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《初級個人理財》易錯題

第七章 　理財師的工作流程和方法

單選題：

1、財務規(guī)劃包括對客戶的（　　）進行合理合規(guī)的稅務規(guī)劃。

A.資產(chǎn)

B.負債

C.收入

D.支出

參考答案：C 

試題難度：本題共被作答887次 ，正確率46% ，易錯項為C,A 。

2、在專業(yè)理財服務中，理財師在投資規(guī)劃中最重要的工作是（　　）。

A.保證收益

B.資產(chǎn)配置

C.投資建議

D.理財規(guī)劃

參考答案：B 

試題難度：本題共被作答926次 ，正確率30% ，易錯項為D,B 。 

參考解析： 在專業(yè)理財服務中，理財師在投資規(guī)劃中最重要的工作是根據(jù)客戶的需求、風險屬性，以及相關投資方法，按不同的比例把客戶的資產(chǎn)科學地配置在不同的資產(chǎn)類別中，其中包括股票、債券、不動產(chǎn)、現(xiàn)金等，即資產(chǎn)配置；然后再根據(jù)每一類資產(chǎn)所配置的比例，為客戶提供不同投資方式和產(chǎn)品的建議。 

3、資產(chǎn)管理是由專業(yè)的投資團隊集合社會資金進行專業(yè)管理，并形成各種不同的產(chǎn)品，其中（　　）成為大部分普通投資者非常重要的投資品種。

A.公募證券投資基金

B.私募證券投資基金

C.債券

D.股票

參考答案：A 

試題難度：本題共被作答1002次 ，正確率44% ，易錯項為C,A 。

4、子女教育規(guī)劃的內(nèi)容不包括（　?。?。

A.對教育費用需求的定性分析

B.通過儲蓄和投資積累教育專項資金

C.金融產(chǎn)品的選擇

D.資產(chǎn)配置

參考答案：A 

試題難度：本題共被作答1142次 ，正確率32% ，易錯項為C,D 。 

參考解析： 子女教育規(guī)劃的主要內(nèi)容包括對教育費用需求的定量分析．通過儲蓄和投資積累教育專項資金，金融產(chǎn)品的選擇和資產(chǎn)配置等內(nèi)容。 

5、（　?。┦羌彝ハM開支規(guī)劃的一項核心內(nèi)容。

A.現(xiàn)金管理

B.債務管理

C.收入規(guī)劃

D.資產(chǎn)負債表

參考答案：B 

試題難度：本題共被作答981次 ，正確率46% ，易錯項為D,B 。 

參考解析：家庭消費開支規(guī)劃的一項核心內(nèi)容是債務管理，涉及舉債目的、借貸能力和借貸渠道、方式、條件等選擇、規(guī)劃。 

6、客戶現(xiàn)在的以及未來的（　?。┦瞧淅碡斈繕说靡詫崿F(xiàn)的最重要的基礎。

A.理財規(guī)劃

B.投資收入

C.財務資源

D.工資薪金

參考答案：C 

試題難度：本題共被作答1026次 ，正確率40% ，易錯項為C,A 。 

參考解析：理財目標必須具備合理性和可行性，客戶現(xiàn)在的以及未來的財務資源是其理財目標得以實現(xiàn)的最重要的基礎。 

多選題：

7、下列關于財務自由說法錯誤的有（　?。?/p>

A.個人和家庭的收入主要來源于主動投資

B.薪金工資類收入的增長最后能達到財務安全的程度

C.養(yǎng)老金和年金屬于個人或家庭進行金融投資所得的一部分

D.投資收入具有主動爭取更高收益的性質(zhì)

E.工資薪金類收入的增長幅度和頻率通常情況下不會很大

參考答案：B,C 

試題難度：本題共被作答2129次 ，正確率22% ，易錯項為B,A 。 

參考解析： 工資薪金類收入的增長幅度和頻率通常情況下都不會很大，所以通常僅能達到或爭取達到財務安全的程度。B項錯誤。個人或家庭的收入來自于以下兩部分：一部分是工資薪金和其他與社會工作角色相關的收入如養(yǎng)老金和年金等：一部分是個人或家庭進行金融投資或?qū)崢I(yè)投資所得。C選項錯誤。 

8、（　?。┦欠治黾彝ヘ攧諣顩r、進行家庭收支規(guī)劃最重要的指標和工具。

A.家庭收支儲蓄表

B.資產(chǎn)負債表

C.現(xiàn)金流量表

D.權益變動表

E.收入支出規(guī)劃表

參考答案：A,B 

試題難度：本題共被作答849次 ，正確率24% ，易錯項為A,B 。 

參考解析：家庭收支儲蓄表和資產(chǎn)負債表是分析家庭財務狀況、進行家庭收支規(guī)劃最重要的指標和工具。 

9、家庭消費支出規(guī)劃主要包括（　　）等。

A.住房消費計劃

B.汽車消費計劃

C.信用卡消費規(guī)劃

D.現(xiàn)金消費規(guī)劃

E.個人信貸消費規(guī)劃

參考答案：A,B,C,E 

試題難度：本題共被作答969次 ，正確率22% ，易錯項為A,B 。 

參考解析： 家庭消費支出規(guī)劃主要包括住房消費計劃、汽車消費計劃以及信用卡與個人信貸消費規(guī)劃等。 

判斷題：

10、當投資的浮動收益可以完全覆蓋個人或者家庭發(fā)生的各項支出時．我們認為就達到了財務自由的層次，個人或者家庭的生活目標比相對財務安全層次下有了更強大的經(jīng)濟保障。（　?。?/p>

A.√

B.×

參考答案：錯 

試題難度：本題共被作答1189次 ，正確率48% ，易錯項為A 。 

參考解析：當投資的固定收益可以完全覆蓋個人或者家庭發(fā)生的各項支出時，我們認為就達到了財務自由的層次，個人或者家庭的生活目標比相對財務安全層次下有了更強大的經(jīng)濟保障。