二、多項(xiàng)選擇題(共40小題，每小題1分，共40分。以下各小題所給出的五個(gè)選項(xiàng)中，有兩項(xiàng)或兩項(xiàng)以上符合題目的要求，請(qǐng)選擇相應(yīng)選項(xiàng)，多選、少選、錯(cuò)選均不得分)
91、 按照交易方式劃分，金融衍生工具可以分為（　）。 
A．遠(yuǎn)期 
B．期權(quán)衍生工具 
C．場(chǎng)內(nèi)交易工具 
D．期貨 
E．互換 


92、 影響債券風(fēng)險(xiǎn)的因素有（?。?nbsp;
A．股票價(jià)格指數(shù)的波動(dòng)率上漲 
B．消費(fèi)者物價(jià)指數(shù)的變動(dòng) 
C．發(fā)行者的信用等級(jí) 
D．市場(chǎng)利率的波動(dòng)性增強(qiáng) 
E．流動(dòng)性因發(fā)行公司的財(cái)務(wù)和經(jīng)營狀況變化而發(fā)生變化 


93、 關(guān)于規(guī)范理財(cái)顧問服務(wù)業(yè)務(wù)操作程序的表述，正確的有（?。?。 
A．應(yīng)區(qū)分理財(cái)顧問服務(wù)與一般性業(yè)務(wù)咨詢活動(dòng) 
B．必要時(shí)，一般產(chǎn)品銷售和服務(wù)人員可以協(xié)助理財(cái)人員向客戶提供理財(cái)顧問意見 
C．在理財(cái)顧問服務(wù)中，商業(yè)銀行向客戶提供財(cái)務(wù)分析與規(guī)劃，發(fā)揮客戶理財(cái)顧問的作用 
D．在理財(cái)顧問服務(wù)中，商業(yè)銀行不為顧客提供投資建議，主要是解答業(yè)務(wù)的服務(wù)問題 
E．在理財(cái)顧問服務(wù)中，客戶投資決策在某種程度上會(huì)受到商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員的影響 


94、 商業(yè)銀行按照人們的主觀風(fēng)險(xiǎn)偏好類型和程度將投資者的理財(cái)風(fēng)格劃分為（　）。 
A．保守型 
B．穩(wěn)健型 
C．成長型 
D．衰退型 
E．進(jìn)取型 


95、 分紅險(xiǎn)的收益風(fēng)險(xiǎn)來源于（?。?。 
A．利率的波動(dòng) 
B．保險(xiǎn)公司制定的預(yù)定死亡率 
C．保險(xiǎn)公司的資產(chǎn)規(guī)模 
D．保險(xiǎn)公司制定的預(yù)定投資回報(bào)率 
E．預(yù)定營運(yùn)管理費(fèi)用 


96、 下列各項(xiàng)中，屬于產(chǎn)品目標(biāo)客戶信息的有（?。?nbsp;
A．客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力 
B．客戶偏好 
C．客戶資產(chǎn)規(guī)模 
D．產(chǎn)品發(fā)行地區(qū) 
E．資金門檻 


97、 根據(jù)宏觀經(jīng)濟(jì)的景氣變化適時(shí)轉(zhuǎn)換投資工具，較為恰當(dāng)?shù)挠校ā。?nbsp;
A．預(yù)期利率將持續(xù)上升時(shí)，由債券型基金轉(zhuǎn)入貨幣型基金 
B．預(yù)期利率將由谷底反彈時(shí)，由貨幣型基金轉(zhuǎn)入債券型基金 
C．預(yù)期利率已上升到頂點(diǎn)時(shí)，由貨幣型基金轉(zhuǎn)入債券型基金 
D．預(yù)期利率將下降時(shí)，由貨幣型基金轉(zhuǎn)入債券型基金 
E．預(yù)期經(jīng)濟(jì)增長率將放緩時(shí)，增加長期債券投資比重 


98、 關(guān)于證券風(fēng)險(xiǎn)的比較，下列說法正確的有（?。?。 
A．通常而言，普通股股票的風(fēng)險(xiǎn)要比債券的高 
B．持有現(xiàn)金就不會(huì)承擔(dān)任何風(fēng)險(xiǎn) 
C．期權(quán)的風(fēng)險(xiǎn)高于其標(biāo)的資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn) 
D．金融期貨的風(fēng)險(xiǎn)要高于其標(biāo)的資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn) 
E．政府債券不存在信用風(fēng)險(xiǎn) 


99、 銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守規(guī)定，銀行從業(yè)人員（?。槠渌麔徫蝗藛T代為履行職責(zé)。 
A．可以 
B．經(jīng)內(nèi)部職責(zé)調(diào)整可以 
C．經(jīng)過適當(dāng)批準(zhǔn)可以 
D．緊急情況可以 
E．特殊情況可以 


100、 商業(yè)銀行違反審慎經(jīng)營規(guī)劃開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，或利用個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行不公平競爭的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)責(zé)令其限期改正；逾期未改正的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)以采取的措施包括（?。?。 
A．暫停商業(yè)銀行銷售新的理財(cái)計(jì)劃或產(chǎn)品 
B．禁止商業(yè)銀行開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù) 
C．建議商業(yè)銀行調(diào)整理財(cái)業(yè)務(wù)管理部門負(fù)責(zé)人 
D．建議商業(yè)銀行調(diào)整相熒風(fēng)險(xiǎn)管理部門、內(nèi)部審計(jì)部門負(fù)責(zé)人 
E．追究相關(guān)人員的法律責(zé)任