金融犯罪及刑事責(zé)任

金融犯罪是指行為人違法國(guó)家金融管理法規(guī)，破壞國(guó)家金融管理秩序，使公私財(cái)產(chǎn)權(quán)利遭受嚴(yán)重?fù)p失，根據(jù)《刑法》規(guī)定應(yīng)受懲罰的行為。

金融犯罪的種類

①　按行為方式：詐騙型、偽造型、利用便利型、規(guī)避型金融犯罪

②　按侵犯客體：危害貨幣管理制度、危害金融機(jī)構(gòu)管理制度、危害金融業(yè)務(wù)管理制度犯罪

③　按實(shí)施主體：針對(duì)銀行的犯罪（外部犯罪）、銀行人員職務(wù)犯罪（內(nèi)部犯罪）

④　犯罪客體：對(duì)象可以是人，也可以是各種金融工具

⑤　犯罪客觀：違反金融管理法規(guī)、具有非法從事貨幣資金融通的活動(dòng)

⑥　犯罪主體：可以是自然人，也可以是單位

⑦　犯罪主觀：故意+具有非法占有目的

危害貨幣管理罪（2條）

①　金融機(jī)構(gòu)工作人員購(gòu)買假幣、以假幣換取貨幣罪

②　持有、使用假幣罪

破壞銀行管理罪（10條）

①　非法吸收公眾存款罪

②　高利轉(zhuǎn)貸罪

③　違法發(fā)放貸款罪

④　吸收客戶資金不入賬罪

⑤　偽造、變?cè)旖鹑谄弊C罪

⑥　違規(guī)出具金融票證罪

⑦　對(duì)違法票據(jù)承兌、付款、保證罪

⑧　騙取貸款、票據(jù)承兌、金融票證罪

⑨　背信運(yùn)用受托財(cái)產(chǎn)罪、

⑩　洗錢罪

金融詐騙罪

①　集資詐騙罪

②　貸款詐騙罪

③　信用證詐騙罪

④　信用證詐騙罪

⑤　票據(jù)詐騙罪、金融憑證詐騙罪

銀行業(yè)相關(guān)職務(wù)犯罪

①　職務(wù)侵占罪

②　挪用資金罪

③　非國(guó)家工作人員受賄罪

④　簽訂、履行合同失職被騙罪

5000-2萬（數(shù)額較大）10萬以上（數(shù)額巨大）