第六章理財規(guī)劃計算工具與方法（占比20分左右）

第一節(jié) 貨幣時間價值的基本概念

知識點一：貨幣時間價值的概念與影響因素（熟悉）

知識點二：時間價值的基本參數(shù) （掌握）

知識點三：現(xiàn)值與終值的計算 （掌握）

知識點四：復(fù)利系數(shù)表 （掌握）

知識點五：72法則 （掌握）

知識點六：有效利率的計算 （掌握）

第二節(jié) 規(guī)則現(xiàn)金流的計算 （掌握）

知識點一：普通年金

知識點二：永續(xù)年金

知識點三：增長金年金

第三節(jié) 不規(guī)則現(xiàn)金流的計算 （掌握）

知識點一：凈現(xiàn)值（NPV）

知識點二：內(nèi)部回報率（IRR）

第四節(jié) 理財規(guī)劃計算工具

知識點一：財務(wù)計算器 （了解）

知識點二：Excel的使用 （了解）

知識點三：金融理財工具的特點及比較 （了解）

知識點四：貨幣時間價值在理財規(guī)劃中的應(yīng)用 （熟悉）

第七章 理財師的工作流程和方法（占比25分左右）

第一節(jié) 概述 （掌握）

第二節(jié) 接觸客戶、建立信任關(guān)系

知識點一：接觸客戶 （掌握）

知識點二： 建立信任關(guān)系 （掌握）

知識點三：需要告知客戶的理財服務(wù)信息 （了解）

第三節(jié) 分析客戶家庭財務(wù)現(xiàn)狀 （理解）

知識點一：收集客戶信息的必要性和基本技巧

知識點二：客戶信息的內(nèi)容

知識點三：客戶信息的整理

知識點四：分析客戶財務(wù)現(xiàn)狀

第四節(jié) 明確客戶的理財目標(biāo) （掌握）

知識點一：理財目標(biāo)的內(nèi)容

知識點二：理財目標(biāo)確定的原則

知識點三：確定理財目標(biāo)的步驟

第五節(jié)制定理財規(guī)劃方案 （掌握）

知識點一：理財規(guī)劃方案的內(nèi)容

知識點二： 制定和提交書面理財規(guī)劃方案

第六節(jié)理財規(guī)劃方案的執(zhí)行 （熟悉）

知識點一：執(zhí)行理財規(guī)劃方案的原則

知識點二：執(zhí)行理財規(guī)劃方案的注意因素

知識點三：客戶檔案管理

第七節(jié)后續(xù)跟蹤服務(wù) （了解）

知識點一：后續(xù)跟蹤服務(wù)的必要性

知識點二：實施方案跟蹤和評估服務(wù)

知識點三：從不定期評估和方案調(diào)整

知識點四：從跟蹤服務(wù)到綜合規(guī)劃的螺旋式提升