11下列行為違反了《商業(yè)銀行法》的是(　C　)。 
A某集團(tuán)向中國(guó)銀監(jiān)會(huì)申請(qǐng)?jiān)O(shè)立商業(yè)銀行 
B某汽車(chē)金融公司向中國(guó)銀監(jiān)會(huì)申請(qǐng)向汽車(chē)消費(fèi)者提供貸款 
C某大型零售商將自己的公司名稱注冊(cè)為“××零售銀行” 
D某外資銀行打算在中國(guó)境內(nèi)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，向中國(guó)銀監(jiān)會(huì)提出申請(qǐng) 
 
12客戶交易結(jié)算賬戶是指存管(　A　)為每個(gè)投資者開(kāi)立的、管理投資者用于證券買(mǎi)賣(mài)用途的交易結(jié)算資金存管專戶。 
A商業(yè)銀行 
B證券公司 
C中央登記結(jié)算公司 
D中國(guó)銀監(jiān)會(huì) 
 
13金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份識(shí)別制度，下列做法不正確的是(　C　)。 
A客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)同時(shí)對(duì)代理人和被代理人的身份證件進(jìn)行核對(duì)并登記 
B不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易 
C要求金融機(jī)構(gòu)為其提供一次性金融服務(wù)時(shí)，可以不提供身份證件 
D對(duì)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性有疑問(wèn)的，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份 
 
14證券公司及其從業(yè)人員從事下列行為不屬于損害客戶利益欺詐的是(　D　)。 
A沒(méi)有在規(guī)定時(shí)間內(nèi)向客戶提供交易的書(shū)面確認(rèn)文件 
B挪用客戶所委托買(mǎi)賣(mài)的證券 
C為牟取傭金收入，誘使客戶進(jìn)行不必要的證券買(mǎi)賣(mài) 
D利用公司的利好消息建議客戶買(mǎi)賣(mài)某公司股票 
 
15證券交易內(nèi)幕信息的知情人包括：持有公司(　B　)以上股份的股東及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員，公司的實(shí)際控制人及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員。 
A.3%
B.5%
C.10%
D.20%
 
16應(yīng)當(dāng)先履行債務(wù)的合同一方已經(jīng)掌握確鑿的證據(jù)證明合同對(duì)方的經(jīng)濟(jì)狀況嚴(yán)重惡化，所以先行終止了債務(wù)履行，這種權(quán)利是指(　A　)。 
A不安抗辯權(quán) 
B同時(shí)履行抗辯權(quán) 
C先履行抗辯權(quán) 
D后履行抗辯權(quán) 
 
17(　C　)的目的是對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)采取對(duì)銀行業(yè)體系沖擊較小的市場(chǎng)退出方式，以此維護(hù)市場(chǎng)信心與秩序，保護(hù)存款人等債權(quán)人的利益。 
A接管 
B撤銷 
C重組 
D依法宣告破產(chǎn) 
 
18下列關(guān)于分業(yè)經(jīng)營(yíng)、分業(yè)管理的說(shuō)法，正確的是(　A　)。 
A證券公司的業(yè)務(wù)與銀行、保險(xiǎn)、信托相互獨(dú)立經(jīng)營(yíng) 
B證券公司可以經(jīng)營(yíng)信托業(yè)務(wù)，但不得經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)和銀行業(yè)務(wù) 
C證券公司可以經(jīng)營(yíng)銀行業(yè)務(wù)和信托業(yè)務(wù)，但不得經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù) 
D證券公司可以經(jīng)營(yíng)銀行、保險(xiǎn)、信托等業(yè)務(wù) 
 
19投資代客境外理財(cái)產(chǎn)品主要面臨(　B　)。 
A市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和政治風(fēng)險(xiǎn) 
B市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和信用風(fēng)險(xiǎn) 
C政治風(fēng)險(xiǎn)和外交風(fēng)險(xiǎn) 
D信用風(fēng)險(xiǎn)和外交風(fēng)險(xiǎn) 
 
20在證券內(nèi)幕交易中，內(nèi)幕信息需要兩個(gè)構(gòu)成要件，即(　A　)。 
A重大性和未公開(kāi)性 
B重大性和緊迫性 
C即時(shí)性和爆炸性 
D高層性和未公開(kāi)性