1. 生命周期理論是由( )創(chuàng)建的。
A.F·莫迪利亞尼
B.尤金·法默
C.R·布倫博格
D.威廉·夏普
E.A·安多

2. 對(duì)于一個(gè)處于退休養(yǎng)老期的客戶來(lái)說(shuō)，理財(cái)規(guī)劃師給出的建議中，合理的有( )。
A.退休養(yǎng)老期的主要理財(cái)任務(wù)是穩(wěn)健投資保住財(cái)產(chǎn)
B.退休養(yǎng)老期投資的基本目標(biāo)是保本
C.退休養(yǎng)老期最佳的投資工具是債券或債券型基金
D.退休養(yǎng)老期的最大財(cái)務(wù)支出是日常養(yǎng)老費(fèi)
E.退休養(yǎng)老期還要做遺產(chǎn)規(guī)劃

3. 根據(jù)客戶風(fēng)險(xiǎn)偏好可以將客戶分為( )。
A.非常進(jìn)取型
B.溫和進(jìn)取型
C.中庸穩(wěn)健型
D.溫和保守型
E.非常保守型

4. 評(píng)估個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)承受能力常見(jiàn)的方法有( )。
A.定性方法
B.定量方法
C.財(cái)務(wù)分析方法
D.客戶投資目標(biāo)
E.概率和收益的權(quán)衡

5. 在個(gè)人生命周期的探索期階段可以較多運(yùn)用的投資工具有( )。
A.活期存款
B.貨幣基金
C.股票
D.房產(chǎn)投資
E.基金定投

6. 假設(shè)投資者有一個(gè)投資項(xiàng)目：有60%的可能使他的投資在一年內(nèi)獲得100%的收益，40%的可能讓他損失50%，則下列說(shuō)法正確的是( )。
A.該項(xiàng)目的期望收益率是40%
B.該項(xiàng)目的期望收益率是50%
C.該項(xiàng)目的收益率方差是2.2%
D.該項(xiàng)目的收益率方差是5.4%
E.該項(xiàng)目是一個(gè)無(wú)風(fēng)險(xiǎn)套利機(jī)會(huì)

7. 假設(shè)未來(lái)經(jīng)濟(jì)有四種狀態(tài)：繁榮、正常、衰退、蕭條，對(duì)應(yīng)的四種經(jīng)濟(jì)狀況發(fā)生的概率分別是30%、40%、20%、10%?，F(xiàn)有兩個(gè)股票型基金，記為甲和乙，對(duì)應(yīng)四種狀況，甲基金的收益率分別是60%、30%、10%、-20%;乙基金對(duì)應(yīng)的收益率分別是40%、20%、0%、-10%，下列說(shuō)法正確的是 ( )。
A.兩個(gè)基金的期望收益率相同
B.投資者各投入50%的比例到基金甲和乙，能提高資金的期望收益率
C.甲基金的風(fēng)險(xiǎn)大于乙基金的風(fēng)險(xiǎn)
D.甲基金的風(fēng)險(xiǎn)小于乙基金的風(fēng)險(xiǎn)
E.甲基金的收益率和乙基金的收益率的協(xié)方差是正的

8. 20世紀(jì)60年代，美國(guó)芝加哥大學(xué)財(cái)務(wù)學(xué)家尤金·法默提出了著名的有效市場(chǎng)假說(shuō)理論，下列關(guān)于有效市場(chǎng)的說(shuō)法正確的有(　)。
A.股票價(jià)格的變動(dòng)是隨機(jī)且不可預(yù)測(cè)的，這說(shuō)明股票市場(chǎng)是非理性的
B.在市場(chǎng)均衡的條件下，股票價(jià)格將反映所有的信息
C.強(qiáng)有效市場(chǎng)假定，股價(jià)已經(jīng)反映了全部能從市場(chǎng)交易數(shù)據(jù)中得到的信息，包括歷史股價(jià)、交易量、 空頭頭寸等
D.強(qiáng)有效市場(chǎng)包含半強(qiáng)型有效市場(chǎng)，半強(qiáng)型有效市場(chǎng)包含弱型有效市場(chǎng)
E.一般來(lái)說(shuō)，如果相信市場(chǎng)無(wú)效，投資者將采取被動(dòng)投資策略;如果相信市場(chǎng)有效，投資者將采取主 動(dòng)投資策略

9. 追求市場(chǎng)平均收益水平的機(jī)構(gòu)投資者會(huì)選擇(　)。
A.市場(chǎng)指數(shù)基金
B.指數(shù)化型證券組合
C.主動(dòng)管理
D.被動(dòng)管理
E.定期存款

10.資本資產(chǎn)定價(jià)模型主要用于(　)。
A.資產(chǎn)估值
B.資金成本預(yù)算
C.資源配置
D.風(fēng)險(xiǎn)管理
E.收益管理