第11題
銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，沒(méi)有遵守“公平對(duì)待”原則的是()。
A.因產(chǎn)品設(shè)計(jì)的差異而導(dǎo)致費(fèi)率和服務(wù)便捷程度上的差別
B.在為反復(fù)提出小額服務(wù)需求的老年客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)時(shí)，顯露出了不耐煩的神態(tài)
C.設(shè)置明顯的標(biāo)志，將為V客戶(hù)提供服務(wù)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所與一般營(yíng)業(yè)地點(diǎn)區(qū)分開(kāi)來(lái)
D.設(shè)置專(zhuān)門(mén)的理財(cái)產(chǎn)品服務(wù)窗口來(lái)服務(wù)個(gè)人理財(cái)客戶(hù)
【正確答案】：B
[答案解析]銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)公平對(duì)待所有客戶(hù)，不得因客戶(hù)的國(guó)籍、膚色、民族、性別、年齡、宗教信仰、健康或殘障及業(yè)務(wù)的繁簡(jiǎn)程度和金額大小等方面的差異而歧視客戶(hù)。
第12題
按照承保方式劃分，保險(xiǎn)可以分為()。
A.直接保險(xiǎn)和再保險(xiǎn)
B.社會(huì)保險(xiǎn)和商業(yè)保險(xiǎn)
C.人身保險(xiǎn)和財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)
D.財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)和投資型保險(xiǎn)
【正確答案】：A
[答案解析]按照承保方式劃分，保險(xiǎn)可以分為直接保險(xiǎn)和再保險(xiǎn)。
第13題
根據(jù)()的不同，基金可以分為公司型基金和契約型基金。
A.法律地位
B.募集方式
C.投資理念
D.投資對(duì)象
【正確答案】：A
[答案解析]根據(jù)法律地位的不同，基金可以分為公司型基金和契約型基金。
第14題
在資產(chǎn)配置組合模型中，穩(wěn)定性差，風(fēng)險(xiǎn)度高，但是投資力度強(qiáng)，沖擊力大，如果遇到黃金投資機(jī)遇，更能集中資源在短時(shí)問(wèn)內(nèi)博取很高的收益指的是()。
A.梭鏢形
B.啞鈴形
C.紡錘形
D.金字塔形
【正確答案】：A
[答案解析]梭鏢形資產(chǎn)結(jié)構(gòu)的穩(wěn)定性差，風(fēng)險(xiǎn)度高，但是投資力度強(qiáng)，沖擊力大，如果遇到黃金投資機(jī)遇，更能集中資源在短時(shí)間內(nèi)博取很高的收益。
第15題
一般來(lái)說(shuō)，在面對(duì)通貨膨脹壓力的情況下，()具有保值增值的作用。
A.固定收益證券
B.現(xiàn)金
C.黃金
D.儲(chǔ)蓄
【正確答案】：C
[答案解析]黃金具有保值增值的作用，可以抵擋通貨膨脹的壓力。
第16題
關(guān)于我國(guó)銀行理財(cái)產(chǎn)品市場(chǎng)的發(fā)展，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。
A.萌芽時(shí)期，產(chǎn)品發(fā)售數(shù)量較少、產(chǎn)品類(lèi)型單一
B.發(fā)展階段，產(chǎn)品數(shù)量飆升、產(chǎn)品類(lèi)型日益豐富
C.規(guī)范階段，資金規(guī)模屢創(chuàng)新高
D.2008年中期至今，受全球性金融危機(jī)影響，理財(cái)產(chǎn)品零/負(fù)收益和展期事件的不斷暴露
【正確答案】：C
[答案解析]發(fā)展階段的主要特點(diǎn)：產(chǎn)品數(shù)量飆升、產(chǎn)品類(lèi)型日益豐富和資金規(guī)模屢創(chuàng)新高等。規(guī)范階段是2008年中期至今。
第17題
對(duì)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，逾期未改的，經(jīng)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，可以采取的措施不包括()。
A.取消高級(jí)管理人員的執(zhí)業(yè)資格
B.要求調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)審部門(mén)的負(fù)責(zé)人
C.暫停批準(zhǔn)開(kāi)辦新業(yè)務(wù)
D.要求調(diào)整理財(cái)業(yè)務(wù)部門(mén)的負(fù)責(zé)人
【正確答案】：A
[答案解析]銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反審慎性經(jīng)營(yíng)規(guī)則，逾期未改的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)可以采取下列措施：①暫停商業(yè)銀行銷(xiāo)售新的理財(cái)計(jì)劃或產(chǎn)品;②建議商業(yè)銀行調(diào)整個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理部門(mén)負(fù)責(zé)人;③建議商業(yè)銀行調(diào)整相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)、內(nèi)部審計(jì)部門(mén)負(fù)責(zé)人。
第18題
銀行業(yè)從業(yè)人員在銷(xiāo)售所在機(jī)構(gòu)代理的產(chǎn)品時(shí)，不宜()進(jìn)行披露。
A.采取明確的、足以讓客戶(hù)注意的方式對(duì)風(fēng)險(xiǎn)
B.對(duì)購(gòu)買(mǎi)此產(chǎn)品的其他客戶(hù)名單
C.對(duì)本機(jī)構(gòu)在本產(chǎn)品銷(xiāo)售過(guò)程中的責(zé)任
D.對(duì)被代理機(jī)構(gòu)所承擔(dān)的最終責(zé)任
【正確答案】：B
[答案解析]從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)明確區(qū)分其所在機(jī)構(gòu)代理銷(xiāo)售的產(chǎn)品和由其所在機(jī)構(gòu)自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)品，對(duì)所在機(jī)構(gòu)代理銷(xiāo)售的產(chǎn)品必須以明確的、足以讓客戶(hù)注意的方式向其提示被代理人的名稱(chēng)、產(chǎn)品性質(zhì)、產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)和產(chǎn)品的最終責(zé)任承擔(dān)者、本行在本產(chǎn)品銷(xiāo)售過(guò)程中的責(zé)任和義務(wù)等必要的信息。
第19題
以匯票、支票、本票、債權(quán)、存款單、倉(cāng)單、提單出質(zhì)的，質(zhì)權(quán)自權(quán)利憑證()時(shí)設(shè)立。
A.交付質(zhì)權(quán)人
B.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)辦理出質(zhì)登記
C.有關(guān)部門(mén)辦理出質(zhì)登記
D.工商行政管理部門(mén)辦理出質(zhì)登記
【正確答案】：A
[答案解析]本題考查權(quán)利質(zhì)權(quán)的相關(guān)知識(shí)。以匯票、支票、本票、債權(quán)、存款單、倉(cāng)單、提單出質(zhì)的，質(zhì)權(quán)自權(quán)利憑證交付質(zhì)權(quán)人時(shí)設(shè)立;沒(méi)有權(quán)利憑證的，質(zhì)權(quán)自有關(guān)部門(mén)辦理出質(zhì)登記時(shí)設(shè)立。
第20題
在基金存續(xù)期間，將手中持有的基金份額按一定價(jià)格賣(mài)給基金管理人并收回現(xiàn)金的行為指的是()。
A.基金認(rèn)購(gòu)
B.基金贖回
C.基金申購(gòu)
D.基金轉(zhuǎn)換
【正確答案】：B
[答案解析]基金贖回是指在基金存續(xù)期間，將手中持有的基金份額按一定價(jià)格賣(mài)給基金管理人并收回現(xiàn)金的行為，贖回后的剩余基金份額不能低于基金公司規(guī)定的最小剩余份額(一般最低要求持有1000份)。
