1、 我國市場的證券投資基金均為(　)。
A.公司型基金
B.契約型基金
C.開放式基金
D.憑證式國債

2、(　)對證券投資基金財務(wù)會計報告、中期和年度基金報告出具意見。
A.基金管理人
B.基金托管人
C.基金持有人
D.中央登記結(jié)算公司

3、 證券公司及其從業(yè)人員從事下列行為不屬于損害客戶利益欺詐的是(　)。
A.沒有在規(guī)定時間內(nèi)向客戶提供交易的書面確認文件
B.挪用客戶所委托買賣的證券
C.為牟取傭金收入，誘使客戶進行不必要的證券買賣
D.利用公司的利好消息建議客戶買賣某公司股票

4、下列關(guān)于分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)管理的說法，正確的是(　)。
A.證券公司的業(yè)務(wù)與銀行、保險、信托相互獨立經(jīng)營
B.證券公司可以經(jīng)營信托業(yè)務(wù)，但不得經(jīng)營保險業(yè)務(wù)和銀行業(yè)務(wù)
C.證券公司可以經(jīng)營銀行業(yè)務(wù)和信托業(yè)務(wù)，但不得經(jīng)營保險業(yè)務(wù)
D.證券公司可以經(jīng)營銀行、保險、信托等業(yè)務(wù)

5、 金融資產(chǎn)收益與其平均收益離差的平方和的平均數(shù)是(　)。
A.標(biāo)準(zhǔn)差
B.期望收益率
C.方差
D.協(xié)方差

6、 以下關(guān)于債券的分類不正確的是(　)。
A.按債券發(fā)行主體可分為政府債券、金融債券、公司債券和國際債券等
B.按債券期限可分為短期債券、中期債券和長期債券等
C.按利息支付方式可分為附息債券、一次還本付息債券、貼現(xiàn)債券和可贖回債券等
D.按債券性質(zhì)可分為信用債券、不動產(chǎn)抵押債券、擔(dān)保債券等

7、 理財客戶取褥下列各項個人所得時，不須交納個人所得稅的是(　)。
A.國家發(fā)行的金融債券利息
B.從股份公司取得股息
C.企業(yè)集資利息
D.銀行存款利息

8、 宏觀經(jīng)濟政策對投資理財具有實質(zhì)性的影響，下列說法正確的是(　)。
A.國家減少財政預(yù)算，會導(dǎo)致資產(chǎn)價格的上漲
B.法定存款準(zhǔn)備金率下調(diào)，有助于刺激投資需求增長
C.在股市低迷時期，提高印花稅可以刺激股市反彈
D.偏緊的收入分配政策會刺激當(dāng)?shù)氐耐顿Y需求，造成相應(yīng)的資產(chǎn)價格上漲

9、 在財力范圍內(nèi)為自己和配偶安排盡可能舒適的老年生活，做好遺產(chǎn)安排是(　)個人理財?shù)闹饕蝿?wù)。
A.退休空巢期
B.安享晚年期
C.年富力強期
D.穩(wěn)定成熟期

10、 未經(jīng)法定機關(guān)核準(zhǔn)，擅自公開或者變相公開發(fā)行證券的，責(zé)令停止發(fā)行，退還所募資金并加算(　)，處以非法所募資金金額百分之一以上百分之五以下的罰款。
A.銀行同期貸款利息
B.銀行同期存款利息
C.銀行同期貼現(xiàn)利息
D.銀行同期拆借利息