一、單項(xiàng)選擇題
1.按照《保險(xiǎn)法》的規(guī)定，下列說(shuō)法不正確的是（）。
A.《保險(xiǎn)法》不僅調(diào)整保險(xiǎn)組織，還調(diào)整保險(xiǎn)行為
B.同一保險(xiǎn)代理人在代為辦理人壽保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)，不得同時(shí)接受兩個(gè)以上保險(xiǎn)人的委托
C.保險(xiǎn)代理人可以是單位
D.保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人只能由個(gè)人擔(dān)任
2.個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)活動(dòng)中法律關(guān)系的主體有兩個(gè)，即（）。
A.監(jiān)管機(jī)構(gòu)和商業(yè)銀行
B.商業(yè)銀行和客戶
C.中央銀行和商業(yè)銀行
D.理財(cái)人員和客戶
3.個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)中，客戶和商業(yè)銀行之間是（）關(guān)系。
A.委托代理
B.信托
C.法定代理
D.契約
4.下列關(guān)于代理的說(shuō)法，不正確的是（）。
A.代理人在代理權(quán)限內(nèi)，以被代理人的名義實(shí)施民事法律行為
B.法人可以通過(guò)代理人實(shí)施民事法律行為
C.代理人在代理活動(dòng)中具有附屬的法律地位
D.依照法律規(guī)定或者按照雙方當(dāng)事人約定，應(yīng)當(dāng)由本人實(shí)施的民事法律行為，不得代理
5.下列銀行業(yè)監(jiān)管措施中，不正確的是（）。
A.要求某銀行向社會(huì)披露董事會(huì)成員變更情況
B.要求某銀行報(bào)送財(cái)務(wù)報(bào)告
C.銀監(jiān)局某處長(zhǎng)帶著個(gè)人工作證件單獨(dú)到銀行進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查
D.要求某銀行總經(jīng)理就銀行的某項(xiàng)業(yè)務(wù)做出說(shuō)明
6.《保險(xiǎn)法》第十七條規(guī)定，訂立保險(xiǎn)合同，保險(xiǎn)人應(yīng)當(dāng)向投保人說(shuō)明保險(xiǎn)合同的條款內(nèi)容，并可以就保險(xiǎn)標(biāo)的或者被保險(xiǎn)人的有關(guān)情況提出詢問，投保人應(yīng)當(dāng)如實(shí)告知。下列關(guān)于如實(shí)告知的理解，不正確的是（）。
A.投保人故意隱瞞事實(shí)，不履行如實(shí)告知義務(wù)的，保險(xiǎn)人有權(quán)解除保險(xiǎn)合同
B.投保人因過(guò)失未履行如實(shí)告知義務(wù)，足以影響保險(xiǎn)人決定是否同意承?；蛘咛岣弑ｋU(xiǎn)費(fèi)率的，保險(xiǎn)人有權(quán)解除合同
C.投保人故意不履行如實(shí)告知義務(wù)的，保險(xiǎn)人對(duì)于保險(xiǎn)合同解除前發(fā)生的事故，不承擔(dān)賠償或者給付保險(xiǎn)金的責(zé)任，但需退還保險(xiǎn)費(fèi)
D.投保人因過(guò)失未履行如實(shí)告知義務(wù)，對(duì)保險(xiǎn)事故的發(fā)生有嚴(yán)重影響的，保險(xiǎn)人對(duì)于保險(xiǎn)合同解除前發(fā)生的保險(xiǎn)事故，不承擔(dān)賠償或者給付保險(xiǎn)金的責(zé)任，但可以退還保險(xiǎn)費(fèi)
7.人壽保險(xiǎn)的索賠時(shí)效為（）。
A.自保險(xiǎn)事故發(fā)生之日起5年
B.自保險(xiǎn)事故發(fā)生之日起2年
C.自知道保險(xiǎn)事故發(fā)生之日起5年
D.自知道保險(xiǎn)事故發(fā)生之日起2年
8.根據(jù)《信托法》規(guī)定，下列說(shuō)法不正確的是（）。
A.受托人應(yīng)當(dāng)每年定期將信托財(cái)產(chǎn)的管理運(yùn)用、處分及收支情況，報(bào)告委托人和受益人
B.受托人違背管理職責(zé)或者處理信托事務(wù)不當(dāng)對(duì)自己所受到的損失，以其固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)
C.受托人違背管理職責(zé)或者處理信托事務(wù)不當(dāng)對(duì)第三人所負(fù)債務(wù)，以信托財(cái)產(chǎn)承擔(dān)
D.信托產(chǎn)品的受益人不能清償?shù)狡趥鶆?wù)的，其信托受益權(quán)可以用于清償債務(wù)
9.根據(jù)《信托法》，下列關(guān)于受益人的說(shuō)法，不正確的是（）。
A.受益人可以是自然人、法人，或者依法成立的其他組織
B.委托人可以是受益人，也可以是同一信托的唯一受益人
C.受托人可以是受益人，也可以是同一信托的唯一受益人
D.受益人自信托生效之日起享有信托受益權(quán)
10.根據(jù)《信托法》.下列關(guān)于受益人權(quán)利的說(shuō)法，不正確的是（）。
A.共同受益人按照信托文件的規(guī)定享受信托利益
B.受益人可以放棄信托受益權(quán)
C.受益人不能清償?shù)狡趥鶆?wù)的，其信托受益權(quán)可以用于清償債務(wù)
D.受益人的信托受益權(quán)僅能自己享有，不得繼承和轉(zhuǎn)讓
11.我國(guó)某商業(yè)銀行進(jìn)行境外理財(cái)投資。其用于境外投資的全部資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)（）。
A.保管在該銀行相應(yīng)的理財(cái)部門
B.將50％的資產(chǎn)委托給另一家境內(nèi)商業(yè)銀行保管，并支付該部分托管費(fèi)，剩余部分由自己的理財(cái)部門管理
C.全部委托另一家境內(nèi)商業(yè)銀行保管
D.委托給一家境外商業(yè)銀行托管
12.商業(yè)銀行A作為商業(yè)銀行
B.外理財(cái)投資的托管人為其保存資金往來(lái)記錄，其保存的時(shí)間應(yīng)當(dāng)不少于（）年。
A.5
B.10
C.15
D.20
13.下列關(guān)于商業(yè)銀行境外理財(cái)投資的說(shuō)法，正確的是（）。
A.境內(nèi)托管人在本行開立證券托管賬戶，用于與境外證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)之間的證券托管業(yè)務(wù)
B.境內(nèi)托管人必須為不同商業(yè)銀行分別設(shè)置托管賬戶
C.境內(nèi)托管人通過(guò)本行外匯資金運(yùn)用結(jié)算賬戶辦理與境外證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)之間的資金結(jié)算業(yè)務(wù)
D.境外托管代理人通過(guò)一個(gè)托管賬戶代理不同境內(nèi)托管人的業(yè)務(wù)
14.從事代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行不應(yīng)當(dāng)（）。
A.在投資者開設(shè)賬戶時(shí)為其捆綁理財(cái)產(chǎn)品
B.定期披露投資風(fēng)險(xiǎn)狀況
C.履行結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)報(bào)告義務(wù)
D.詳細(xì)告知投資者投資計(jì)劃
15.基金管理人、代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度。妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料。保存期不少于（）年。
A.5
B.7
C.10
D.15
16.商人張某從國(guó)內(nèi)運(yùn)貨到周邊國(guó)家銷售，獲利10萬(wàn)元，則他應(yīng)當(dāng)在年度終了后（）日內(nèi)納稅。
A.60
B.30
C.15
D.10
17.我國(guó)證券投資基金的基金托管人是（）。
A.保險(xiǎn)公司
B.信托公司
C.商業(yè)銀行
D.基金公司
18.下列關(guān)于《證券投資基金法》對(duì)于基金管理人有關(guān)規(guī)定的說(shuō)法，不正確的是（）。
A.基金管理人負(fù)責(zé)基金的具體投資操作
B.基金管理人由依法設(shè)立的商業(yè)銀行擔(dān)任
C.基金管理人的注冊(cè)資本不得低于1億元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本
D.基金管理人可以接受其他機(jī)構(gòu)委托進(jìn)行資產(chǎn)管理
19.根據(jù)《證券投資基金法》，當(dāng)招募說(shuō)明書、基金募集方案及發(fā)行計(jì)劃等與基金合同發(fā)生抵觸時(shí)，應(yīng)當(dāng)以（）為準(zhǔn)。A.基金合同
B.招募說(shuō)明書
C.基金募集方案
D.基金發(fā)行計(jì)劃
20.國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理基金募集申請(qǐng)之日起（w）個(gè)月內(nèi)依照法律、行政法規(guī)及國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定和審慎監(jiān)管原則進(jìn)行審查，作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的決定，并通知申請(qǐng)人。
A.3
B.6
C.9
D.12
21.下列關(guān)于證券投資基金的特點(diǎn)說(shuō)法不正確的是（）。
A.證券投資基金具有組合投資、費(fèi)用低的優(yōu)點(diǎn)
B.流動(dòng)性強(qiáng)
C.證券投資基金是一種直接的證券投資方式
D.與直接購(gòu)買股票相比，投資者與上市公司沒有任何直接關(guān)系
22.書面委托代理的授權(quán)委托書授權(quán)不明的，（）。
A.被代理人應(yīng)當(dāng)向第三人承擔(dān)民事責(zé)任，代理人不承擔(dān)責(zé)任
B.代理人應(yīng)當(dāng)向第三人承擔(dān)民事責(zé)任，被代理人不承擔(dān)責(zé)任
C.被代理人應(yīng)當(dāng)向第三人承擔(dān)民事責(zé)任，代理人負(fù)連帶責(zé)任
D.代理人應(yīng)當(dāng)向第三人承擔(dān)民事責(zé)任，被代理人負(fù)連帶責(zé)任
23.不滿（）周歲的未成年人是無(wú)民事行為能力人，由他的法定代理人代理民事活動(dòng)。
A.10
B.14
C.16
D.18
24.當(dāng)事人互負(fù)債務(wù)，有先后履行順序，先履行一方未履行的，后履行一方有權(quán)拒絕其履行要求，這是（）。
A.同時(shí)履行抗辯權(quán)
B.先履行抗辯權(quán)
C.后履行抗辯權(quán)
D.不安抗辯權(quán)
25.商業(yè)銀行總行撥付給分支機(jī)構(gòu)的營(yíng)運(yùn)資金額的總和，不得超過(guò)商業(yè)銀行總行資本總額的（）。
A.30%
B.50%
C.60%
D.70%
二、多項(xiàng)選擇題
1.個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的客戶可以是（）
A.完全民事行為能力的自然人
B.限制民事行為能力人
C.無(wú)民事行為能力人
D.限制民事行為能力人的法定代理人E.無(wú)民事行為能力人的監(jiān)護(hù)人
2.根據(jù)《民法通則》，下列屬于企業(yè)法人的有（）。
A.中國(guó)銀行股份有限公司
B.中國(guó)人民銀行
C.海軍總醫(yī)院
D.中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)E.中國(guó)石油化工股份有限公司
3.委托代理終止的情形包括（）。
A.代理期間屆滿或者代理事務(wù)完成
B.被代理人取消委托或者代理人辭去委托
C.代理人死亡
D.代理人喪失民事行為能力E.作為被代理人或者代理人的法人終止
4.商業(yè)銀行在中國(guó)境內(nèi)不得（）。
A.經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)
B.從事信托投資
C.向非自用不動(dòng)產(chǎn)投資
D.向非銀行金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)投資E.代理買賣外匯
5某境內(nèi)商業(yè)銀行A作為商業(yè)銀行
B.外理財(cái)投資的托管人，則商業(yè)銀行A應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)包括（）等。
A.為商業(yè)銀行
B.理國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)
B.協(xié)助外匯局檢查商業(yè)銀行
B.金的境外運(yùn)用情況
C.發(fā)現(xiàn)商業(yè)銀行
B.資指令違法、違規(guī)的，向外匯局報(bào)告
D.為商業(yè)銀行
B.理財(cái)計(jì)劃開設(shè)證券托管賬戶用于資金結(jié)算E.監(jiān)督商業(yè)銀行
B.投資運(yùn)作
6.商業(yè)銀行申請(qǐng)獲得基金托管資格，應(yīng)當(dāng)具備（）等條件，并經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)。
A.凈資產(chǎn)和資本充足率符合有關(guān)規(guī)定
B.設(shè)有專門的基金托管部門
C.全資擁有或控股至少一家基金管理公司
D.有安全有效的清算、交割系統(tǒng)
E.取得基金從業(yè)資格的專職人員達(dá)到法定人數(shù)
7.根據(jù)《民法通則》，法人成立的條件包括（）
A.依法成立
B.有必要的財(cái)產(chǎn)和經(jīng)費(fèi)
C.有自己的名稱、組織機(jī)構(gòu)和場(chǎng)所
D.能夠獨(dú)立承擔(dān)民事責(zé)任E.必須以營(yíng)利為目的
8.因保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人在辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)中的過(guò)錯(cuò)，給投保人、被保險(xiǎn)人造成損失的，（）不承擔(dān)賠償責(zé)任。
A.保險(xiǎn)代理人
B.保險(xiǎn)人
C.投保人
D.被保險(xiǎn)人E.保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人
9.以法人活動(dòng)的性質(zhì)為標(biāo)準(zhǔn)，將法人分為（）。
A.企業(yè)法人
B.非法人組織
C.機(jī)關(guān)法人
D.事業(yè)單位法人E.社會(huì)團(tuán)體法人
10.根據(jù)代理權(quán)產(chǎn)生的依據(jù)不同，可以將代理分為（）。
A.獨(dú)家代理
B.委托代理
C.法定代理
D.指定代理E.共同代理
11.有下列（）情形之一的，合同無(wú)效。
A.一方以欺詐、脅迫的手段訂立合同，損害國(guó)家利益
B.因故意或者重大過(guò)失造成對(duì)方財(cái)產(chǎn)損失的
C.以合法形式掩蓋非法目的
D.損害社會(huì)公共利益E.在訂立合同時(shí)顯失公平的
12.商業(yè)銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)包括（）。
A.發(fā)放短期貸款
B.辦理票據(jù)承兌
C.辦理國(guó)內(nèi)外結(jié)算
D.承銷政府債券
E.買賣外匯
三、判斷題
1.民事法律行為是公民或者法人設(shè)立、變更、終止民事權(quán)利和民事義務(wù)的合法行為。（）
2.不能辨認(rèn)自己行為的精神病人由其委托代理人代理民事活動(dòng)。（）
3.境內(nèi)個(gè)人和境外個(gè)人外匯賬戶境內(nèi)劃轉(zhuǎn)按跨境交易進(jìn)行管理。（）
4.留置權(quán)人有權(quán)收取留置財(cái)產(chǎn)的孳息。（）
5.基金代銷機(jī)構(gòu)宣傳推介基金屬于證券投資基金銷售活動(dòng)。（）
6.自然人的民事權(quán)利能力始于成年終于死亡。（）
7.當(dāng)事人訂立合同的形式只能是書面形式。（）
8.格式條款是當(dāng)事人為了重復(fù)使用而預(yù)先擬定的，并在訂立合同時(shí)已與對(duì)方協(xié)商的條款。（）
9.因重大誤解訂立的合同屬于可撤銷的合同。（）
10.商業(yè)銀行的組織形式有兩種：第一種是銀行有限責(zé)任公司，第二種是銀行股份有限公司。（）
11.安全性原則是指商業(yè)銀行的資產(chǎn)應(yīng)保持一定的流動(dòng)性，以適應(yīng)銀行的支付能力。（）
12.為股票發(fā)行出具審計(jì)報(bào)告、資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告或者法律意見書等文件的專業(yè)機(jī)構(gòu)和人員，在該股票承銷期內(nèi)和期滿后12個(gè)月內(nèi)，不得買賣該種股票。（）
13.公司營(yíng)業(yè)用主要資產(chǎn)的抵押、出售或者報(bào)廢一次超過(guò)該資產(chǎn)的30%，屬于公司的內(nèi)幕信息。（）
14.設(shè)立基金管理公司的注冊(cè)資本不低于人民幣三億元，且必須為實(shí)繳貨幣資本。（）
15.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起六個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金募集。（）
16.人身保險(xiǎn)合同是以財(cái)產(chǎn)及其有關(guān)利益為保險(xiǎn)標(biāo)的的保險(xiǎn)合同。（）
17.國(guó)債和國(guó)家發(fā)行的金融債券利息免征個(gè)人所得稅。（）
18.質(zhì)權(quán)人負(fù)有妥善保管質(zhì)押財(cái)產(chǎn)的義務(wù)；因保管不善致使質(zhì)押財(cái)產(chǎn)毀損、滅失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任。（）
19.同一動(dòng)產(chǎn)上已設(shè)立抵押權(quán)或者質(zhì)權(quán)，該動(dòng)產(chǎn)又被留置的，債務(wù)人優(yōu)先受償。（）
20.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)自境內(nèi)托管賬戶開設(shè)之日起5個(gè)工作日內(nèi)，向外匯局報(bào)送正式托管協(xié)議。（）
第七章練習(xí)題參考答案與解析
一、單項(xiàng)選擇題
1.D【解析】保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人是基于投保人的利益，為投保人與保險(xiǎn)人訂立保險(xiǎn)合同提供中介服務(wù)，并依法收取傭金的單位。
2.B【解析】個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)活動(dòng)中法律關(guān)系的主體有兩個(gè)：商業(yè)銀行和客戶。
3.A【解析】個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)中客戶委托商業(yè)銀行理財(cái)，實(shí)質(zhì)就是商業(yè)銀行代理客戶理財(cái)，客戶和商業(yè)銀行之間是委托代理關(guān)系。
4.C【解析】代理人在代理活動(dòng)中具有獨(dú)立的法律地位。
5.C【解析】現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，檢查人員不得少于兩人，并應(yīng)當(dāng)出示合法證件和檢查通知書。
6.C【解析】投保人故意不履行如實(shí)告知義務(wù)的，保險(xiǎn)人對(duì)于保險(xiǎn)合同解除前發(fā)生的保險(xiǎn)事故，不承擔(dān)賠償或者給付保險(xiǎn)金的責(zé)任，并不退還保險(xiǎn)費(fèi)。
7.C【解析】人壽保險(xiǎn)的索賠時(shí)效為自知道保險(xiǎn)事故發(fā)生之日起5年。
8.C【解析】受托人違背管理職責(zé)或者處理信托事務(wù)不當(dāng)對(duì)第三人所負(fù)債務(wù)或者自己所受到的損失，以其固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。
9.C【解析】受托人可以是受益人，但不得是同一信托的唯一受益人。
10.D【解析】受益人的信托受益權(quán)可以依法繼承和轉(zhuǎn)讓，但信托文件有限制性規(guī)定的除外。
11.C【解析】商業(yè)銀行境外理財(cái)投資，應(yīng)當(dāng)委托經(jīng)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)具有托管業(yè)務(wù)資格的其他境內(nèi)商業(yè)銀行作為托管人托管其用于境外投資的全部資產(chǎn)。
12.C【解析】保存商業(yè)銀行的資金匯出、匯入、兌換、收匯、付匯和資金往來(lái)記錄等相關(guān)資料，其保存的時(shí)間應(yīng)當(dāng)不少于15年。
13.B【解析】境內(nèi)托管人及境外托管代理人必須為不同的商業(yè)銀行分別設(shè)置托管賬戶。
14.A【解析】從事代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行應(yīng)定期向投資者披露投資狀況、投資表現(xiàn)、風(fēng)險(xiǎn)狀況等信息。不應(yīng)當(dāng)在投資者開設(shè)賬戶時(shí)為其捆綁理財(cái)產(chǎn)品。
15.D【解析】基金管理人、代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度。妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料。保存期不少于15年。
16.B【解析】從中國(guó)境外取得所得的納稅義務(wù)人，應(yīng)當(dāng)在年度終了后三十日內(nèi)，將應(yīng)納的稅款繳入國(guó)庫(kù)，并向稅務(wù)機(jī)關(guān)報(bào)送納稅申報(bào)表。
17.C[解析]我國(guó)證券投資基金的基金托管人是商業(yè)銀行。
18.B【解析】基金管理人由依法設(shè)立的基金管理公司擔(dān)任。
19.A【解析】基金合同為制定投資基金其他有關(guān)文件提供了依據(jù)，包括招募說(shuō)明書、基金募集方案及發(fā)行計(jì)劃等，如果這些文件與基金合同發(fā)生抵觸，則必須以基金合同為準(zhǔn)。
20.B【解析】國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理基金募集申請(qǐng)之日起6個(gè)月內(nèi)依照法律、行政法規(guī)及國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定和審慎監(jiān)管原則進(jìn)行審查，作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的決定，并通知申請(qǐng)人。
21.C【解析】證券投資基金是一種間接的證券投資方式。
22.C【解析】
書面委托代理的授權(quán)委托書授權(quán)不明的，被代理人應(yīng)當(dāng)向第三人承擔(dān)民事責(zé)任，代理人負(fù)連帶責(zé)任。
23.A【解析】不滿十周歲的未成年人是無(wú)民事行為能力人，由他的法定代理人代理民事活動(dòng)。
24.B【解析】先履行抗辯權(quán)：當(dāng)事人互負(fù)債務(wù)，有先后履行順序，先履行一方未履行的，后履行一方有權(quán)拒絕其履行要求。
25.C【解析】商業(yè)銀行總行撥付給分支機(jī)構(gòu)的營(yíng)運(yùn)資金額的總和，不得超過(guò)商業(yè)銀行總行資本總額的60%。
二、多項(xiàng)選擇題
1.ADE【解析】個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的客戶應(yīng)當(dāng)是完全民事行為能力的自然人，以及無(wú)民事行為能力人、限制民事行為能力人的法定代理人。
2.AE【解析】在我國(guó)，公司法人是最重要的企業(yè)法人形式，根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》的規(guī)定，公司分為有限責(zé)任公司和股份有限公司。
3.ABCDE【解析】委托代理終止的情形包括：第一，代理期間屆滿或者代理事務(wù)完成；第二，被代理人取消委托或者代理人辭去委托；第三，代理人死亡；第四，代理人喪失民事行為能力；第五，作為被代理人或者代理人的法人終止。
4.ABCD【解析】我國(guó)《商業(yè)銀行法》規(guī)定商業(yè)銀行不得從事證券和信托業(yè)務(wù)，不得向非自用不動(dòng)產(chǎn)投資或者向非銀行金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)投資，但國(guó)家另有規(guī)定的除外。
5.ABCE
6.ABDE【解析】商業(yè)銀行申請(qǐng)獲得基金托管資格，不包括C條件。
7.ABCD【解析】根據(jù)《民法通則》，法人成立的條件包括：依法成立；有必要的財(cái)產(chǎn)和經(jīng)費(fèi)；有自己的名稱、組織機(jī)構(gòu)和場(chǎng)所；能夠獨(dú)立承擔(dān)民事責(zé)任。
8.ABCD【解析】因保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人在辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)中的過(guò)錯(cuò)，給投保人、被保險(xiǎn)人造成損失的，由保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人承擔(dān)賠償責(zé)任。
9.ACDE【解析】以法人活動(dòng)的性質(zhì)為標(biāo)準(zhǔn)，將法人分為：企業(yè)法人、機(jī)關(guān)法人、事業(yè)單位法人、社會(huì)團(tuán)體法人。
10.BCD【解析】根據(jù)代理權(quán)產(chǎn)生的依據(jù)不同，可以將代理分為：委托代理、法定代理、指定代理。
11.ACD【解析】B屬于合同中免責(zé)條款的無(wú)效，E屬于可撤銷合同。
12.ABE【解析】CD屬于商業(yè)銀行的中間業(yè)務(wù)。
三、判斷題
1.對(duì)【解析】民事法律行為是公民或者法人設(shè)立、變更、終止民事權(quán)利和民事義務(wù)的合法行為。
2.錯(cuò)【解析】能辨認(rèn)自己行為的精神病人是無(wú)民事行為能力人，由他的法定代理人代理民事活動(dòng)。
3.對(duì)【解析】境內(nèi)個(gè)人和境外個(gè)人外匯賬戶境內(nèi)劃轉(zhuǎn)按跨境交易進(jìn)行管理。
4.對(duì)【解析】留置權(quán)人有權(quán)收取留置財(cái)產(chǎn)的孳息。
5.對(duì)【解析】資基金銷售，包括基金管理人或者基金管理人委托的其他機(jī)構(gòu)宣傳推介基金等活動(dòng)。
6.錯(cuò)【解析】自然人的民事權(quán)利能力始于出生終于死亡。
7.錯(cuò)【解析】當(dāng)事人訂立合同的形式有：書面形式、口頭形式和其他形式。
8.錯(cuò)【解析】格式條款是當(dāng)事人為了重復(fù)使用而預(yù)先擬定的，并在訂立合同時(shí)未與對(duì)方協(xié)商的條款。
9.對(duì)【解析】因重大誤解訂立的合同屬于可撤銷的合同。
10.對(duì)[解析]商業(yè)銀行的組織形式有兩種：第一種是銀行有限責(zé)任公司，第二種是銀行股份有限公司。
11.錯(cuò)[解析]流動(dòng)性原則是指商業(yè)銀行的資產(chǎn)應(yīng)保持一定的流動(dòng)性，以適應(yīng)銀行的支付能力。
12.錯(cuò)【解析】為股票發(fā)行出具審計(jì)報(bào)告、資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告或者法律意見書等文件的專業(yè)機(jī)構(gòu)和人員，在該股票承銷期內(nèi)和期滿后6個(gè)月內(nèi)，不得買賣該種股票。
13.對(duì)【解析】公司營(yíng)業(yè)用主要資產(chǎn)的抵押、出售或者報(bào)廢一次超過(guò)該資產(chǎn)的30%，屬于公司的內(nèi)幕信息。
14.錯(cuò)【解析】設(shè)立基金管理公司的注冊(cè)資本不低于人民幣一億元，且必須為實(shí)繳貨幣資本。
15.對(duì)【解析】基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起六個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金募集。
16.錯(cuò)【解析】財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同是以財(cái)產(chǎn)及其有關(guān)利益為保險(xiǎn)標(biāo)的的保險(xiǎn)合同。
17.對(duì)【解析】國(guó)債和國(guó)家發(fā)行的金融債券利息免征個(gè)人所得稅。
18.對(duì)【解析】質(zhì)權(quán)人負(fù)有妥善保管質(zhì)押財(cái)產(chǎn)的義務(wù)；因保管不善致使質(zhì)押財(cái)產(chǎn)毀損、滅失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任。
19.錯(cuò)【解析】同一動(dòng)產(chǎn)上已設(shè)立抵押權(quán)或者質(zhì)權(quán)，該動(dòng)產(chǎn)又被留置的，留置權(quán)人優(yōu)先受償。
20.對(duì)【解析】商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)自境內(nèi)托管賬戶開設(shè)之日起5個(gè)工作日內(nèi)，向外匯局報(bào)送正式托管協(xié)議。
