多項(xiàng)選擇
1．理財(cái)顧問服務(wù)包含的內(nèi)容有（ACD）。
A．個(gè)人投資產(chǎn)品推介
B．保險(xiǎn)規(guī)劃
C．財(cái)務(wù)分析與規(guī)劃
D．向客戶投資建議
E．資金信托

2．投資者為了保證本金安全，可以投資以下哪些理財(cái)計(jì)劃？（ABCE）。
A．保本收益理財(cái)計(jì)劃
B．最低收益理財(cái)計(jì)劃
C．保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃
D．非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃
E．固定收益理財(cái)計(jì)劃

3．以下是私人銀行業(yè)務(wù)的解釋，其中正確的有（ABCE）。
A．私人銀行業(yè)務(wù)是銀行提供的一種標(biāo)準(zhǔn)化產(chǎn)品，依然是以產(chǎn)品為中心
B．私人銀行業(yè)務(wù)的主要任務(wù)是通過豐富理財(cái)產(chǎn)品滿足客戶的財(cái)富增值的需要
C．私人銀行業(yè)務(wù)不限于為客戶提供理財(cái)產(chǎn)品，還包括個(gè)人理財(cái)，以及與個(gè)人理財(cái)相關(guān)的法律、財(cái)務(wù)、稅務(wù)、財(cái)產(chǎn)繼承子女教育等專業(yè)顧問服務(wù)
D．私人銀行業(yè)務(wù)的門檻比貴賓理財(cái)、理財(cái)顧問更高
E．私人銀行業(yè)務(wù)已經(jīng)超越了簡單的銀行資產(chǎn)、負(fù)債業(yè)務(wù)，實(shí)際屬于混合業(yè)務(wù)

4．關(guān)于宏觀經(jīng)濟(jì)狀況對個(gè)人理財(cái)策略的影響描述中，正確的有（ABE）
A．在經(jīng)濟(jì)增長比較快時(shí)，個(gè)人和家庭應(yīng)考慮買入對周期波動(dòng)比較敏感的行業(yè)資產(chǎn)
B．在經(jīng)濟(jì)擴(kuò)張階段，特別是成長性、高投機(jī)性股票價(jià)值表現(xiàn)良好
C．當(dāng)經(jīng)濟(jì)處于景氣周期時(shí)，個(gè)人和家庭應(yīng)考慮增持固定收益類產(chǎn)品
D．當(dāng)經(jīng)濟(jì)增長較快時(shí)，應(yīng)減持股票、房產(chǎn)等資產(chǎn)，避免經(jīng)濟(jì)波動(dòng)造成損失
E．當(dāng)經(jīng)濟(jì)衰退時(shí)，企業(yè)虧損，股票的收益和價(jià)值顯著下降，可能引發(fā)熊市

5．金融市場的特點(diǎn)是（ABCD）
A．金融市場上交易的是貨幣資金
B．市場交易價(jià)格的一致性
C．市場交易活動(dòng)的集中性
D．交易雙方的可變性
E．需求量與價(jià)格成反比

6．金融市場的微觀功能是（ACDE）
A．聚斂功能
B．調(diào)節(jié)功能
C．財(cái)富功能
D．風(fēng)險(xiǎn)管理功能
E．流動(dòng)性功能

7．以下可以成為金融市場資金需求者的是（ABCE）
A．政府
B．商業(yè)銀行
C．居民個(gè)人
D．金融行業(yè)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)
E．國有企業(yè)

8．金融市場的客體包括（ABCDE）
A．貨幣頭寸
B．票據(jù)
C．債券
D．股票
E．外匯

9．以下屬于商業(yè)票據(jù)的特征的是（ABCDE）
A．融資成本低
B．融資靈活性高
C．利率敏感性高
D．期限短
E．面額大

10．成長型基金與收入型基金的區(qū)別體現(xiàn)在（ABCD）
A．成長型基金重視基金的長期成長，強(qiáng)調(diào)為投資者帶來經(jīng)常性收益；收入型基金強(qiáng)調(diào)基金單位價(jià)格的增長，使投資者獲得穩(wěn)定的、最大化當(dāng)期收入
B．成長型基金投資對象通常是風(fēng)險(xiǎn)較大的金融產(chǎn)品，收入型基金投資對象一般為風(fēng)險(xiǎn)較小、資本增值有限的金融產(chǎn)品
C．成長型基金中現(xiàn)金持有量較小，收入型基金中現(xiàn)金持有量比較大
D．成長型基金一般不會(huì)直接將股息分配給投資者，而是將股息在投資于市場；收入型基金一般均按時(shí)派息給投資者
E．成長型基金投資于資本市場，收入型基金投資于貨幣市場考試大論壇

11．根據(jù)基金投資的標(biāo)的資產(chǎn)的不同，可以將證券投資基金分類為（ABCD）
A．股票基金
B．債券基金
C．貨幣市場基金
D．杠桿基金
E．創(chuàng)業(yè)基金

12．影響股票價(jià)格的微觀因素包括（ABCDE）
A．公司盈利水平
B．公司資產(chǎn)凈值
C．公司的派息政策
D．增資和減資
E．公司管理層變動(dòng)

13．對于影響股價(jià)的因素的說法，正確的是（BCD）
A．宏觀經(jīng)濟(jì)衰退，所有公司的股價(jià)都會(huì)大幅下跌
B．股票價(jià)格與公司盈利能力成正比
C．公司資產(chǎn)凈值增加，股價(jià)上升考試大(www．Examda。com)
D．股息與股價(jià)的變化成正比
E．股票分割對股價(jià)上漲的刺激要小于增加股息派發(fā)的刺激

14．處于中年穩(wěn)健期的理財(cái)客戶的特征是（BCD）
A．理財(cái)理念是增加消費(fèi)、減少負(fù)債
B．風(fēng)險(xiǎn)厭惡程度提高、追求穩(wěn)定收益
C．適度增加財(cái)富是其理財(cái)目標(biāo)
D．在資產(chǎn)組合中選擇地風(fēng)險(xiǎn)的股票、高等級(jí)的債券、優(yōu)先股等
E．盡力保全自己已積累的財(cái)富，厭惡風(fēng)險(xiǎn)

15．根據(jù)衍生交易部分的標(biāo)的資產(chǎn)的不同，結(jié)構(gòu)性理財(cái)產(chǎn)品可以分為（BCDE）
A．與債券掛鉤的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品
B．與外匯掛鉤的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品
C．與信用掛鉤的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品
D．與商品掛鉤的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品
E．利率聯(lián)動(dòng)的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品

16．假設(shè)未來經(jīng)濟(jì)有四種狀態(tài)：繁榮、正常、衰退、蕭條；對應(yīng)地，四種經(jīng)濟(jì)狀況發(fā)生的概率分別是20%，30%，40%，10%；對應(yīng)四種狀況，基金X的收益率分別是50%，30%，10%，-12%；而基金Y的對應(yīng)收益率為45%，25%，13%，-6%。下列說法正確的是（BC）。
A．兩個(gè)基金有相同的期望收益率
B．投資者等額分配資金于基金X和Y，不能提高資金的期望收益率
C．基金X的風(fēng)險(xiǎn)要大于基金Y的風(fēng)險(xiǎn)
D．基金X的風(fēng)險(xiǎn)要小于基金Y的風(fēng)險(xiǎn)
E．基金X的收益率和基金Y的收益率的相關(guān)系數(shù)是負(fù)的

17．將5000元現(xiàn)金存為銀行定期存款，期限為4年，年利率為6%。下列說法正確的是（ABDE）
A．以單利計(jì)算，4年后的本利和是6200元
B．以復(fù)利計(jì)算，4年后的本利和是6312．38元
C．年連續(xù)復(fù)利是5．87%
D．若每半年付息一次，則4年后的本息和是6333．85元
E．若每季度付息一次，則4年后的本息和是6344．92元

18．假設(shè)現(xiàn)有的財(cái)務(wù)資源是5萬元的資產(chǎn)和每年年底1萬元的儲(chǔ)蓄，如果投資報(bào)酬率為3%，則下列哪些財(cái)務(wù)目標(biāo)可以實(shí)現(xiàn)？（BC）
A．2年后積累7．5萬元的購車費(fèi)用
B．5年后積累11萬元的購房首付款
C．10年后積累18萬元的子女高等教育金（共計(jì)4年大學(xué)費(fèi)用）
D．20年后積累40萬元的退休金
E．以上目標(biāo)都能實(shí)現(xiàn)考試大論壇

19．下列對理財(cái)行為影響現(xiàn)金流量表的分析正確的是（ACDE）。
A．將現(xiàn)金存為銀行活期存款，不影響現(xiàn)金流量凈額
B．用銀行存款申購長期國債，不影響現(xiàn)金流量凈額
C．用股票償還等于股票市值的長期債務(wù)，不影響現(xiàn)金流凈額
D．用現(xiàn)金購買筆記本電腦一臺(tái)，現(xiàn)金流凈額減少
E．將閑置的房產(chǎn)出租，現(xiàn)金流凈額將會(huì)增加

20．下列理財(cái)目標(biāo)屬于短期目標(biāo)的是（ABDE）
A．稅務(wù)負(fù)擔(dān)最小化
B．籌集緊急備用金
C．為子女準(zhǔn)備教育基金
D．投資股票市場
E．控制開支預(yù)算