事法律基本規(guī)定
2.3.1民事權利主體
民事權利主體的概念
自然人
法人
非法人組織
2.3.2民事法律行為和代理
民事法律行為
代理及其種類
2.3.3擔保法律制度
擔保法律制度概述
物權法
抵押
質押
保證
留置
2.3.4公司法律制度
《公司法》概述
公司設立制度
公司資本制度
公司的組織機構
公司終止制度
2.3.5破產(chǎn)法律制度
《企業(yè)破產(chǎn)法》概述
《企業(yè)破產(chǎn)法》的實體性規(guī)定
破產(chǎn)程序
破產(chǎn)財產(chǎn)的分配
2.3.6票據(jù)法律制度
《票據(jù)法》概述
票據(jù)的功能
票據(jù)行為
票據(jù)權利
票據(jù)喪失的補救措施
2.3.7合同法律制度
合同的概念及特征
合同的訂立
合同的生效
合同的履行
違約責任
2.4金融犯罪及刑事責任
2.4.1金融犯罪概述
金融犯罪的概念
金融犯罪的種類
金融犯罪的構成
2.4.2破壞金融管理秩序罪
危害貨幣管理罪
破壞金融機構組織管理罪
破壞銀行管理罪
2.4.3金融詐騙罪
集資詐騙罪
貸款詐騙罪
信用證詐騙罪
信用卡詐騙罪
票據(jù)詐騙罪、金融憑證詐騙罪
保險詐騙罪
有價證券詐騙罪
2.4.4銀行業(yè)相關職務犯罪
職務侵占罪
挪用資金罪
非國家工作人員受賄罪
簽訂、履行合同失職被騙罪
3銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守（15%）
3.1概述及銀行業(yè)從業(yè)基本準則
3.1.1《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》概述
3.1.1銀行業(yè)從業(yè)基本準則
3.2銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的相關規(guī)定
3.2.1銀行業(yè)從業(yè)人員與客戶
3.2.2銀行業(yè)從業(yè)人員與同事
3.2.3銀行業(yè)從業(yè)人員與所在機構
3.2.4銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員
3.2.5銀行業(yè)從業(yè)人員與監(jiān)管者
3.3附則
3.3.1懲戒措施
3.3.2解釋機構
3.3.3生效日期
