一、單項(xiàng)選擇題
1、商業(yè)銀行銷售理財(cái)計(jì)劃匯集的理財(cái)資金，應(yīng)該按照（　?。┕芾砗褪褂?。
A．商業(yè)銀行需要
B．理財(cái)人員意向
C．理財(cái)合同約定
D．客戶投資目標(biāo)

2、商業(yè)銀行應(yīng)妥善保管與客戶簽訂的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)合同和各類授權(quán)文件，并至少（　　）重新確認(rèn)一次。
A．每季度
B．每半年
C．每年
D．2年

3、在理財(cái)產(chǎn)品(計(jì)劃)的存續(xù)期內(nèi)，商業(yè)銀行應(yīng)向客戶提供其所有相關(guān)資產(chǎn)的賬單，賬單提供應(yīng)不少于兩次，并且至少（　?。┨峁┮淮?。
A．每月
B．每季度
C．每半年
D．每年

4、商業(yè)銀行應(yīng)按（　?。?zhǔn)備理財(cái)產(chǎn)品各投資工具的賬務(wù)報(bào)表、市場(chǎng)表現(xiàn)情況及相關(guān)資料，相關(guān)客戶有權(quán)查詢或要求商業(yè)銀行向其提供上述信息。
A．月度
B．季度
C．半年度
D．年度

5、外商獨(dú)資銀行、合資銀行、外國(guó)銀行分行開辦需要批準(zhǔn)的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，應(yīng)按照有關(guān)外資銀行業(yè)務(wù)審批程序的規(guī)定，報(bào)（　　）審批。
A．中國(guó)人民銀行
B．中國(guó)證監(jiān)會(huì)
C．中國(guó)銀監(jiān)會(huì)
D．中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)

6、（　?。╅_辦需要批準(zhǔn)的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，應(yīng)由其法人統(tǒng)一向中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)申請(qǐng)，由中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)審批。
A．中資商業(yè)銀行(不包括城市商業(yè)銀行和農(nóng)村商業(yè)銀行)
B．城市商業(yè)銀行
C．農(nóng)村商業(yè)銀行
D．外資獨(dú)資銀行

7、商業(yè)銀行應(yīng)按季度對(duì)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行統(tǒng)計(jì)分析，并于（　?。┑牡谝粋€(gè)月內(nèi)，將有關(guān)分析報(bào)告報(bào)送中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)。
A．本季度
B．下一季度
C．上半年
D．下半年

8、商業(yè)銀行應(yīng)在每一會(huì)計(jì)年度終了編制本年度個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)報(bào)告。年度報(bào)告和相關(guān)報(bào)表應(yīng)于下一年度的（　?。┣皥?bào)送中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)。
A．1月底
B．2月底
C．3月底
D．一季度

9、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)充分、清晰、準(zhǔn)確地向客戶提示綜合理財(cái)服務(wù)和理財(cái)計(jì)劃的風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)于（　　），風(fēng)險(xiǎn)提示的內(nèi)容應(yīng)至少包括以下語(yǔ)句：“本理財(cái)計(jì)劃有投資風(fēng)險(xiǎn)，你只能獲得合同明確承諾的收益，您應(yīng)充分認(rèn)識(shí)投資風(fēng)險(xiǎn)，謹(jǐn)慎投資?！?br>A．保證收益型理財(cái)計(jì)劃
B．非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃
C．貨幣型理財(cái)計(jì)劃
D．保本固定收益理財(cái)計(jì)劃

10、商業(yè)銀行應(yīng)采用多重指標(biāo)管理市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)限額，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的限額可以采用交易限額、止損限額、錯(cuò)配限額、期權(quán)限額和風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值限額等。但在采用的風(fēng)險(xiǎn)限額指標(biāo)中，至少應(yīng)包括（　?。?br>A．交易限額
B．錯(cuò)配限額
C．止損限額
D．風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值限額