101、下列人員中不得擔(dān)任基金管理人和基金托管人等專門基金托管部門的從業(yè)人員的有（　?。?。
A．因犯有貪污賄賂、瀆職、侵犯財(cái)產(chǎn)罪或者破壞社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序罪，被判處刑罰的
B．對(duì)所任職的公司、企業(yè)因經(jīng)營(yíng)不善破產(chǎn)清算或者因違法被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照負(fù)有個(gè)人責(zé)任的董事、監(jiān)事、廠長(zhǎng)、經(jīng)理及其他高級(jí)管理人員，自該公司、企業(yè)破產(chǎn)清算終結(jié)或者被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起未逾十年的
C．個(gè)人所負(fù)債務(wù)數(shù)額較大，到期未清償?shù)?br />D．因違法行為被開(kāi)除的基金管理人、基金托管人、證券交易所、證券公司、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、期貨交易所、期貨經(jīng)紀(jì)公司及其他機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員和國(guó)家機(jī)關(guān)工作人員
E．參加工作不久，經(jīng)驗(yàn)不足的

102、對(duì)于影響股價(jià)的因素的說(shuō)法，正確的是（　　）。
A．宏觀經(jīng)濟(jì)衰退，所有公司的股價(jià)都會(huì)大幅下跌
B．股票價(jià)格與公司盈利能力成正比
C．公司資產(chǎn)凈值增加，股價(jià)上升
D．股息與股價(jià)的變化成正比
E．股票分割對(duì)股價(jià)上漲的刺激要小于增加股息派發(fā)的刺激

103、制定財(cái)務(wù)目標(biāo)，要遵從的原則有（　?。?br>A．在制定目標(biāo)時(shí)要具體化
B．改善客戶總體財(cái)務(wù)狀況比僅僅為客戶創(chuàng)造投資收益更重要
C．短期目標(biāo)、中期目標(biāo)和長(zhǎng)期目標(biāo)要同時(shí)兼顧，不可厚此薄彼
D．將預(yù)留現(xiàn)金儲(chǔ)備作為必須實(shí)現(xiàn)的財(cái)務(wù)目標(biāo)來(lái)完成
E．追求利益的最大化

104、以下哪些宏觀經(jīng)濟(jì)政策措施會(huì)對(duì)個(gè)人理財(cái)產(chǎn)生影響（　?。?br>A．加大國(guó)債發(fā)行量 
B．降低印花稅
C．養(yǎng)老保險(xiǎn)制度
D．提高法定存款準(zhǔn)備金率
E．推行貨幣化分房

105、證券投資基金的當(dāng)事人主要有（　　）。
A．基金持有人 
B．基金發(fā)起人
C．基金托管人 
D．基金管理人
E．以上說(shuō)法不正確

106、當(dāng)預(yù)期未來(lái)本幣升值時(shí)，則理財(cái)策略中應(yīng)（　?。?br>A．增加儲(chǔ)蓄配置
B．增加債券配置
C．增加股票配置
D．增加房產(chǎn)配置
E．減少外匯配置

107、假設(shè)未來(lái)經(jīng)濟(jì)有四種狀態(tài)：繁榮、正常、衰退、蕭條；對(duì)應(yīng)地，四種經(jīng)濟(jì)狀況發(fā)生的概率分別是20%，30%，40%，10%；對(duì)應(yīng)四種狀況，基金X的收益率分別是50%，30%，10%，-12%；而基金Y的對(duì)應(yīng)收益率為45%，25%，13%，-6%。下列說(shuō)法正確的是（　　）。
A．兩個(gè)基金有相同的期望收益率
B．投資者等額分配資金于基金x和Y，不能提高資金的期望收益率
C．基金X的風(fēng)險(xiǎn)要大于基金Y的風(fēng)險(xiǎn)
D．基金X的風(fēng)險(xiǎn)要小于基金Y的風(fēng)險(xiǎn)
E．基金X的收益率和基金Y的收益率的相關(guān)系數(shù)是負(fù)的

108、下列各項(xiàng)屬于生命周期中的中年成熟期的特征是（　?。?。
A．理財(cái)策略簡(jiǎn)單，多使用銀行存款
B．投資組合中增加高成長(zhǎng)性和高風(fēng)險(xiǎn)的投資工具
C．風(fēng)險(xiǎn)厭惡程度提高，追求穩(wěn)定收益
D．理財(cái)投資的目標(biāo)通常是適度增加財(cái)富
E．投資策略穩(wěn)健，多選擇高信用等級(jí)的債券、優(yōu)先股等

109、嵌入式衍生產(chǎn)品包括（　　）。
A．可提前贖回債券
B．可提前退還債券
C．可轉(zhuǎn)換債券
D．零息票債券
E．以上都不對(duì)

110、收入分配政策是國(guó)家針對(duì)居民收入水平高低、收入差距大小在分配方面制定的原則和方針，偏松的收入分配政策會(huì)（　?。?。
A．刺激投資需求增長(zhǎng) 
B．導(dǎo)致利率水平下降
C．刺激股市反彈 
D．抑制房地產(chǎn)價(jià)格上漲
E．私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展空間凸顯