第11題
根據(jù)新的《期貨交易管理?xiàng)l例》，期貨公司可以從事的業(yè)務(wù)包括()。
A國內(nèi)商品期貨交易
B國內(nèi)金融期貨交易
C境外期貨經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)
D境外期貨投資咨詢業(yè)務(wù)
E基金管理與投資
【正確答案】：A,B,C,D
第12題
對非保證收益理財(cái)計(jì)劃的理解正確的有()。
A可分為保本浮動收益理財(cái)計(jì)劃和非保本浮動收益計(jì)劃
B是指與保證收益理財(cái)計(jì)劃的區(qū)別在于獲取收益的方式不同
C屬于理財(cái)計(jì)劃
D屬于理財(cái)顧問服務(wù)
E屬于私人銀行業(yè)務(wù)
【正確答案】：A,B,C
第13題
按照保險(xiǎn)標(biāo)的，保險(xiǎn)可分為()。
A社會保險(xiǎn)
B商業(yè)保險(xiǎn)
C人身保險(xiǎn)
D財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)
E投資型保險(xiǎn)
【正確答案】：B,C,D
第14題
下列屬于基金產(chǎn)品主要風(fēng)險(xiǎn)的有()。
A價格波動風(fēng)險(xiǎn)
B購買力風(fēng)險(xiǎn)
C流動性風(fēng)險(xiǎn)
D信用風(fēng)險(xiǎn)
E市場風(fēng)險(xiǎn)
【正確答案】：A,C
[答案解析]基金產(chǎn)品主要包括兩種風(fēng)險(xiǎn)：①價格波動風(fēng)險(xiǎn)，由于股票和債券的價格會有波動，基金的價格也會因此而發(fā)生波動;②流動性風(fēng)險(xiǎn)，封閉式基金在二級市場進(jìn)行買賣，購買者有可能會面臨在一定的價格下無法出售的風(fēng)險(xiǎn)或不能及時出售的風(fēng)險(xiǎn)。
第15題
關(guān)于從業(yè)人員與客戶關(guān)系協(xié)調(diào)處理的原則，下列說法正確的是()。
A從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)履行對客戶盡職調(diào)查的義務(wù)
B從業(yè)人員在接洽業(yè)務(wù)過程中，應(yīng)當(dāng)衣著得體、態(tài)度穩(wěn)重、禮貌周到
C從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)耐心、禮貌、認(rèn)真處理客戶的投訴
D從業(yè)人員可以任意收、送客戶一些昂貴的禮物
E從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)根據(jù)監(jiān)管規(guī)定要求，對所建議的產(chǎn)品及服務(wù)涉及的法律風(fēng)險(xiǎn)、政策風(fēng)險(xiǎn)以及市場風(fēng)險(xiǎn)等進(jìn)行充分的提示
【正確答案】：A,B,C,E
[答案解析]在政策法律及商業(yè)習(xí)慣允許范圍內(nèi)的禮物收、送，應(yīng)當(dāng)確保其價值不超過法規(guī)和所在機(jī)構(gòu)規(guī)定允許的范圍。選項(xiàng)D說法有誤。
第16題
個人理財(cái)過程包括()。
A執(zhí)行個人理財(cái)規(guī)劃
B制定個人理財(cái)目標(biāo)
C制訂個人理財(cái)規(guī)劃
D評估理財(cái)環(huán)境和個人條件
E監(jiān)控執(zhí)行進(jìn)度和再評估
【正確答案】：A,B,C,D,E
[答案解析]個人理財(cái)過程大致可分為五個步驟，即選項(xiàng)ABCDE所述內(nèi)容。
第17題
最常見的銀行理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)包括()。
A政策風(fēng)險(xiǎn)
B違約風(fēng)險(xiǎn)
C利率風(fēng)險(xiǎn)
D市場風(fēng)險(xiǎn)
E流動性風(fēng)險(xiǎn)
【正確答案】：A,B,C,D,E
[答案解析]最常見的銀行理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)包括政策風(fēng)險(xiǎn)、違約風(fēng)險(xiǎn)或信用風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)、流動性風(fēng)險(xiǎn)、提前終止風(fēng)險(xiǎn)等，其他還有操作風(fēng)險(xiǎn)、交易對手管理風(fēng)險(xiǎn)、延期風(fēng)險(xiǎn)、不可抗力及意外事件等風(fēng)險(xiǎn)。
第18題
理財(cái)產(chǎn)品按基礎(chǔ)資產(chǎn)分類，則各類面臨的風(fēng)險(xiǎn)有()。
A利率風(fēng)險(xiǎn)
B信用風(fēng)險(xiǎn)
C匯率風(fēng)險(xiǎn)
D股票價格風(fēng)險(xiǎn)
E商品價格風(fēng)險(xiǎn)
【正確答案】：A,B,C,D,E
[答案解析]本題考查基礎(chǔ)資產(chǎn)的市場風(fēng)險(xiǎn)，題中五個選項(xiàng)都是正確的。
第19題
根據(jù)《民法通則》，法人成立的條件包括()。
A依法成立
B有必要的財(cái)產(chǎn)和經(jīng)費(fèi)
C能夠獨(dú)立承擔(dān)民事責(zé)任
D有自己的名稱、組織機(jī)構(gòu)和場所
E必須以營利為目的
【正確答案】：A,B,C,D
[答案解析]并不是所有的法人都以營利為目的，事業(yè)單位法人就是非營利性的。
第20題
利率/債券掛鉤類理財(cái)產(chǎn)品的掛鉤標(biāo)的包括()。
A倫敦銀行同業(yè)拆放利率
B國庫券
C公司債券
D股票籃子
E單只股票
【正確答案】：A,B,C
[答案解析]利率/債券掛鉤類理財(cái)產(chǎn)品的掛鉤標(biāo)的包括：倫敦銀行同業(yè)拆放利率;國庫券;公司債券。
