銀行從業(yè)資格考試《法律法規(guī)》“第十八章 刑事法律制度”，包括學(xué)習(xí)刑事法律制度和不同類型的金融犯罪的相關(guān)內(nèi)容。學(xué)習(xí)完每章知識點后別忘了自測一下，看看學(xué)習(xí)效果哦！“書看完了但是題目不會做，怎么辦？”。233網(wǎng)校全真題庫已更新>>講師視頻教你解題，掃除盲點、加強鞏固知識
第十八章 刑事法律制度
1.【單選題】下列關(guān)于金融犯罪的表述，錯誤的是( )。（2015年上半年真題）
A.金融犯罪一定以非法占有為目的
B.金融犯罪侵犯的客體是金融管理秩序
C.金融犯罪的主觀方面只能是故意的
D.金融犯罪的主體可以是自然人，也可以是單位
【答案】A
【解析】本題考查金融犯罪相關(guān)知識。金融犯罪從主觀方面是一種圖利犯罪，其主觀方面只能是故意，有的還要求具有非法占有目的。所以選項A錯誤。
2.【單選題】集資詐騙犯罪區(qū)別于非法集資等行為的特征是( )。（2015年上半年真題）
A.用高端金融工具
B.集資人不具有資格
C.集資總量大
D.具有非法占有他人財產(chǎn)的目的
【答案】D
【解析】本題考查集資詐騙犯罪特征。集資詐騙罪是指以非法占有為目的，采用虛構(gòu)事實、隱瞞真相的方法，非法向社會公開募集資金，數(shù)額較大的行為。
3.【單選題】下列不是職務(wù)侵占罪與貪污罪的主要區(qū)別之一的是( )。（2015年上半年真題）
A.刑罰處罰幅度不同
B.犯罪主體不同
C.犯罪對象不同
D.犯罪目的不同
【答案】D
【解析】職務(wù)侵占罪與貪污罪在客觀方面和主觀方面基本相同，主要區(qū)別在于：①犯罪主體不同，職務(wù)侵占罪的主體只能是非國有的公司、企業(yè)或者其他單位的非國家工作人員，而貪污罪的主體是國家工作人員或者受國有單位委派管理、經(jīng)營國有財產(chǎn)的人員；②犯罪對象不同，職務(wù)侵占罪的犯罪對象是非國有單位(如私營企業(yè)、合伙企業(yè)、合資企業(yè)、股份制企業(yè)等)的財物，而貪污罪的犯罪對象是國有財產(chǎn)在內(nèi)的公共財產(chǎn)；③刑罰處罰幅度不同，職務(wù)侵占罪的刑罰最高為五年以上有期徒刑，而對貪污罪，情節(jié)特別嚴(yán)重的可以處死刑。
4.【單選題】票據(jù)詐騙罪涉及的票據(jù)不包括( )。（2015年上半年真題）
A.股票
B.本票
C.匯票
D.支票
【答案】A
【解析】金融犯罪的對象可以是人，也可以是各種金融工具。具體包括貨幣，各種金融票證(如匯票、本票、支票等)。
5.【單選題】根據(jù)金融犯罪侵犯的客體不同，可以將金融犯罪分為危害貨幣管理制度的犯罪、危害金融機構(gòu)管理制度的犯罪、( )。（2015年上半年真題）
A.危害金融運行管理制度的犯罪
B.危害金融政策管理制度的犯罪
C.危害金融安全管理制度的犯罪
D.危害金融業(yè)務(wù)管理制度的犯罪
【答案】D
【解析】根據(jù)金融犯罪侵犯的客體不同，可以分為危害貨幣管理制度的犯罪、危害金融機構(gòu)管理制度的犯罪、危害金融業(yè)務(wù)管理制度的犯罪。
6.【多選題】下列不屬于票據(jù)詐騙罪客觀方面表現(xiàn)的有( )。（2015年上半年真題）
A.明知是偽造、變造的匯票、本票、支票而使用
B.簽發(fā)空頭支票或者與其預(yù)留印鑒不符的支票，騙取財物
C.使用偽造、變造委托收款憑證、匯款憑證、銀行存單
D.明知是作廢的收款憑證、匯款憑證及銀行存單而使用
E.冒用他人的匯票、本票、支票
【答案】CD
【解析】票據(jù)詐騙罪客觀方面表現(xiàn)為：①明知是偽造、變造的匯票、本票、支票而使用；②明知是作廢的匯票、本票、支票而使用；③冒用他人的匯票、本票、支票；④簽發(fā)空頭支票或者與其預(yù)留印鑒不符的支票，騙取財物；⑤匯票、本票的出票人簽發(fā)無資金保證的匯票、本票或者在出票時作虛假記載，騙取財物。
7.【單選題】( )是指以非法占有為目的，采取虛構(gòu)事實或者隱瞞真相的方法，非法向社會公開募集資金。數(shù)額較大的行為。（2014年上半年真題）
A.信用證詐騙罪
B.非法吸收公眾存款罪
C.集資詐騙罪
D.違法發(fā)放貸款罪
【答案】C
【解析】集資詐騙罪，是指以非法占有為目的，采用虛構(gòu)事實、隱瞞真相的方法，非法向社會公開募集資金，數(shù)額較大的行為。
8.【單選題】下列關(guān)于騙取貸款、票據(jù)承兌、金融票證罪與貸款詐騙罪的區(qū)別的說法不正確的是( )。（2014年上半年真題）
A.騙取貸款、票據(jù)承兌、金融票證罪的犯罪主體包括自然人和單位，貸款詐騙罪的犯罪主體只是自然人
B.騙取貸款、票據(jù)承兌、金融票證罪最高法定刑僅為7年有期徒刑，貸款詐騙罪最高法定刑可以判處無期徒刑
C.騙取貸款、票據(jù)承兌、金融票證罪在主觀上不要求行為人以“非法占有為目的”，貸款詐騙罪要求行為人必須以“非法占有為目的”
D.騙取貸款、票據(jù)承兌、金融票證罪在主觀方面可以是故意，也可以是過失，貸款詐騙罪要求行為人必須是故意
【答案】D
【解析】兩種犯罪在主觀方面均是故意。
9.【多選題】破壞銀行管理罪包括( )。（2014年上半年真題）
A.高利轉(zhuǎn)貸罪
B.違規(guī)出具金融票證罪
C.持有、使用假幣罪
D.簽訂、履行合同失職被騙罪
E.對違法票據(jù)承兌、付款、保證罪
【答案】A,B,E
【解析】破壞銀行管理罪包括：(1)非法吸收公眾存款罪；(2)高利轉(zhuǎn)貸罪；(3)違法發(fā)放貸款罪；(4)吸收客戶資金不入賬罪；(5)偽造、變造金融票證罪；(6)違規(guī)出具金融票證罪；(7)對違法票據(jù)承兌、付款、保證罪；(8)騙取貸款、票據(jù)承兌、金融票證罪；(9)背信運用受托財產(chǎn)罪；(10)洗錢罪。持有、使用假幣罪屬于破壞金融管理秩序罪。簽訂、履行合同失職被騙罪屬于銀行業(yè)相關(guān)職務(wù)犯罪類型。
10.【多選題】根據(jù)《刑法》第192條、第199條規(guī)定，犯集資詐騙罪的處罰規(guī)定有( )。（2014年上半年真題）
A.數(shù)額較大的。處5年以下有期徒刑或者拘役，并處2萬元以上20萬元以下罰金
B.數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處5年以上10年以下有期徒刑。并處5萬元以上50萬元以下罰金
C.數(shù)額特別巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處10年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處5萬元以上50萬元以下罰金或沒收財產(chǎn)
D.數(shù)額特別巨大并且給國家和人民利益造成重大損失的。處無期徒刑或者死刑.并沒收財產(chǎn)
E.單位犯本罪的，實行雙罰制，即對單位判處罰金，對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接負(fù)責(zé)人員，處5年以下有期徒刑或者拘役；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處5年以上10年以下有期徒刑；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處10年以上有期徒刑或者無期徒刑
【答案】ABCDE
【解析】集資詐騙罪，是指以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的行為。非法集資并不必然構(gòu)成犯罪。這里有一個違法與犯罪的界限；另外在構(gòu)成犯罪的時候。還有構(gòu)成非法吸收公眾存款罪和集資詐騙罪的問題。其處罰規(guī)定為以上所有選項。
11.【判斷題】金融犯罪主觀方面只能是故意，而且必須具有以非法占有為目的。( ) （2014年上半年真題）
A.正確
B.錯誤
【答案】B
【解析】金融犯罪主觀方面只能是故意，有的還要求具有非法占有目的，但并不要求必須以非法占有為目的。
