一、單項(xiàng)選擇題(共90題，每題0．5分)
以下各小題所給出的4個(gè)選項(xiàng)中，只有1個(gè)選項(xiàng)符合題目要求，請(qǐng)將正確選項(xiàng)的代碼填括號(hào)內(nèi)。
1．目前，我國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管職責(zé)主要由( )行使。
A．中國(guó)銀監(jiān)會(huì)
B．相對(duì)應(yīng)級(jí)別的政府部門(mén)
C．客戶聯(lián)盟
D．中國(guó)人民銀行
2．下列關(guān)于股票的理解，正確的是( )。
A．股票是股份公司發(fā)行的有價(jià)證券，其實(shí)質(zhì)是公司的產(chǎn)權(quán)證明書(shū)
B．引起股票價(jià)格變動(dòng)的直接原因是公司盈利水平
C．目前我國(guó)投資者購(gòu)買(mǎi)股票最主要是為了獲得股息
D．優(yōu)先股的股利發(fā)放先于普通股，但不是定額的
3．人的一生很可能會(huì)面對(duì)一些不期而至的風(fēng)險(xiǎn)，我們稱之為( )。
A．投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)
B．純粹風(fēng)險(xiǎn)
C．偶然風(fēng)險(xiǎn)
D．意外風(fēng)險(xiǎn)
4．中央銀行的貨幣政策影響到客戶理財(cái)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)，對(duì)此，下列說(shuō)法正確的是( )。
A．央行提高法定存款準(zhǔn)備金率時(shí)能夠活躍金融市場(chǎng)，理財(cái)產(chǎn)品價(jià)格上升
B．央行提高再貼現(xiàn)率影響到貨幣市場(chǎng)基金的收益，使其價(jià)格上升 、
C．央行緊縮性的貨幣政策能刺激投資需求增長(zhǎng)、支持資產(chǎn)價(jià)格上升
D．央行寬松的貨幣政策能刺激投資需求增長(zhǎng)、支持資產(chǎn)價(jià)格上升
5．投資者購(gòu)買(mǎi)( )理財(cái)計(jì)劃承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)最大。
A．固定收益理財(cái)計(jì)劃
B．保證收益理財(cái)計(jì)劃
C．保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃
D．非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃
6．如果投資者以高于票面價(jià)格購(gòu)進(jìn)債券并持有到期，則( )。
A．實(shí)際收益率等于票面利率
B．實(shí)際收益率高于票面利率
C．實(shí)際收益率低于票面利率
D．實(shí)際收益率和票面利率無(wú)關(guān)
7．上海黃金交易所實(shí)行( )組織形式。
A．法人制
B．會(huì)員制
C．代表制
D．公司制
8．制訂個(gè)人理財(cái)目標(biāo)的基本原則之一是，將( )作為必須實(shí)現(xiàn)的理財(cái)目標(biāo)。
A．個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)管理
B．長(zhǎng)期投資目標(biāo)
C．預(yù)留現(xiàn)金儲(chǔ)備
D．短期投資目標(biāo)
9．( )是銀行從業(yè)人員開(kāi)發(fā)客戶的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。
A．傾訴
B．拜訪
C．溝通
D．認(rèn)知
10．下列收藏品中，最適合普通投資者進(jìn)行投資的是( )。
A．名家字畫(huà)
B．唐宋古董
C．古代玉器
D．郵票
11．下列關(guān)于開(kāi)放式基金的說(shuō)法，不正確的是( )。
A．在我國(guó)，開(kāi)放式基金一般采用網(wǎng)下發(fā)行方式
B．投資者在存續(xù)期內(nèi)可隨時(shí)申購(gòu)基金單位
C．所募集到的資金可以用于長(zhǎng)期投資
D．基金的資金總額固定不變
12．下列關(guān)于看漲期權(quán)和看跌期權(quán)的說(shuō)法，正確的是( )。
A．若預(yù)期某種標(biāo)的資產(chǎn)的未來(lái)價(jià)格會(huì)上漲，應(yīng)該購(gòu)買(mǎi)其看漲期權(quán)
B．若看漲期權(quán)的執(zhí)行價(jià)格高于當(dāng)前標(biāo)的資產(chǎn)價(jià)格應(yīng)當(dāng)選擇執(zhí)行該看漲期權(quán)
C．看跌期權(quán)持有者可以在期權(quán)執(zhí)行價(jià)格低于當(dāng)前標(biāo)的資產(chǎn)價(jià)格時(shí)執(zhí)行期權(quán)，獲得一定收益
D．看漲期權(quán)和看跌期權(quán)的區(qū)別在于期權(quán)到期日不同
13．債券的即期收益率是( )。
A．息票利息與債券面額的比值
B．年息票利息與債券面額的比值
C．息票利息與債券市場(chǎng)價(jià)格的比值
D。年息票利息與債券市場(chǎng)價(jià)格的比值
14．根據(jù)可保利益原則，我們無(wú)法為( )投保。
A．家用電器
B．租用的別人的房屋
C．公共廣場(chǎng)的雕塑
D．自己的房產(chǎn)
15．個(gè)人理財(cái)中，收入可概括分為( )。
A．現(xiàn)金收入與非現(xiàn)金收入
B．工作收入與理財(cái)收入
C．正職收入與兼職收入
D．薪資收入與紅利收入
16．在一定時(shí)間內(nèi)，若掛鉤外匯在期末觸碰或超過(guò)銀行所預(yù)先設(shè)定的觸及點(diǎn)，則買(mǎi)方將可獲得當(dāng)初雙方所協(xié)定的回報(bào)率的是( )。
A．一觸即付期權(quán)
B．雙向不觸發(fā)期權(quán)
C．二觸即付期權(quán)
D．單向不觸發(fā)期權(quán)
17．按照風(fēng)險(xiǎn)從小到大排序，下列排序正確的是( )。
A．儲(chǔ)蓄存款，國(guó)庫(kù)券，普通股，公司債券
B．國(guó)庫(kù)券，優(yōu)先股，公司債券，商業(yè)票據(jù)
C．國(guó)庫(kù)券，儲(chǔ)蓄存款，商業(yè)票據(jù)，普通股
D．儲(chǔ)蓄存款，優(yōu)先股，商業(yè)票據(jù)，公司債券
18．客戶向期貨公司下達(dá)交易指令的方式不包括( )。
A．口頭方式
B．書(shū)面方式
C．電話方式
D．互聯(lián)網(wǎng)方式
19．負(fù)債比率是客戶負(fù)債總額與總資產(chǎn)的比值，顯然這一比率與清償比率密切相關(guān)，同樣可以用來(lái)衡量客戶的綜合( )能力。
A．經(jīng)濟(jì)
B．償債
C．收入
D．支出
20．開(kāi)放式基金的交易價(jià)格主要取決于( )。
A．基金總資產(chǎn)
B．供求關(guān)系
C．基金凈資產(chǎn)
D．基金負(fù)債
21．在相同保額和投保條件下，( )保費(fèi)最低。
A．年金保險(xiǎn)
B．終身壽險(xiǎn)
C．兩全保險(xiǎn)
D．定期壽險(xiǎn)
22．商業(yè)銀行開(kāi)展個(gè)人理財(cái)顧問(wèn)業(yè)務(wù)，應(yīng)對(duì)客戶實(shí)行( )。
A．分層管理
B．分片管理
C．分時(shí)段管理
D．分風(fēng)險(xiǎn)管理
23．關(guān)于基金投資的風(fēng)險(xiǎn)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是( )。
A．基金的風(fēng)險(xiǎn)是指購(gòu)買(mǎi)基金遭受損失的可能性
B．基金的風(fēng)險(xiǎn)取決于基金資產(chǎn)的運(yùn)作
C．基金的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)為零
D．基金的資產(chǎn)運(yùn)作無(wú)法消滅風(fēng)險(xiǎn)
24．( )負(fù)責(zé)商業(yè)銀行代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)準(zhǔn)人管理和業(yè)務(wù)管理。
A．國(guó)家外匯管理局
B．中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)
C．人民銀行
D．財(cái)政部
25．下列情況中，符合銀行發(fā)放個(gè)人貸款要求的是( )。
A每月收入約8000元，正常生活費(fèi)用4 000元．月還款額4 200元
B．申請(qǐng)一項(xiàng)10年期的360 000元貸款，每月收入約為6 000元，正常生活費(fèi)用約3 000元
C．貸款100 000元，以同等價(jià)值的汽車(chē)作為抵押
D．貸款30 000元，以80 000元的國(guó)債作為質(zhì)押
26．貼現(xiàn)債券通常在票面上( )，是一種折價(jià)發(fā)行的債券。
A．規(guī)定利率
B．不規(guī)定利率
C．標(biāo)明折價(jià)
D．不標(biāo)明折價(jià)
27．考慮兩種完全負(fù)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)證券A和B。A的期望收益率為10％，標(biāo)準(zhǔn)差為l6％。B的期望收益率為B％，標(biāo)準(zhǔn)差為l2％。股票A和股票B在最小方差資產(chǎn)組合中的權(quán)重分別為( )。
A．0．24，0．76
B．0．50，0．50
C．0．57，0．43
D．0．43，0．57
28．家庭財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的分類不包括( )。
A．兩全家財(cái)險(xiǎn)
B．長(zhǎng)效還本家財(cái)保險(xiǎn)
C．個(gè)人收藏的郵票保險(xiǎn)
D．普通家財(cái)保險(xiǎn)
29．以下關(guān)于互換交易的作用說(shuō)法錯(cuò)誤的是( )。
A．可以繞開(kāi)外匯管制
B．具有價(jià)格發(fā)現(xiàn)的功能
C．基于比較優(yōu)勢(shì)的原理降低長(zhǎng)期資金籌措成本
D．在資產(chǎn)、負(fù)債管理中防范利率、匯率風(fēng)險(xiǎn)
30．客戶下列信息巾，屬于財(cái)務(wù)信息的是( )
A．客戶的年齡
B．客戶風(fēng)險(xiǎn)偏好
C．客戶投資經(jīng)驗(yàn)
D．客戶負(fù)債

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