1下列有關(guān)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理基本要求的說法，錯(cuò)誤的是（　D?。?nbsp;
A商業(yè)銀行對各類個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理，都應(yīng)同時(shí)滿足個(gè)人理財(cái)顧問服務(wù)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理的基本要求 
B商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)制定并落實(shí)內(nèi)部監(jiān)督和獨(dú)立審核措施 
C商業(yè)銀行應(yīng)建立個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的分析、審核與報(bào)告制度 
D商業(yè)銀行應(yīng)就個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險(xiǎn)管理方式、風(fēng)險(xiǎn)測算方法與標(biāo)準(zhǔn)，積極主動(dòng)地與上級部門溝通 
 
2商業(yè)銀行的董事會(huì)和高級管理層應(yīng)當(dāng)充分了解個(gè)人理財(cái)顧問服務(wù)可能對商業(yè)銀行法律風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)等產(chǎn)生的重要影響，密切關(guān)注個(gè)人理財(cái)顧問服務(wù)的操作風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)等風(fēng)險(xiǎn)管控制度的實(shí)際執(zhí)行情況，確保個(gè)人理財(cái)顧問服務(wù)的各項(xiàng)管理制度和風(fēng)險(xiǎn)控制措施體現(xiàn)（　D?。┖头峡蛻糇畲罄娴脑瓌t。 
A保證安全 
B控制風(fēng)險(xiǎn) 
C人性化 
D了解客戶 

3下列關(guān)于商業(yè)銀行保證收益理財(cái)計(jì)劃的起點(diǎn)金額設(shè)置，說法正確的是(　B　)。 
A人民幣5萬元以上，外幣1萬美元(或等值外幣)以上 
B人民幣5萬元以上，外幣5千美元(或等值外幣)以上 
C人民幣l0萬元以上，外幣1萬美元(或等值外幣)以上 
D人民幣l0萬元以上，外幣5千美元(或等值外幣)以上 
 
4下列商業(yè)銀行推出的服務(wù)或產(chǎn)品中，風(fēng)險(xiǎn)全部由銀行來承擔(dān)的是(　B　)。 
A銀行承兌匯票 
B儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù) 
C保證最低收益的理財(cái)計(jì)劃 
D保本浮動(dòng)收益的理財(cái)計(jì)劃 
 
5商業(yè)銀行應(yīng)采取多重指標(biāo)管理理財(cái)業(yè)務(wù)的市場風(fēng)險(xiǎn)限額，在采用的風(fēng)險(xiǎn)限額指標(biāo)中，至少應(yīng)包括(　C　)
A分配限額 
B止損限額 
C風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值限額 
D交易限額 
 
6下列商業(yè)銀行高級管理層進(jìn)行個(gè)人理財(cái)風(fēng)險(xiǎn)管理的做法，不恰當(dāng)?shù)氖?　A　)。 
A只建立個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理部門內(nèi)部調(diào)查一個(gè)層面的內(nèi)部監(jiān)督機(jī)制 
B要求內(nèi)部審計(jì)部門提供獨(dú)立的風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告 
C建立個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理部門內(nèi)部調(diào)查和審計(jì)部門獨(dú)立審計(jì)兩個(gè)層面的內(nèi)部監(jiān)督機(jī)制 
D定期召集相關(guān)人員對個(gè)人理財(cái)顧問服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行分析評估 
 
7由于銀行資產(chǎn)負(fù)債或表外業(yè)務(wù)到期日的不同或是重定價(jià)的時(shí)間不同而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)是(　C　)。 
A基差風(fēng)險(xiǎn) 
B收益率曲線風(fēng)險(xiǎn) 
C重新定價(jià)風(fēng)險(xiǎn) 
D選擇權(quán)風(fēng)險(xiǎn) 
 
8下面關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)控制計(jì)劃的描述，不正確的是（　C?。?。 
A商業(yè)銀行的董事會(huì)和高級管理層應(yīng)慎重決定商業(yè)銀行是否銷售以及銷售哪些類型的理財(cái)計(jì)劃 
B商業(yè)銀行應(yīng)明確每個(gè)理財(cái)計(jì)劃所能承受的風(fēng)險(xiǎn)程度 
C商業(yè)銀行設(shè)立的可承受的風(fēng)險(xiǎn)程度應(yīng)當(dāng)是定性指標(biāo) 
D商業(yè)銀行應(yīng)明確劃分相關(guān)部門或人員在理財(cái)計(jì)劃風(fēng)險(xiǎn)管理方面的權(quán)限與責(zé)任 
 
9商業(yè)銀行內(nèi)部審計(jì)對個(gè)人理財(cái)顧問服務(wù)的業(yè)務(wù)審計(jì)應(yīng)制定審計(jì)規(guī)范，并保證審計(jì)活動(dòng)的（　C?。?。 
A連續(xù)性 
B秘密性 
C獨(dú)立性 
D頻繁性 
 
10理財(cái)產(chǎn)品(計(jì)劃)包含的相關(guān)交易工具面臨的風(fēng)險(xiǎn)不包括(　C　)。 
A信用風(fēng)險(xiǎn) 
B操作風(fēng)險(xiǎn) 
C聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn) 
D流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)