二、多選題(本大題40小題.每題1.0分，共40.0分。請(qǐng)從以下每一道考題下面?zhèn)溥x答案中選擇兩個(gè)或兩個(gè)以上答案，并在答題卡上將相應(yīng)題號(hào)的相應(yīng)字母所屬的方框涂黑。)
第1題
根據(jù)新的《期貨交易管理?xiàng)l例》，期貨公司可以從事的業(yè)務(wù)包括()。
A國(guó)內(nèi)商品期貨交易
B國(guó)內(nèi)金融期貨交易
C境外期貨經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)
D境外期貨投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)
E基金管理與投資
【正確答案】：A,B,C,D
第2題
對(duì)非保證收益理財(cái)計(jì)劃的理解正確的有()。
A可分為保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃和非保本浮動(dòng)收益計(jì)劃
B是指與保證收益理財(cái)計(jì)劃的區(qū)別在于獲取收益的方式不同
C屬于理財(cái)計(jì)劃
D屬于理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)
E屬于私人銀行業(yè)務(wù)
【正確答案】：A,B,C
第3題
按照保險(xiǎn)標(biāo)的，保險(xiǎn)可分為()。
A社會(huì)保險(xiǎn)
B商業(yè)保險(xiǎn)
C人身保險(xiǎn)
D財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)
E投資型保險(xiǎn)
【正確答案】：B,C,D
第4題
下列屬于基金產(chǎn)品主要風(fēng)險(xiǎn)的有()。
A價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)
B購(gòu)買(mǎi)力風(fēng)險(xiǎn)
C流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
D信用風(fēng)險(xiǎn)
E市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
【正確答案】：A,C
[答案解析]基金產(chǎn)品主要包括兩種風(fēng)險(xiǎn)：①價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)，由于股票和債券的價(jià)格會(huì)有波動(dòng)，基金的價(jià)格也會(huì)因此而發(fā)生波動(dòng);②流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，封閉式基金在二級(jí)市場(chǎng)進(jìn)行買(mǎi)賣(mài)，購(gòu)買(mǎi)者有可能會(huì)面臨在一定的價(jià)格下無(wú)法出售的風(fēng)險(xiǎn)或不能及時(shí)出售的風(fēng)險(xiǎn)。
第5題
關(guān)于從業(yè)人員與客戶(hù)關(guān)系協(xié)調(diào)處理的原則，下列說(shuō)法正確的是()。
A從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)履行對(duì)客戶(hù)盡職調(diào)查的義務(wù)
B從業(yè)人員在接洽業(yè)務(wù)過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)衣著得體、態(tài)度穩(wěn)重、禮貌周到
C從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)耐心、禮貌、認(rèn)真處理客戶(hù)的投訴
D從業(yè)人員可以任意收、送客戶(hù)一些昂貴的禮物
E從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)根據(jù)監(jiān)管規(guī)定要求，對(duì)所建議的產(chǎn)品及服務(wù)涉及的法律風(fēng)險(xiǎn)、政策風(fēng)險(xiǎn)以及市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)等進(jìn)行充分的提示
【正確答案】：A,B,C,E
[答案解析]在政策法律及商業(yè)習(xí)慣允許范圍內(nèi)的禮物收、送，應(yīng)當(dāng)確保其價(jià)值不超過(guò)法規(guī)和所在機(jī)構(gòu)規(guī)定允許的范圍。選項(xiàng)D說(shuō)法有誤。
第6題
個(gè)人理財(cái)過(guò)程包括()。
A執(zhí)行個(gè)人理財(cái)規(guī)劃
B制定個(gè)人理財(cái)目標(biāo)
C制訂個(gè)人理財(cái)規(guī)劃
D評(píng)估理財(cái)環(huán)境和個(gè)人條件
E監(jiān)控執(zhí)行進(jìn)度和再評(píng)估
【正確答案】：A,B,C,D,E
[答案解析]個(gè)人理財(cái)過(guò)程大致可分為五個(gè)步驟，即選項(xiàng)ABCDE所述內(nèi)容。
第7題
最常見(jiàn)的銀行理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)包括()。
A政策風(fēng)險(xiǎn)
B違約風(fēng)險(xiǎn)
C利率風(fēng)險(xiǎn)
D市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
E流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
【正確答案】：A,B,C,D,E
[答案解析]最常見(jiàn)的銀行理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)包括政策風(fēng)險(xiǎn)、違約風(fēng)險(xiǎn)或信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、提前終止風(fēng)險(xiǎn)等，其他還有操作風(fēng)險(xiǎn)、交易對(duì)手管理風(fēng)險(xiǎn)、延期風(fēng)險(xiǎn)、不可抗力及意外事件等風(fēng)險(xiǎn)。
第8題
理財(cái)產(chǎn)品按基礎(chǔ)資產(chǎn)分類(lèi)，則各類(lèi)面臨的風(fēng)險(xiǎn)有()。
A利率風(fēng)險(xiǎn)
B信用風(fēng)險(xiǎn)
C匯率風(fēng)險(xiǎn)
D股票價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)
E商品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)
【正確答案】：A,B,C,D,E
[答案解析]本題考查基礎(chǔ)資產(chǎn)的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，題中五個(gè)選項(xiàng)都是正確的。
第9題
根據(jù)《民法通則》，法人成立的條件包括()。
A依法成立
B有必要的財(cái)產(chǎn)和經(jīng)費(fèi)
C能夠獨(dú)立承擔(dān)民事責(zé)任
D有自己的名稱(chēng)、組織機(jī)構(gòu)和場(chǎng)所
E必須以營(yíng)利為目的
【正確答案】：A,B,C,D
[答案解析]并不是所有的法人都以營(yíng)利為目的，事業(yè)單位法人就是非營(yíng)利性的。
第10題
利率/債券掛鉤類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品的掛鉤標(biāo)的包括()。
A倫敦銀行同業(yè)拆放利率
B國(guó)庫(kù)券
C公司債券
D股票籃子
E單只股票
【正確答案】：A,B,C
[答案解析]利率/債券掛鉤類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品的掛鉤標(biāo)的包括：倫敦銀行同業(yè)拆放利率;國(guó)庫(kù)券;公司債券。
