1．熟知業(yè)務

銀行業(yè)從業(yè)人員應當加強學習，不斷提高業(yè)務知識水平，熟知向客戶建議的金融產(chǎn)品的特性、收益、風險、法律關系、業(yè)務處理流程及風險控制框架。

作為一名銀行業(yè)從業(yè)人員，以下三個方面的知識是不可或缺的：

一是對宏觀經(jīng)濟和金融狀況有較為全面的認識和了解

二是熟知與自身崗位相關的銀行業(yè)務及與管理有關的法規(guī)

三是具備勝任本職工作的相關專業(yè)知識和技能。

2．監(jiān)管規(guī)則

必須做到：

1．樹立依法合規(guī)經(jīng)營意識，認識到合規(guī)經(jīng)營是銀行從事所有活動的前提。

2．熟知與本職工作密切相關的法律、法規(guī)和監(jiān)管規(guī)則

3．根據(jù)立法本意正確理解監(jiān)管規(guī)則中禁止性、義務性及程序性規(guī)定。

3 ．崗位職責

(一)不打聽與自身工作無關的信息；

(二)除非經(jīng)內(nèi)部職責調(diào)整或經(jīng)過適當批準，不代其他崗位人員履行職責或?qū)⒈救斯ぷ魑兴舜鸀槁男校?/P>

(三)不得違反內(nèi)部交易流程及崗位職責管理規(guī)定將自己保管的印章、重要憑證、交易密碼和鑰匙等與自身職責有關的物品或信息交與或告知其他人員。

4.信息保密

國際上影響較為廣泛的是經(jīng)濟合作與發(fā)展組織(OECD)于1980年制定的個人隱私保護的八項基本準則，即信息收集限制原則.信息質(zhì)量原則．表明目的原則、使用限制原則、安全保護原則、公開性原則、個人參與原則以及負責任原則。

從業(yè)人員的下述行為明顯違反了有關規(guī)定

1.向與業(yè)務無關人或其他組織，包括向其所在機構(gòu)同時透露客戶的個人信息

2.處于好奇或其他目的向其他同時打聽客戶的個人信息和交易信息

3.不妥善保管或銷毀填有客戶信息的單據(jù)、憑證、開戶申請書或交易指令等，使得無關人員有機會接觸到客戶的個人信息

4.將客戶信息用于未經(jīng)客戶許可的其他目的

5．利益沖突（避免）

要妥善處理利益沖突對于銀行業(yè)從業(yè)人員而言意味著從業(yè)人員有兩個方面的義務：

1．主動避免利益沖突。

2.在利益沖突發(fā)生之時，應申請回避或根據(jù)“正常交易原則”，向管理層、利益相關

6．內(nèi)幕交易（不得）

根據(jù)《證券法》的規(guī)定，內(nèi)幕交易主要包括下列行為：

(1)內(nèi)幕信息知情人利用內(nèi)幕信息買賣證券，或者根據(jù)內(nèi)幕信息建議他人買賣證券行為；

(2)內(nèi)幕信息知情人向他人泄露內(nèi)幕信息，使他人利用該信息獲利的行為；

(3)非內(nèi)幕信息知情人通過不正當?shù)氖侄位蛘咂渌緩将@得內(nèi)幕信息，并根據(jù)該內(nèi)幕信息買賣證券，或者建議他人買賣證券的行為。

恪守有關內(nèi)幕信息和內(nèi)幕交易的禁止性規(guī)定：

1．不在不當時間和地點談論工作話題；

2．不以明示或暗示的方式向不應該知道該項信息的內(nèi)部人員提及內(nèi)幕信息：

3．不違反有關規(guī)定，將內(nèi)幕信息以明示或暗示的方式告知自己的親友；

4．按照內(nèi)部秘密信息保管規(guī)定妥善保管涉及內(nèi)幕信息的文件和電子文檔：

5．不得采取匿名、假名或委托他人利用內(nèi)幕信息進行內(nèi)幕交易，為自己謀取不當利益。

7．了解客戶

了解客戶賬戶開立、資金調(diào)撥的用途以及賬戶是否會被第三方控制使用等情況。同時，應當根據(jù)風險控制要求．了解客戶的財務狀況、業(yè)務狀況、業(yè)務單據(jù)及客戶的風險承受能力。

本條要求銀行業(yè)從業(yè)人員履行法定審查客戶身份的義務，不得為客戶開立匿名或假名賬戶，也不得在未完成法定審核身份義務的情況下接受客戶指令，辦理業(yè)務。

因此，作為一名銀行業(yè)從業(yè)人員，應該做到：

1·“了解客戶”不僅是其所在機構(gòu)的法定義務，也是自己工作中必須嚴格履行的一項工作要求：

2·熟知所在機構(gòu)對客戶身份進行識別和登記的有關規(guī)定，了解所在機構(gòu)對不同客戶進行身份識別的具體要求：

3·嚴格遵循操作流程

8．反洗錢

本條要求從業(yè)人員在工作中，了解大額、可疑交易的判斷標準以及協(xié)助反洗錢調(diào)查的義務，履行大額可疑交易報告、賬戶資料保存等義務。