銀行業(yè)犯罪及刑事責(zé)任
一、金融犯罪概述
類別含義
種類以行為方式分：詐騙型、偽造型、利用便利型、規(guī)避型金融犯罪
以侵犯的客體分：危害貨幣管理制度的犯罪、危害金融機構(gòu)管理制度的犯罪、危害金融業(yè)務(wù)管理制度的犯罪
以實施主體分：針對銀行的犯罪（外部犯罪）、銀行人員職務(wù)犯罪（內(nèi)部犯罪）
構(gòu)成犯罪客體：金融管理秩序，包括銀行管理秩序、貨幣管理秩序、外匯管理秩序、信貸管理秩序、證券管理秩序、票據(jù)管理秩序、保險管理秩序等。
犯罪客觀方面：違反金融管理法規(guī)；具有非法從事貨幣資金融通的活動。
犯罪主體：自然人或單位
犯罪主觀方面：故意、非法占有目的的圖利犯罪。
二、破壞金融管理秩序罪
類別細(xì)分刑罰
危害貨幣管理罪偽造貨幣罪處3年以上10年以下有期徒刑，并處5萬元以上50萬元以下罰金；有下列情形之一的（偽造貨幣集團的首要分子、偽造貨幣數(shù)額特別巨大的、有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的），處10年以上有期徒刑、無期徒刑或死刑，并處5萬元以上50萬元以下罰金或沒收財產(chǎn)。
出售、購買、運輸假幣罪數(shù)額較大的處3年以下有期徒刑或拘役，并處2萬元以上20萬元以下罰金；數(shù)額巨大的處3年以上10年以下有期徒刑，并處5萬元以上50萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大的處10年以上有期徒刑或無期徒刑，并處5萬元以上50萬元以下罰金或沒收財產(chǎn)。
金融工作人員購買假幣、以假幣換取貨幣罪情節(jié)較輕的處3年以下有期徒刑或拘役,并處或單處1萬元以上10萬元以下罰金;犯本罪的,處3年以上10年以下有期徒刑,并處2萬元以上20萬元以下罰金;數(shù)額巨大或有其他嚴(yán)重情節(jié)的,處10年以上有期徒刑或無期徒刑,并處2萬元以上20萬元以下罰金或沒收財產(chǎn)。
持有、使用假幣罪數(shù)額特別巨大的，處10年以上有期徒刑，并處5萬元以上50萬元以下罰金或沒收財產(chǎn)。犯本罪的,處3年以下有期徒刑或拘役，并處或單處1萬元以上10萬元以下罰金；數(shù)額巨大的，處3年以上10年以下有期徒刑，并處2萬元以上20萬元以下罰金。
變造貨幣罪
破壞金融機構(gòu)組織管理罪擅自設(shè)立金融機構(gòu)罪處3年以下有期徒刑或拘役,并處或單處2萬元以上20萬元以下罰金;數(shù)額巨大或有其他嚴(yán)重情節(jié)的,處3年以上10年以下有期徒刑,并處5萬元以上50萬元以下罰金。
破壞銀行管理罪非法吸收公眾存款罪
高利轉(zhuǎn)貸罪犯本罪的，數(shù)額較大的，處3年以下有期徒刑或拘役，并處違法所得1倍以上5倍以下罰金；數(shù)額巨大的，處3年以上7年以下有期徒刑，并處違法所得1倍以上5倍以下罰金。
單位犯本罪的對單位判處罰金，并對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處3年以下有期徒刑或拘役。
違法發(fā)放貸款罪數(shù)額巨大或造成重大損失的，處5年以下有期徒刑或拘役，并處1萬元以上10萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或造成特別重大損失的，處5年以上有期徒刑，并處2萬元以上20萬元以下罰金。
吸收客戶資金不入賬罪數(shù)額巨大或造成重大損失的，處5年以下有期徒刑或拘役，并處2萬元以上20萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或造成特別重大損失的，處5年以上有期徒刑，并處5萬元以上50萬元以下罰金。
偽造、變造金融票證罪有下列情形之一者(偽造、變造匯票、本票、支票的；偽造、變造委托收款憑證、匯款憑證、銀行存單等銀行結(jié)算憑證；偽造、變造信用證或附隨單據(jù)、文件；偽造信用卡),處3年以下有期徒刑或拘役,并處或單處2萬元以上20萬元以下罰金;情節(jié)嚴(yán)重的處5年以上10年以下有期徒刑,并處5萬元以上50萬元以下罰金;情節(jié)特別嚴(yán)重的處10年以上有期徒刑或無期徒刑,并處5萬元以上50萬元以下罰金或沒收財產(chǎn)。
有下列情形之一者（明知是偽造的信用卡或空白信用卡而持有、運輸，數(shù)量較大的；非法持有他人信用卡數(shù)量較大的；使用虛假身份證明騙領(lǐng)信用卡；出售、購買、為他人提供偽造的信用卡或以虛假身份證明騙領(lǐng)的信用卡的），處3年以下有期徒刑或拘役，并處或單處1萬元以上10萬元以下罰金；數(shù)量巨大或有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處3年以上10年以下有期徒刑，并處2萬元以上20萬元以下罰金。
偽造、變造國庫券或國家發(fā)行的其他有價證券,數(shù)額較大的,處3年以下有期徒刑或拘役,并處或單處2萬元以上20萬元以下罰金;數(shù)量巨大的,處3年以上10年以下有期徒刑,并處5萬元以上50萬元以下罰金;數(shù)額特別巨大的,處10年以上有期徒刑或無期徒刑,并處5萬元以上50萬元以下罰金或沒收財產(chǎn)。
偽造、變造股票或公司、企業(yè)債券,數(shù)額較大的,處3年以下有期徒刑或拘役，并處或單處1萬元以上10萬元以下罰金；數(shù)量巨大的，處3年以上10年以下有期徒刑，并處2萬元以上20萬元以下罰金。
非法出具金融票證罪情節(jié)嚴(yán)重的，處5年以下有期徒刑或拘役；情節(jié)特別嚴(yán)重的，處5年以上有期徒刑。
違法票據(jù)承兌、付款、保證罪造成重大損失的，處5年以下有期徒刑或拘役；造成特別重大損失的，處5年以上有期徒刑。
洗錢罪有下列行為之一者（提供資金賬戶；協(xié)助將財產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價證券；通過轉(zhuǎn)賬或其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移；協(xié)助將資金匯往境外；以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)），沒收犯罪所得及其產(chǎn)生的收益，處5年以下有期徒刑或拘役，并處或單處洗錢數(shù)額5%以上20%以下罰金；情節(jié)嚴(yán)重的處5年以上10年以下有期徒刑，并處洗錢數(shù)額5%以上20%以下罰金。
單位犯前款的，對單位判處罰金，并對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員處5年以下有期徒刑或拘役；情節(jié)嚴(yán)重的，處5年以上10年以下有期徒刑。
