111、 商業(yè)銀行有以下（?。┣樾沃坏模蓢鴦?wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，有違法所得的，沒收違法所得，違法所得5萬元以上的，并處違法所得l倍以上5倍以下罰款；沒有違法所得或者違法所得不足5萬元的，處5萬元以12 80萬元以下罰款。 
A．未經(jīng)批準(zhǔn)在名稱中使用“銀行”字樣的 
B．未經(jīng)批準(zhǔn)購買商業(yè)銀行股份總額5％以上的 
C．拒絕或者阻礙中國人民銀行檢查監(jiān)督的 
D．未按照中國人民銀行規(guī)定的比例交存存款準(zhǔn)備金的 
E．將單位的資金以個(gè)人名義開立賬戶存儲(chǔ)的 


112、 商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)中的理財(cái)計(jì)劃包括的種類有（?。?。 
A．保證收益理財(cái)計(jì)劃 
B．保證最高收益理財(cái)規(guī)劃 
C．投資保險(xiǎn)理財(cái)計(jì)劃
D．保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃 
E．非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃 


113、 商業(yè)銀行開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)必須具備的基本條件歸納起來包括（?。?。 
A．建立健全個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理體系，明確個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的管理部門及相關(guān)部門和人員的責(zé)任 
B．分別制定理財(cái)顧問和綜合理財(cái)服務(wù)的管理規(guī)章制度 
C．建立健全個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員資格考核與認(rèn)定、繼續(xù)培訓(xùn)、跟蹤評(píng)價(jià)等管理制度 
D．具備與管控個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)相適應(yīng)的技術(shù)支持系統(tǒng)和后臺(tái)保障能力 
E．商業(yè)銀行銷售理財(cái)產(chǎn)品(計(jì)劃)匯集的理財(cái)資金，按照銀行貸款需要管理和使用 


114、 關(guān)于資產(chǎn)組合的收益、風(fēng)險(xiǎn)和相關(guān)系數(shù)，說法正確的有（?。?nbsp;
A．資產(chǎn)組合是兩個(gè)資產(chǎn)所構(gòu)成的集合 
B．資產(chǎn)組合的預(yù)期收益率，就是組成資產(chǎn)組合的各種資產(chǎn)的預(yù)期收益率的加權(quán)平均數(shù) 
C．資產(chǎn)組合的預(yù)期收益率，就是組成資產(chǎn)組合的各種資產(chǎn)的預(yù)期收益率的幾何平均數(shù) 
D．資產(chǎn)組合的預(yù)期收益率的權(quán)數(shù)等于各種資產(chǎn)在整個(gè)組合中所占的價(jià)值比例 
E．資產(chǎn)組合的相關(guān)系數(shù)可視做協(xié)方差的標(biāo)準(zhǔn)化 

115、 稅收規(guī)劃是對(duì)我國稅收制度和法律的正確理解和靈活運(yùn)用。以下稅收規(guī)劃行為能實(shí)現(xiàn)合理避稅目標(biāo)的有（?。?。 
A．將勞務(wù)報(bào)酬的領(lǐng)取方式從一次領(lǐng)取變?yōu)榉制陬I(lǐng)取 
B．利用不同收入項(xiàng)目稅率差異進(jìn)行節(jié)稅 
C．將勞務(wù)報(bào)酬轉(zhuǎn)化為工資薪金所得 
D．工資薪金所得為3 000元／月，股息收入為100元／月，將股息收入轉(zhuǎn)換成工資收入 
E．回避個(gè)人所得申報(bào) 


116、開放式基金與封閉式基金的主要區(qū)別有（　）。 
A．基金規(guī)模的可變性不同 
B．基金單位的買賣方式不同 
C．基金單位的買賣價(jià)格形成方式不同 
D．基金的投資策略不同 
E．基金的融資渠道不同 


117、 商業(yè)銀行開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)應(yīng)遵守的原則有（　）。 
A．符合公司利益原則 
B．流動(dòng)性原則 
C．客戶最大利益原則 
D．符合客戶利益的原則 
E．符合客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力的原則 


118、 下列關(guān)于憑證式債券的說法正確的有（　）。 
A．券面上印制票面金額 
B．憑證式債券是一種國家儲(chǔ)蓄債，可記名、掛失 
C．“憑證式國債收款憑證”記錄債權(quán)，不能上市流通 
D．憑證式債券不可以提前兌付 
E．在持有期內(nèi)，持券人如遇特殊情況需要提取現(xiàn)金，可以到購買網(wǎng)點(diǎn)提前兌取 


119、 理財(cái)規(guī)劃師制定個(gè)人稅收規(guī)劃應(yīng)遵循的原則包括（?。?。 
A．合法性原則 
B．節(jié)稅性原則 
C．規(guī)劃性原則
D．綜合性原則 
E．目的性原則 


120、 同國庫券相比，商業(yè)票據(jù)（?。?。 
A．風(fēng)險(xiǎn)性更大 
B．流動(dòng)性更好 
C．利率較低 
D．流動(dòng)性更差 
E．風(fēng)險(xiǎn)性更小