二、多項選擇題
1． ABCE [解析]銀行業(yè)從業(yè)人員應當履行對客戶盡職調(diào)查的義務，了解客戶賬戶開立情況、資金調(diào)撥的用途以及賬戶是否會被第三方控制使用等情況。同時，應當根據(jù)風險控制要求，了解客戶的財務狀況、業(yè)務狀況、業(yè)務單據(jù)及客戶的風險承受能力?；橐鰻顩r屬于客戶隱私不在調(diào)查之列。
2． ABCD [解析]銀行業(yè)從業(yè)人員需妥善處理娛樂活動及其他利益的提供，對于一些不健康、不利于其機構(gòu)聲譽的要求，銀行業(yè)從業(yè)人員應當拒絕，故E選項不正確。
3． ABCDE [解析]以上選項都屬于中國銀行業(yè)協(xié)會近年來出臺的銀行業(yè)自律性文件。
4． ABCD [解析]以成本價格為客戶提供產(chǎn)品屬于銀行正當經(jīng)營，其他選項均屬不正當競爭。
5． ABCD [解析]銀行業(yè)從業(yè)人員應當正確處理業(yè)務開拓與客戶利益保護之間的關(guān)系，妥善處理利益沖突，例如主動避免利益沖突，即主動避免參與可能存在利益沖突的業(yè)務、項目；主動避免任職于可能產(chǎn)生利益沖突的崗位。在利益發(fā)生沖突時應申請回避或根據(jù)“正常交易原則”向管理層、利益相關(guān)人充分披露信息，以確保交易的正當性和合理性。故A、B、C、D選項正確，E選項做法明顯違背了利益沖突的要求。
6． ABCDE [解析]熟知業(yè)務準則要求銀行一般從業(yè)人員必須了解以下三個方面的知識：一是對宏觀經(jīng)濟和金融狀況全方位的認識和了解，并對銀行在現(xiàn)代經(jīng)濟中所起的作用有所了解；二是熟知與自身崗位相關(guān)的銀業(yè)務務及管理有關(guān)的法規(guī)，并對金融監(jiān)管體制和所從事業(yè)務涉及的監(jiān)管規(guī)定有較為深入的了解；三是具備勝任本職工作的相關(guān)專業(yè)知識和技能。故以上選項都正確。
7． ABCD [解析]依據(jù)信息保密規(guī)定，A、B、C、D選項的行為均不符合規(guī)定，如果經(jīng)過客戶允許而將客戶資料提供給其他公司沒有違反信息保密規(guī)定。
8． BDE [解析]A選項屬于“崗位職責”的規(guī)定，C選項屬于“信息保密”的規(guī)定。B、D、E選項屬于“反洗錢”規(guī)定。
9． ACD [解析]銀行業(yè)從業(yè)人員在向客戶進行營銷活動時，以下做法明顯不妥：①因個人利益驅(qū)動，著力建議對自己業(yè)績或獎金有利的產(chǎn)品，忽視客戶需要；②介紹產(chǎn)品或服務的有利之處，對不利于客戶的地方刻意隱瞞；③以不足以引起客戶注意的方式提示免責條款；④對客戶提出的問題閃爍其詞，刻意回避或提供虛假信息。故本題選擇A、C、D。
10． ABCDE [解析]內(nèi)幕信息是指內(nèi)幕人員所知悉的，尚未公開的并可能影響金融交易達成、金融交易價格的重大信息，如銀行或公司的經(jīng)營方針和經(jīng)營范圍的重大變化、重大投資行為、面臨的重大訴訟以及重大的購置財產(chǎn)的決定等信息，故以上選項都正確。
11． ABCDE [解析]銀行業(yè)從業(yè)人員在辦理信貸業(yè)務中，不得有下列行為：①違反監(jiān)管部門的規(guī)定，采取降低貸款條件爭攬客戶、開展授信營銷或提供承諾；②對單一客戶、關(guān)聯(lián)企業(yè)客戶和集團客戶的授信超過有關(guān)部門規(guī)定的限制比例；③超出人民銀行規(guī)定的貸款利率浮動范圍發(fā)放貸款、辦理票據(jù)業(yè)務；④在信貸業(yè)務營銷中向經(jīng)辦人和關(guān)系人支付各種不正當費用；⑤協(xié)助客戶逃避其他銀行信貸監(jiān)管。
12． ABCDE [解析]配合現(xiàn)場檢查要求銀行業(yè)從業(yè)人員積極配合監(jiān)管人員的現(xiàn)場檢查工作，規(guī)范的現(xiàn)場檢查包括：檢查準備、檢查實施、檢查報告、檢查處理、檢查檔案整理五個階段。
13． ABCE [解析]銀行業(yè)從業(yè)人詭在為客戶提供各類金融服務時不得故意向不知情客戶隱瞞免費服務，D選項說法沒有違反同業(yè)競爭，其他選項銀行業(yè)從業(yè)人員的行為均違反了同業(yè)競爭的原則。
14． ACE [解析]A、C、E選項違反了“監(jiān)管規(guī)避”原則。A、E選項屬于以明示或暗示方式向客戶提供規(guī)避法律法規(guī)規(guī)定的建議。C選項屬于出于私情，向親朋好友提供規(guī)避監(jiān)管規(guī)定的意見和建議，并利用其所在機構(gòu)的資源，為這些行為提供方便。
15． ABCD [解析]發(fā)現(xiàn)同事有違規(guī)行為，基于尊重沒有提出意見，屬于違背了銀行業(yè)從業(yè)人員互相監(jiān)督的準則，其他選項均正確。
16． ABD [解析]銀行業(yè)從業(yè)人員離職時，應當按照規(guī)定妥善交接工作，不得擅自帶走所在機構(gòu)的財物、工作資料和客戶資源，故c選項說法不正確。在離職后，仍應恪守誠信、保守原所在機構(gòu)的商業(yè)秘密和客戶隱私，故E選項說法不正確。
17． AD [解析]銀行業(yè)務涉及的法律法規(guī)較為龐雜，總而言之，實際工作中涉及的法律法規(guī)及監(jiān)管規(guī)則大體包括以下幾個類別：一是適用于所有營利性機構(gòu)的法律法規(guī)，如會計、稅收、工商管理方面的法律、法規(guī)。二是直接與銀行和管理有關(guān)的法律法規(guī)，如《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《中國人民銀行法》等。 來源233網(wǎng)校
18． CDE [解析]銀行業(yè)從業(yè)人員在接洽業(yè)務過程中應衣著得體、態(tài)度穩(wěn)重、禮貌周到。對客戶提出的合理要求盡量滿足，對暫時無法滿足或明顯不合理的要求應耐心說明情況，取得理解和諒解。
19． ABCD [解析]銀行業(yè)從業(yè)人員與所在機構(gòu)的關(guān)系表現(xiàn)在：忠于職守、爭議處理、離職交接、兼職、愛護機構(gòu)財產(chǎn)、費用報銷、電子設(shè)備使用、媒體采訪、舉報違法行為等。故A、B、C、D選項正確。互相尊重屬于銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員之間的關(guān)系。
20． ABE [解析]知識產(chǎn)權(quán)是指公民或法人等主體依據(jù)法律的規(guī)定，對其從事智力創(chuàng)作或創(chuàng)新活動所產(chǎn)生的知識產(chǎn)品所享有的專有權(quán)利，又稱為“智力成果權(quán)”、“無形財產(chǎn)權(quán)”，主要包括發(fā)明專利、商標以及工業(yè)品外觀設(shè)計等方面組成的工業(yè)產(chǎn)權(quán)和自然科學、社會科學以及文學、音樂、戲劇、繪畫、雕塑、攝影和電影攝影等方面的作品組成的版權(quán)(著作權(quán))兩部分。
