31、未經(jīng)法定機關(guān)核準，擅自公開或者變相公開發(fā)行證券的，責(zé)令停止發(fā)行，退還所募資金并加算（　?。?，處以非法所募資金金額百分之一以上百分之五以下的罰款。
A． 銀行同期貸款利息
B． 銀行同期存款利息
C． 銀行同期貼現(xiàn)利息
D． 銀行同期拆借利息

32、金融市場按照（　?。﹦澐譃樨泿攀袌觥①Y本市場、外匯市場、衍生品市場、保險市場和黃金市場。
A．金融市場構(gòu)成要素
B．金融工具發(fā)行和流通特征
C．金融市場交易標的物
D．金融商品交易的分割方式

33、綜合理財計劃市場風(fēng)險控制方法有（　?。?。
A．商業(yè)銀行應(yīng)采用多重指標管理市場風(fēng)險限額，在風(fēng)險限額指標中至少應(yīng)包含錯配限額
B．商業(yè)銀行除了制定銀行可承受的市場風(fēng)險限額外，還應(yīng)當按照風(fēng)險管理權(quán)限，制定不同的交易部門和交易人員的風(fēng)險限額，并確定每一理財產(chǎn)品的限額
C．商業(yè)銀行可根據(jù)實際業(yè)務(wù)情況確定流動性風(fēng)險限額管理，但流動性風(fēng)險限額應(yīng)至少包括風(fēng)險價值限額
D．對未事先審批而突破風(fēng)險價值限額的交易，應(yīng)記錄檢查

34、商業(yè)銀行受投資者委托以人民幣購匯辦理代客境外理財業(yè)務(wù)，應(yīng)向（　?。┥暾埓途惩饫碡斮弲R額度。
A． 中國人民銀行
B． 國家外匯管理局
C． 中國銀監(jiān)會
D． 中國銀行業(yè)協(xié)會

35、某銀行某日超額準備金短缺，通過同業(yè)市場拆借資金，當日掛牌利率為9.925%，拆出資金200萬元，期限為1天，固定上浮比率為0.075%，拆入到期利息是多少?（　?。?br>A．543元
B．548元
C．560元
D．570元

36、一張10年期，票面利率10%，市場價格950元，面值1000元的債券，若債券發(fā)行人在發(fā)行一年后將債券贖回，贖回價格為1060元,且投資者在贖回時獲得當年的利息收入，則提前贖回收益率為（　?。?br>A．6.3%
B．11.6%
C．22.1%
D．20%

37、下列不屬于客戶財務(wù)信息的是（　　）
A．投資風(fēng)險認知度
B．當期負債狀況
C．當期收入水平
D．財務(wù)狀況未來發(fā)展趨勢

38、某銀行業(yè)從業(yè)人員在為客戶提供理財顧問服務(wù)中，要求收取客戶年收益的20%作為回報，這名從業(yè)人員的行為構(gòu)成了（　　）。
A．貪污罪
B．行賄罪
C．受賄罪
D．詐騙罪

39、保險產(chǎn)品最顯著的特點是具有其他投資理財工具不可替代的（　?。?。
A．保障功能
B．投機功能
C．儲蓄功能
D．投資功能

40、不屬于個人資產(chǎn)配置中的產(chǎn)品組合是（　　）。
A．儲蓄產(chǎn)品組合
B．消費產(chǎn)品組合
C．投資產(chǎn)品組合
D．投機產(chǎn)品組合