11、下列投資屬于實(shí)物投資的是（　?。?br>A．購(gòu)買(mǎi)運(yùn)輸車(chē)輛
B．購(gòu)買(mǎi)股票
C．購(gòu)買(mǎi)基金
D．購(gòu)買(mǎi)信托產(chǎn)品

12、對(duì)商業(yè)銀行的個(gè)人理財(cái)資金使用與核算管理，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（　?。?。
A．商業(yè)銀行除要對(duì)理財(cái)計(jì)劃的資金進(jìn)行正常的核算，還應(yīng)為每一個(gè)理財(cái)計(jì)劃制作明細(xì)記錄
B．商業(yè)銀行向客戶提供的賬單應(yīng)不少于兩次，且每月至少一次
C．商業(yè)銀行應(yīng)按年準(zhǔn)備理財(cái)計(jì)劃各投資工具的報(bào)表、市場(chǎng)表現(xiàn)情況及相關(guān)資料
D．商業(yè)銀行應(yīng)在理財(cái)計(jì)劃終止時(shí)，或理財(cái)計(jì)劃投資收益分配時(shí)，向客戶提供理財(cái)計(jì)劃投資、收益的詳細(xì)情況報(bào)告

13、股價(jià)已經(jīng)反映了全部能從市場(chǎng)交易數(shù)據(jù)中得到的信息，包括歷史股價(jià)、交易量、空頭頭寸等，價(jià)格趨勢(shì)分析是無(wú)效的，這樣的市場(chǎng)是（　?。?。
A．弱型有效市場(chǎng)
B．半強(qiáng)型有效市場(chǎng)
C．強(qiáng)型有效市場(chǎng)
D．非理性市場(chǎng)

14、貸款類銀行產(chǎn)品的收益上限是（　?。?。
A．貸款利率
B．存款利率
C．基準(zhǔn)利率
D．固定利率

15、個(gè)人理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)的各項(xiàng)管理制度和風(fēng)險(xiǎn)控制措施，都體現(xiàn)了（　?。?。
A．審慎性原則
B．建立風(fēng)險(xiǎn)管理的原則
C．建立內(nèi)部控制制度原則
D．客戶利益最大原則

16、根據(jù)《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》的規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)配備與開(kāi)展的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相適應(yīng)的理財(cái)業(yè)務(wù)人員，保證個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員每年的培訓(xùn)時(shí)間不少于（　?。?br>A．10小時(shí)
B．20小時(shí)
C．30小時(shí)
D．40小時(shí)

17、根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，要設(shè)立基金管理公司，注冊(cè)資金不低于（　?。┤嗣駧牛冶仨殲閷?shí)繳貨幣資本。
A．1000萬(wàn)元
B．2000萬(wàn)元
C．5000萬(wàn)元
D．1億元

18、證券交易遵循（　?。┑脑瓌t。
A．時(shí)間優(yōu)先價(jià)格優(yōu)先
B．交易金額優(yōu)先
C．股票代碼優(yōu)先
D．成本優(yōu)先

19、稅收規(guī)劃的最基本原則是（　　）。
A．效用最大化原則
B．零稅負(fù)原則
C．目的性原則
D．合法性原則

20、對(duì)于理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)，下列理解不正確的是（　　）。
A．在理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)中，銀行向客戶提出投資建議，并承擔(dān)相應(yīng)的投資風(fēng)險(xiǎn)
B．商業(yè)銀行提供理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)應(yīng)具有標(biāo)準(zhǔn)的服務(wù)流程、健全的管理體系、明確的管理部門(mén)、相應(yīng)的管理規(guī)章制度以及明確的相關(guān)部門(mén)和人員的責(zé)任
C．理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)要求從業(yè)人員有扎實(shí)的金融知識(shí)基礎(chǔ)，對(duì)相關(guān)的金融市場(chǎng)及其交易機(jī)制有清晰的認(rèn)識(shí)，對(duì)相關(guān)的金融產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)性和收益性能準(zhǔn)確地測(cè)算和分析
D．商業(yè)銀行提供理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)尋求的就是和客戶建立一個(gè)長(zhǎng)期的關(guān)系，不能只追求短期的收益