一、單項選擇
1．商業(yè)銀行按照約定條件向客戶承諾支付固定收益，銀行承擔由此產(chǎn)生的投資風(fēng)險，或銀行按照約定條件向客戶承諾支付最低收益并承擔相關(guān)風(fēng)險，其他投資收益由銀行和客戶按照合同約定分配，并共同承擔相關(guān)投資風(fēng)險，這樣的理財計劃是（A）。
A．保證收益型理財計劃
B．非保證收益型理財計劃
C．保本浮動收益理財計劃
D．非保本浮動收益理財計劃

2．由銀行向客戶承諾支付最低收益，產(chǎn)生超過最低收益部分則由銀行和客戶按照合同約定進行分配，這樣的理財計劃是（C）
A．非保本浮動收益理財計劃
B．保本浮動收益理財計劃
C．最低收益理財計劃
D．固定收益理財計劃

3．投資者投資哪個理財計劃從而承擔最低的投資風(fēng)險？（D）
A．非保本浮動收益理財計劃
B．保本浮動收益理財計劃
C．最低收益理財計劃
D．固定收益理財計劃

4．是指商業(yè)銀行為個人客戶提供的財務(wù)分析、財務(wù)規(guī)劃、投資顧問、資產(chǎn)管理專業(yè)化服務(wù)活動，這是指（A）
A．個人理財服務(wù)
B．投資規(guī)劃
C．綜合理財服務(wù)
D．私人銀行業(yè)務(wù)

5．投資者購買以下哪種理財計劃承擔的風(fēng)險最大？（D）
A．固定收益理財計劃
B．保證收益理財計劃
C．保本浮動收益理財計劃
D．非保本浮動收益理財計劃

6．申購新股型理財計劃屬于（A）
A．結(jié)構(gòu)型理財產(chǎn)品
B．固定收益型理財產(chǎn)品
C．套利型理財產(chǎn)品
D．衍生證券聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品

7．由公司發(fā)行的，投資者在一定時期內(nèi)可選擇一定條件轉(zhuǎn)換成公司股票的公司債券是（C）
A．可贖回債券
B．償還基金債券
C．可轉(zhuǎn)換債券
D．附認股權(quán)證債券

8．溢價發(fā)行的附息債券，票面利率是6%，則實際的到期收益率可能是（C）。
A．6%
B．6．25%
C．5．6%
D．以上都不可能

9．資本市場的特征是（A）。
A．風(fēng)險性高，收益也高
B．收益高，安全性也高
C．流動性低，風(fēng)險性也低
D．風(fēng)險性低，安全性也低

10．間接融資可以應(yīng)用的金融工具是（D）
A．股票 來源:考試大網(wǎng)
B．債券
C．匯票
D．信用貸款

11．金融市場引導(dǎo)眾多分散的小額資金匯聚成投入社會再生產(chǎn)，這是金融市場的（C）
A．財務(wù)功能
B．風(fēng)險管理功能
C．聚斂功能
D．流動性功能

12．債券回購交易中，投資方（買方）獲得的是（B）
A．債券利息
B．回購協(xié)議利率
C．債券本息
D．資金融通

13．在下列交易方式中，不具備保值功能的交易是（A）
A．即期交易
B．遠期交易
C．套期保值
D．投機交易

14．如果外幣頭寸賣大于買，叫做（B）。
A．軋空
B．空頭
C．多頭
D．軋平

15．證券投資基金可以同時投資于數(shù)十種甚至數(shù)百種證券，使基金所持有的證券組合的（B）充分分散。
A．系統(tǒng)風(fēng)險
B．非系統(tǒng)風(fēng)險
C．利率風(fēng)險 來源：考試大
D．市場風(fēng)險

16．基金份額總額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時間和場所申購或者贖回的基金是（D）
A．契約型基金
B．公司型基金
C．封閉式基金
D．開放式基金

17．買賣雙方在交易所簽訂的在確定的將來時間按成交時確定的價格購買或者出售某項資產(chǎn)的標準化協(xié)議是（B）
A．金融遠期協(xié)議
B．金融期貨協(xié)議
C．金融期權(quán)協(xié)議
D．金融互換協(xié)議

18．半年期的無息政府債券（182天）面值為1000元，發(fā)行價為982．35元，則該債券的投資收益率為（C）
A．1．765%
B．1．80%
C．3．55%
D．3．4%考試大(www．Examda。com)

19．在外匯市場上，利率高的貨幣，其遠期匯率表現(xiàn)為（B）。
A．升水
B．貼水
C．平價
D．不變

20．債券的即期收益率是（D）
A．息票利息與債券面額的比值
B．年息票利息與債券面額的比值
C．息票利息與債券市場價格的比值
D．年息票利息與債券市場價格的比值