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《初級(jí)銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力》易錯(cuò)題

 第三章　金融市場(chǎng)

單選題

1、專業(yè)為金融機(jī)構(gòu)之間資金融通和外匯交易提供服務(wù)，并收取傭金的非銀行金融機(jī)構(gòu)是（　?。?。

A.貨幣經(jīng)紀(jì)公司

B.投資銀行

C.信托公司

D.證券公司

參考答案：A 

參考解析：根據(jù)銀監(jiān)會(huì)2005年8月8日公布的《貨幣經(jīng)紀(jì)公司試點(diǎn)管理辦法》，在我國(guó)進(jìn)行試點(diǎn)的貨幣經(jīng)紀(jì)公司是指經(jīng)批準(zhǔn)在中國(guó)境內(nèi)設(shè)立的，通過(guò)電子技術(shù)或其他手段，專門從事促進(jìn)金融機(jī)構(gòu)間資金融通和外匯交易等經(jīng)紀(jì)服務(wù)，并從中收取傭金的非銀行金融機(jī)構(gòu)。 

2、投資者可以通過(guò)深、滬證券交易所及各地證券登記機(jī)構(gòu)開(kāi)設(shè)的“證券賬戶”進(jìn)行債券買賣轉(zhuǎn)讓交易，該交易市場(chǎng)為（　　）。

A.貨幣市場(chǎng)

B.二級(jí)市場(chǎng)

C.發(fā)行市場(chǎng)

D.期貨市場(chǎng)

參考答案：B 

參考解析：流通市場(chǎng)也稱為二級(jí)市場(chǎng)，是對(duì)已上市的金融工具(如債券、股票等)進(jìn)行買賣轉(zhuǎn)讓的市場(chǎng)。流通市場(chǎng)可以為有價(jià)證券提供流動(dòng)性，使證券持有者隨時(shí)賣掉手中的有價(jià)證券得以變現(xiàn)。

3、下列市場(chǎng)中不屬于貨幣市場(chǎng)的是（　?。?/p>

A.銀行間債券回購(gòu)市場(chǎng)

B.票據(jù)市場(chǎng)

C.股票市場(chǎng)

D.銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)

參考答案：C 

參考解析：股票市場(chǎng)屬于資本市場(chǎng)。 

4、我國(guó)金融資產(chǎn)管理公司的主要經(jīng)營(yíng)目標(biāo)是（　?。?。

A.對(duì)商業(yè)銀行提供資金支持

B.最大限度保全資產(chǎn)、減少損失

C.保持金融穩(wěn)定

D.以盈利為目標(biāo)

參考答案：B 

試題難度：本題共被作答3次 。 

參考解析：我國(guó)金融資產(chǎn)管理公司的主要經(jīng)營(yíng)目標(biāo)是最大限度保全資產(chǎn)、減少損失。 

5、地方政府債券是地方政府根據(jù)信用原則所發(fā)行的一種融資工具，下列表述正確的是（　?。?。

A.一般用于全國(guó)性公共設(shè)施建設(shè)

B.是沒(méi)有財(cái)政收入的地方政府發(fā)行的債券

C.是一種以承擔(dān)還本付息責(zé)任為前提的債券

D.是國(guó)有企業(yè)委托地方政府發(fā)行的債券

參考答案：C 

試題難度：本題共被作答1次 。 

參考解析：地方政府債券一般用于交通、通信、住宅、教育、醫(yī)院和污水處理系統(tǒng)等地方性公共沒(méi)施的建設(shè)；地方政府債券也被稱為市政債券，是指地方政府根據(jù)信用原則、以承擔(dān)還本付息責(zé)任為前提而籌集資金的債務(wù)工具，是指有財(cái)政收入的地方政府及地方公共機(jī)構(gòu)發(fā)行的債券；地方政府債券一般采用由財(cái)政部統(tǒng)一代為發(fā)行和兌付的方式管理。

6、下列關(guān)于同業(yè)拆借的表述，錯(cuò)誤的是（　?。?/p>

A.同業(yè)拆借業(yè)務(wù)主要通過(guò)全國(guó)銀行問(wèn)債券市場(chǎng)進(jìn)行

B.同業(yè)拆借是銀行間同業(yè)拆解市場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)之間進(jìn)行短期的資金借款

C.借人資金的行為稱為拆入，借出資金的行為稱為拆出

D.同業(yè)拆借的利率隨資金供求的變化而變化，是貨幣市場(chǎng)最重要的基準(zhǔn)利率之一

參考答案：A 

試題難度：本題共被作答1次 。 

參考解析：同業(yè)拆借業(yè)務(wù)主要通過(guò)全國(guó)銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)進(jìn)行。 

7、下列關(guān)于中央銀行票據(jù)的表述，錯(cuò)誤的是（　?。?/p>

A.央行票據(jù)是中國(guó)人民銀行面向全國(guó)銀行問(wèn)債券市場(chǎng)成員發(fā)行的

B.中國(guó)人民銀行發(fā)行票據(jù)的目的是為了籌資

C.央行票據(jù)具有流動(dòng)性高的特點(diǎn)

D.央行票據(jù)一般為中短期債券

參考答案：B 

試題難度：本題共被作答1次 。

參考解析：中央銀行票據(jù)簡(jiǎn)稱央行票據(jù)或央票，是指中國(guó)人民銀行面向全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)成員發(fā)行的、期限一般在三年以內(nèi)的中短期債券。與財(cái)政部通過(guò)發(fā)行國(guó)債籌集資金的性質(zhì)不同，中國(guó)人民銀行發(fā)行票據(jù)的目的不是籌資，而是通過(guò)公開(kāi)市場(chǎng)操作調(diào)節(jié)金融體系的流動(dòng)性，是一種重要的貨幣政策手段。 

8、金融期貨的標(biāo)的物不包括（　?。?。

A.原油

B.股票指數(shù)

C.外匯

D.債券

參考答案：A 

試題難度：本題共被作答1次 。 

參考解析：期貨按照交易的標(biāo)的物(也稱基礎(chǔ)資產(chǎn))的不同可分為商品期貨和金融期貨。標(biāo)的物是某種商品，如銅或原油，屬于商品期貨；標(biāo)的物是某種金融產(chǎn)品或金融指標(biāo)，如外匯、債券、利率、股票指數(shù)，屬于金融期貨。本題中選項(xiàng)A屬于商品期貨，而不是金融期貨。

9、遠(yuǎn)期外匯交易的最大優(yōu)點(diǎn)在于（　?。?/p>

A.到期才能實(shí)際交割

B.無(wú)須全額付款

C.事先約定交易條件

D.對(duì)沖匯率在未來(lái)變動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)

參考答案：D 

試題難度：本題共被作答1次 。 

參考解析：遠(yuǎn)期外匯交易是在即期外匯交易的基礎(chǔ)上發(fā)展起來(lái)的，其最大的優(yōu)點(diǎn)在于能夠?qū)_匯率在未來(lái)上升或者下降的風(fēng)險(xiǎn)，因而可以用來(lái)進(jìn)行套期保值或投機(jī)。 

10、目前，我國(guó)商業(yè)銀行資產(chǎn)支持證券的發(fā)行和交易場(chǎng)所是（　?。?。

A.全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)

B.上海證券交易所

C.深圳證券交易所

D.商業(yè)銀行柜臺(tái)市場(chǎng)

參考答案：A 

試題難度：本題共被作答1次 。 

參考解析：目前，我國(guó)商業(yè)銀行資產(chǎn)支持證券的發(fā)行和交易場(chǎng)所是全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)。