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2016年上半年銀行從業(yè)資格考試（初級）已于5月28日-29日舉行，233網(wǎng)校感謝各位同學的關(guān)注與支持，在此預(yù)祝各位同學考試順利！考試真題已公布如下：
1、根據(jù)風險偏好分類，可將投資者理財風格分為：
A平衡性
B保守型
C穩(wěn)健型
D成長型
E進取型
2、財師在提交理財規(guī)劃方案后必須提供后續(xù)跟蹤服務(wù)，這樣做的原因包括（）
A.理財規(guī)劃服務(wù)是一個過程不是一次性完成的，后續(xù)跟蹤服務(wù)是其中重要的部分
B.通過后續(xù)跟蹤服務(wù)，提升客戶滿意度，加強客戶關(guān)系以實現(xiàn)客戶生命周期價值最大化
C.客戶的理財目標有短期也有長期的，需要理財師不斷做好后續(xù)跟蹤服務(wù)
D.理財方案依據(jù)的數(shù)據(jù)是建立在預(yù)測基礎(chǔ)上的，方案的最終效果可能與當初的語氣、目標產(chǎn)生較大差距
E.后續(xù)跟蹤服務(wù)體現(xiàn)了真正的服務(wù)升級，是理財師職業(yè)生涯得以健康發(fā)展的基礎(chǔ)。
3、基金銷售機構(gòu)在設(shè)計宣傳材料、從事基金銷售活動時，不得有下列情形
A.介紹基金過往業(yè)績
B.以低于成本的銷售費用銷售基金
C.預(yù)測基金的投資業(yè)績
D.以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平
E.承諾利用基金資產(chǎn)進行利益輸送
4、基金銷售機構(gòu)在設(shè)計宣傳材料、從事基金銷售活動時，不得有下列情形
A.介紹基金過往業(yè)績
B.以低于成本的銷售費用銷售基金
C.預(yù)測基金的投資業(yè)績
D.以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平
E.承諾利用基金資產(chǎn)進行利益輸送
5、相對于結(jié)構(gòu)性理財產(chǎn)品，債券型理財產(chǎn)品的優(yōu)點有（）
A.本金安全性高
B.市場認知度高，客戶容易理解
C.投資風險小
D.預(yù)期收益穩(wěn)定
E.投資收益高
6、關(guān)于普通股，優(yōu)先股的特征有（）
A.一般無表決權(quán)
B.剩余資產(chǎn)分配優(yōu)先
C.股份不可轉(zhuǎn)讓
D.股息分派優(yōu)先
E.股息固定
7、下列投資者中屬于高凈值客戶的有（）
A.小趙提供了最近三年每年28萬元的家庭收入證明
B.小李購買理財產(chǎn)品時，出示120萬元個人儲蓄存款證明
C.小秦是私人銀行客戶
D.小王單筆認購理財茶品150萬元人民幣
E.小張?zhí)峁┝俗罱甑膫€人收入證明，每年不低于20萬元
8、個人聲明周期中維持期的主要特征有（）
A.家庭形態(tài)表現(xiàn)為子女上小學、中學
B.保險計劃為養(yǎng)老、投資型保單
C.主要理財活動為收入增加、積累退休金
D.投資工具僅為活期及定期存款
E.對應(yīng)年齡為45-54歲
9、理財師在一覺理財規(guī)劃方案后必須提供后續(xù)跟蹤服務(wù)，這樣做的原因包括（）
A.理財規(guī)劃服務(wù)是個過程，不是一次性完成的，后續(xù)跟蹤服務(wù)是其中重要的一部分
B.通過后續(xù)跟蹤服務(wù)，提升客戶滿意度、加強客戶關(guān)系以實現(xiàn)客戶生命周期價值最大化
C.客戶的理財目標有短期也有長期的，需要理財師不斷做好后續(xù)跟蹤服務(wù)
D.理財方案所依據(jù)的數(shù)據(jù)是簡歷在預(yù)測基礎(chǔ)上的，方案的最終效果可能與當初的預(yù)期、目標產(chǎn)生較大差別
E.后續(xù)跟蹤服務(wù)體現(xiàn)了真正的服務(wù)升級，是理財師職業(yè)生涯得以持續(xù)健康發(fā)展的基礎(chǔ)
10、個人外匯業(yè)務(wù)按照交易性質(zhì)區(qū)分為（）
A.貿(mào)易項目個人外匯業(yè)務(wù)
B.經(jīng)常項目個人外匯業(yè)務(wù)
C.內(nèi)增個人外匯業(yè)務(wù)
D.境外個人外匯業(yè)務(wù)
E.資本個人外匯業(yè)務(wù)
11、在理財產(chǎn)品銷售過程中，下列屬于合規(guī)銷售的有（）
A.采取抽獎，禮品贈送等方式銷售理財產(chǎn)品
B.所有的銷售憑證包括風險評估報告由客戶本人親自填寫并確認簽字確認
C.客戶已了解產(chǎn)品的特點及潛在的投資風險
D.客戶擬購買的產(chǎn)品風險評級與客戶風險承受能力相匹配
E.產(chǎn)品說明書中須由客戶親自抄錄的內(nèi)容由客戶親筆抄錄
