101、 股票及其衍生工具交易的種類主要有（?。?。 
A．現(xiàn)貨交易 
B．期貨交易 
C．期權(quán)交易 
D．股票指數(shù)交易 
E．貼現(xiàn)交易 


102、 下列對(duì)投資基金銷售業(yè)務(wù)描述正確的有（?。?nbsp;
A．未與基金管理人簽訂書面代銷協(xié)議的，代銷機(jī)構(gòu)不得辦理基金銷售 
B．代銷機(jī)構(gòu)經(jīng)批準(zhǔn)可以委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金的銷售 
C．基金管理人對(duì)代銷機(jī)構(gòu)的基金銷售業(yè)務(wù)負(fù)有檢查、監(jiān)督的義務(wù) 
D．基金管理人應(yīng)審查代銷機(jī)構(gòu)使用的宣傳材料，并對(duì)材料內(nèi)容負(fù)責(zé) 
E．代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在有證券投資基金托管業(yè)務(wù)資格的商業(yè)銀行開立與基金銷售有關(guān)的賬戶，并由基金管理人對(duì)賬戶內(nèi)的資金進(jìn)行監(jiān)督 


103、 在國(guó)外，客戶配置資產(chǎn)組合的方法應(yīng)充分考慮到（?。┮蛩?。 
A．客戶對(duì)收益率的要求 
B．客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力 
C．客戶在避稅方面的限制因素 
D．法律環(huán)境因素 
E．客戶的投資期限要求 


104、 股票掛鉤型理財(cái)產(chǎn)品包括（?。?。 
A．申購(gòu)新股理財(cái)計(jì)劃 
B．金融期權(quán) 
C．金融互換 
D．金融遠(yuǎn)期 
E．股票組合掛鉤理財(cái)計(jì)劃 


105、 下列屬于保險(xiǎn)類理財(cái)產(chǎn)品的有（　）。 
A．金融期貨 
B．金融期權(quán) 
C．人身保險(xiǎn) 
D．財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn) 
E．投資理財(cái)類保險(xiǎn) 


106、 根據(jù)分類方式不同，債券種類很多，下列關(guān)于各類債券的風(fēng)險(xiǎn)和收益的比較，正確的是（?。?。 
A．國(guó)債是信用風(fēng)險(xiǎn)最小的債券 
B．附息債券的名義收益率是不變的，所以屬于固定收益證券，但面臨通貨膨脹和市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)，投資附息債券也是存在風(fēng)險(xiǎn)的 
C．長(zhǎng)期債券是對(duì)抗通貨膨脹的最好工具 
D．債券的價(jià)格因市場(chǎng)利率變化而漲跌，這稱為債券的利率風(fēng)險(xiǎn) 
E．投資者在債券到期前若想收回債券投資，則需要在債券市場(chǎng)貼現(xiàn)，從而可能帶來(lái)一定損失，這稱為流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn) 


107、 節(jié)稅規(guī)劃的主要特點(diǎn)包括（?。?。 
A．合法性 
B．有規(guī)則性 
C．經(jīng)營(yíng)的調(diào)整性和后期無(wú)風(fēng)險(xiǎn)性 
D．有利于促進(jìn)稅收政策的統(tǒng)一和調(diào)控效率的提高 
E．純經(jīng)濟(jì)行為 


108、 結(jié)構(gòu)性外匯理財(cái)產(chǎn)品的客戶投資者面臨的風(fēng)險(xiǎn)由（　）因素導(dǎo)致的。 
A．市場(chǎng)利率波動(dòng) 
B．外匯市場(chǎng)匯率波動(dòng) 
C．銀行可以提前終止產(chǎn)品，投資者沒有此項(xiàng)權(quán)利 
D．不能提前支取，可能導(dǎo)致很高的機(jī)會(huì)成本 
E．股票市場(chǎng)價(jià)格指數(shù)的波動(dòng) 


109、 按照法律規(guī)定，有權(quán)對(duì)商業(yè)銀行個(gè)人儲(chǔ)蓄存款和單位存款查詢、凍結(jié)、扣劃的單位有（?。?。 
A．人民法院 
B．住房公積金管理部門 
C．國(guó)家安全機(jī)關(guān) 
D．稅務(wù)機(jī)關(guān) 
E．有債務(wù)糾紛的金融機(jī)構(gòu) 


110、 商業(yè)銀行開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)應(yīng)堅(jiān)持的原則有（?。?nbsp;
A．審慎性原則 
B．建立風(fēng)險(xiǎn)管理體系 
C．建立內(nèi)部控制制度 
D．實(shí)行授權(quán)管理制度 
E．客戶收益最大化