若與利率掛鉤的結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品B的名義收益率為10%，協(xié)議規(guī)定的利率區(qū)間為0～10%，假設(shè)一年按360天計(jì)算，有90天中掛鉤利率在0～10%之間，60天的利率在10%～11%之間，其他時(shí)間利率則高于11%。則該產(chǎn)品的實(shí)際收益率為( )。

　　A 1.5%

　　B 2.0%

　　C 2.5%

　　D 3.5%

　　【正確答案】：C

　　[答案解析] 產(chǎn)品B的實(shí)際收益率=名義利率×一年中利率在協(xié)議規(guī)定的利率區(qū)間中的天數(shù)/一年的總天數(shù)=10%×90/360=2.5%。

　　第62題

　　金融機(jī)構(gòu)通過(guò)第三方識(shí)別客戶(hù)身份，而第三方未采取符合《反洗錢(qián)法》要求的客戶(hù)身份識(shí)別措施的，由( )承擔(dān)未履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。

　　A 第三方

　　B 客戶(hù)

　　C 該金融機(jī)構(gòu)

　　D 該金融機(jī)構(gòu)和第三方按比例

　　【正確答案】：C

　　[答案解析] 《反洗錢(qián)法》第十七條規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)通過(guò)第三方識(shí)別客戶(hù)身份，而第三方未采取符合本法要求的客戶(hù)身份識(shí)別措施，則由該金融機(jī)構(gòu)承擔(dān)未履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。

　　第63題

　　以下關(guān)于外匯市場(chǎng)及外匯產(chǎn)品的說(shuō)法正確的是( )。

　　A 目前，外匯市場(chǎng)交易以遠(yuǎn)期外匯交易占主要地位

　　B 為穩(wěn)定匯價(jià)，當(dāng)外匯市場(chǎng)的外匯供給持續(xù)大于需時(shí)，中央銀行應(yīng)在外匯市場(chǎng)上賣(mài)出外匯

　　C 遠(yuǎn)期外匯交易的交割期一般按周計(jì)算

　　D 國(guó)際貨幣市場(chǎng)外匯期貨合約的交割月份為每年的3月、6月、9月和12月

　　【正確答案】：D

　　[答案解析] A項(xiàng)目前的外匯市場(chǎng)交易以即期外匯交易占主要地位；B項(xiàng)為穩(wěn)定匯價(jià)，當(dāng)外匯市場(chǎng)的外匯供給持續(xù)大于需求時(shí)，中央銀行應(yīng)當(dāng)買(mǎi)進(jìn)外匯，減少市場(chǎng)上外匯的供給量，促使外匯供求平衡；C項(xiàng)遠(yuǎn)期外匯交易的交割期一般按月計(jì)算。

　　第64題

　　下列關(guān)于債券投資的說(shuō)法，不正確的是( )。

　　A 相對(duì)于現(xiàn)金存款，投資債券獲得的收益更高

　　B 相對(duì)于股票，投資債券的風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小

　　C 通過(guò)購(gòu)買(mǎi)債券，投資者希望得到一種相對(duì)較高的投資收益

　　D 債券的流動(dòng)性較好

　　【正確答案】：C

　　[答案解析] C項(xiàng)通過(guò)購(gòu)買(mǎi)債券，投資者希望得到一種相對(duì)穩(wěn)定、安全的(而非相對(duì)較高)投資收益。

　　第65題

　　由政府部門(mén)或金融機(jī)構(gòu)公布的信息中獲得的宏觀經(jīng)濟(jì)信息，且該信息的獲得需要從業(yè)人員在平日的工作中注意收集和積累，建立專(zhuān)門(mén)數(shù)據(jù)庫(kù)，以隨時(shí)調(diào)用。這種信息被稱(chēng)為( )。

　　A 初級(jí)信息

　　B 次級(jí)信息

　　C 宏觀信息

　　D 微觀信息

　　【正確答案】：B

　　[答案解析] 初級(jí)信息是通過(guò)與客戶(hù)溝通獲得的客戶(hù)的個(gè)人和財(cái)務(wù)資料。

　　第66題

　　從事代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行不應(yīng)當(dāng)( )。

　　A 在投資者開(kāi)設(shè)賬戶(hù)時(shí)為其捆綁理財(cái)產(chǎn)品

　　B 定期披露投資風(fēng)險(xiǎn)狀況

　　C 履行結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)報(bào)告義務(wù)

　　D 詳細(xì)告知投資者投資計(jì)劃

　　【正確答案】：A

　　[答案解析] 《商業(yè)銀行開(kāi)辦代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》第二十七條規(guī)定，從事代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行應(yīng)在發(fā)售產(chǎn)品時(shí)，向投資者全面詳細(xì)告知投資計(jì)劃、產(chǎn)品特征及相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)，由投資者自主作出選擇，而不是在投資者開(kāi)設(shè)賬戶(hù)時(shí)為其捆綁理財(cái)產(chǎn)品。

　　第67題

　　開(kāi)放式基金的交易價(jià)格主要由( )決定。

　　A 基金總資產(chǎn)

　　B 供求關(guān)系

　　C 基金凈資產(chǎn)份額

　　D 基金負(fù)債

　　【正確答案】：C

　　[答案解析] 開(kāi)放式基金的交易價(jià)格主要取決于基金凈資產(chǎn)份額；封閉式基金的交易價(jià)格主要取決于二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系。

　　第68題

　　《居民身份證法》第十七條規(guī)定使用偽造、變?cè)斓纳矸葑C件的，公安機(jī)關(guān)進(jìn)行的相關(guān)處罰不包括( )。

　　A 二百元以上一千元以下的罰款

　　B 十日以下拘留

　　C 五日以上十日以下拘留

　　D 有違法所得的，沒(méi)收違法所得

　　【正確答案】：C

　　[答案解析] 《居民身份證法》第十七條規(guī)定，使用偽造、變?cè)斓纳矸葑C件的，由公安機(jī)關(guān)處二百元以上一千元以下的罰款，或者處十日以下拘留，有違法所得的，沒(méi)收違法所得。

　　第69題

　　下列行為中，違背了“公平競(jìng)爭(zhēng)”原則的是( )。

　　A 某銀行為了提高為客戶(hù)提供服務(wù)的質(zhì)量，定期對(duì)從業(yè)人員進(jìn)行培訓(xùn)，講授金融產(chǎn)品和服務(wù)的特點(diǎn)和技巧，經(jīng)過(guò)一段時(shí)間后，該行的服務(wù)質(zhì)量和效率顯著提高，吸引了更多客戶(hù)

　　B 某銀行雖然在同類(lèi)同質(zhì)產(chǎn)品的定價(jià)上并非最低的，卻能在提供產(chǎn)品和服務(wù)的過(guò)程中，為客戶(hù)提供增值服務(wù)

　　C 某銀行在向客戶(hù)推銷(xiāo)信用卡業(yè)務(wù)時(shí)，明確告知客戶(hù)在信用卡使用過(guò)程中，消費(fèi)達(dá)到一定積分后，可以獲得一些金額不大的紀(jì)念品

　　D 某銀行客戶(hù)經(jīng)理為了獲得一家大型企業(yè)的大額貸款業(yè)務(wù)，答應(yīng)其財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)人可以給予一定比例的回扣

　　【正確答案】：D

　　[答案解析] “公平競(jìng)爭(zhēng)”要求銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)尊重同業(yè)人員，公平競(jìng)爭(zhēng)，禁止商業(yè)賄賂?！斗床徽?dāng)競(jìng)爭(zhēng)法》規(guī)定，經(jīng)營(yíng)者不得采用財(cái)務(wù)或其他手段進(jìn)行賄賂以達(dá)到銷(xiāo)售或購(gòu)買(mǎi)產(chǎn)品或服務(wù)的目的。

　　第70題

　　股票的買(mǎi)賣(mài)雙方之間直接達(dá)成交易的市場(chǎng)是指( )。

　　A 場(chǎng)內(nèi)交易市場(chǎng)

　　B 第三市場(chǎng)

　　C 柜臺(tái)市場(chǎng)

　　D 第四市場(chǎng)

　　【正確答案】：D

　　[答案解析] 第四市場(chǎng)是指股票的買(mǎi)賣(mài)雙方繞開(kāi)證券經(jīng)紀(jì)人，彼此間利用電訊手段直接進(jìn)行大宗股票買(mǎi)賣(mài)。