二、多項(xiàng)選擇題(共40題，每小題1分，共40分。以下各小題所給出的五個(gè)選項(xiàng)中，有兩項(xiàng)或兩項(xiàng)以上符合題目要求，請(qǐng)選擇相應(yīng)選項(xiàng)，多選、少選、錯(cuò)選均不得分)
1．商業(yè)銀行董事會(huì)在信息科技治理中，應(yīng)承擔(dān)的職責(zé)有（ ?。?。
A．審查批準(zhǔn)信息科技戰(zhàn)略
B．評(píng)估信息科技及其風(fēng)險(xiǎn)管理工作的總體效果和效率
C．確定可接受的風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別
D．監(jiān)督各項(xiàng)職責(zé)的落實(shí)
E．履行信息科技預(yù)算和支出
2．流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)限額的指標(biāo)通常包括（ ?。?。
A．案件風(fēng)險(xiǎn)率
B．凈穩(wěn)定資金比例
C．流動(dòng)性比例
D．操作風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)濟(jì)資本率
E．存貸比
3．國(guó)別限額類(lèi)型有（ ?。?。
A．敞口限額
B．閉口限額
C．經(jīng)濟(jì)資本限額
D．市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)限額
E．行業(yè)限額
4．風(fēng)險(xiǎn)限額的作用有（ ?。?。
A．控制最低風(fēng)險(xiǎn)水平
B．控制最高風(fēng)險(xiǎn)水平
C．控制風(fēng)險(xiǎn)偏好
D．提供風(fēng)險(xiǎn)參考基準(zhǔn)
E．滿(mǎn)足監(jiān)管要求
5．日常國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)信息監(jiān)測(cè)應(yīng)遵循的原則包括（ ）。
A．審慎性
B．完整性
C．獨(dú)立性
D．及時(shí)性
E．一致性
6．信用風(fēng)險(xiǎn)存在于（ ?。?。
A．貸款
B．債券投資
C．信用擔(dān)保
D．貸款承諾
E．衍生產(chǎn)品交易
7．商業(yè)銀行制定客戶(hù)授信限額需要考慮的因素包括（ ）。
A．客戶(hù)的債務(wù)承受能力
B．銀行的損失承受能力
C．客戶(hù)的盈利能力
D．客戶(hù)的凈利潤(rùn)率
E．銀行的速動(dòng)比率
8．流動(dòng)性集中反映了商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債的均衡狀況，體現(xiàn)在（ ?。┓矫?。
A．市場(chǎng)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
B．資產(chǎn)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
C．負(fù)債流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
D．融資流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
E．表外流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
9．風(fēng)險(xiǎn)限額管理的環(huán)節(jié)有（ ）。
A．風(fēng)險(xiǎn)限額分類(lèi)
B．風(fēng)險(xiǎn)限額設(shè)定
C．風(fēng)險(xiǎn)限額監(jiān)測(cè)
D．風(fēng)險(xiǎn)限額控制
E．風(fēng)險(xiǎn)限額處置
10．我國(guó)銀行監(jiān)管的標(biāo)準(zhǔn)包括（ ?。?。
A．促進(jìn)金融穩(wěn)定和金融創(chuàng)新共同發(fā)展
B．努力提升我國(guó)銀行業(yè)在國(guó)際金融服務(wù)中的競(jìng)爭(zhēng)力
C．對(duì)各類(lèi)監(jiān)管設(shè)限做到科學(xué)合理，有所為有所不為，減少一切不必要的限制
D．鼓勵(lì)公平競(jìng)爭(zhēng)，反對(duì)無(wú)序競(jìng)爭(zhēng)
E．對(duì)監(jiān)管者和被監(jiān)管者都要實(shí)施嚴(yán)格、明確的問(wèn)責(zé)制
11．下列選項(xiàng)中，關(guān)于中長(zhǎng)期結(jié)構(gòu)性分析的說(shuō)法正確的有（ ?。?。
A．同業(yè)市場(chǎng)負(fù)債比例指標(biāo)值越高，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)水平會(huì)較低
B．商業(yè)銀行的存貸比應(yīng)當(dāng)不高于75％
C．凈穩(wěn)定資金比率必須大于100％
D．期限錯(cuò)配的程度越大，潛在的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)就越小
E．融資集中度過(guò)高帶來(lái)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是大額資金通常是對(duì)銀行的不利傳聞敏感度較低
12．流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)成因的復(fù)雜性決定了它可能是由（ ?。┮l(fā)的次生風(fēng)險(xiǎn)。
A．信用風(fēng)險(xiǎn)
B．市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
C．操作風(fēng)險(xiǎn)
D．其他風(fēng)險(xiǎn)
E．資產(chǎn)負(fù)債期限結(jié)構(gòu)等不匹配等因素
13．新產(chǎn)品／業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理是指商業(yè)銀行產(chǎn)品主管部門(mén)在新產(chǎn)品／業(yè)務(wù)（ ）等各環(huán)節(jié)，運(yùn)用定量或定性方法對(duì)新產(chǎn)品／業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估和控制，并由風(fēng)險(xiǎn)管理等部門(mén)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)審查和監(jiān)督管理的過(guò)程。
A．立項(xiàng)申請(qǐng)
B．需求設(shè)計(jì)
C．技術(shù)開(kāi)發(fā)
D．測(cè)試投產(chǎn)
E．售后跟蹤
14．在損失事件收集工作中，應(yīng)堅(jiān)持的原則有（ ）。
A．重要性
B．及時(shí)性
C．統(tǒng)一性
D．可靠性
E．謹(jǐn)慎性
15．信息披露通常是指公眾公司以（ ?。┬问剑压炯芭c公司相關(guān)的信息，向投資者和社會(huì)公眾進(jìn)行披露的行為。
A．招股說(shuō)明書(shū)
B．上市公告書(shū)
C．定期報(bào)告
D．臨時(shí)報(bào)告
E．公司章程
16．對(duì)于全部關(guān)聯(lián)方授信總額需要扣除的有（ ?。?。
A．全部關(guān)聯(lián)方的授信余額
B．關(guān)聯(lián)方提供的保證金存款
C．部分關(guān)聯(lián)方的授信余額
D．我國(guó)中央政府債券
E．關(guān)聯(lián)方質(zhì)押的銀行存單
17．反洗錢(qián)的目的有（ ）。
A．有利于促進(jìn)社會(huì)發(fā)展、經(jīng)濟(jì)發(fā)展
B．有利于發(fā)現(xiàn)和切斷資助犯罪活動(dòng)的資金來(lái)源和渠道，遏制相關(guān)犯罪
C．有利于維護(hù)社會(huì)安全、社會(huì)信用
D．有利于維護(hù)金融安全、經(jīng)濟(jì)安全
E．有利于消除洗錢(qián)活動(dòng)給金融機(jī)構(gòu)帶來(lái)的潛在金融風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)，促使金融機(jī)構(gòu)依法合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)
18．有效的信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)體系應(yīng)實(shí)現(xiàn)的目標(biāo)有（ ?。?。
A．識(shí)別借款人違約情況，并及時(shí)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)上升的授信進(jìn)行分類(lèi)
B．監(jiān)測(cè)對(duì)合同條款的遵守情況
C．確保商業(yè)銀行了解借款人或交易對(duì)方當(dāng)前的財(cái)務(wù)狀況及其變動(dòng)趨勢(shì)
D．對(duì)已造成信用風(fēng)險(xiǎn)損失的授信對(duì)象或項(xiàng)目，迅速進(jìn)入補(bǔ)救和管理程序
E．評(píng)估抵(質(zhì))押物相對(duì)債務(wù)人當(dāng)前狀況的抵補(bǔ)程度以及抵(質(zhì))押物價(jià)值的變動(dòng)趨勢(shì)
19．行業(yè)環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)因素主要包括（ ）。
A．國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策
B．經(jīng)濟(jì)周期因素
C．市場(chǎng)供求
D．財(cái)政貨幣政策
E．法律法規(guī)
20．商業(yè)銀行資本發(fā)揮的作用主要體現(xiàn)在（ ?。?。
A．資本為商業(yè)銀行提供融資
B．吸收和消化損失
C．限制業(yè)務(wù)過(guò)度擴(kuò)張和承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，增強(qiáng)銀行系統(tǒng)的穩(wěn)定性
D．維持市場(chǎng)信心
E．為風(fēng)險(xiǎn)管理提供最根本的驅(qū)動(dòng)力
