二、多項(xiàng)選擇題

　　1． 銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)履行對(duì)客戶盡職調(diào)查的義務(wù)，了解客戶的（　）。

　　A．賬戶開立情況

　　B．資金調(diào)撥的用途

　　C．財(cái)務(wù)狀況

　　D．婚姻狀況

　　E．風(fēng)險(xiǎn)承受能力

　　2． 銀行業(yè)從業(yè)人員邀請(qǐng)客戶進(jìn)行娛樂(lè)活動(dòng)時(shí)應(yīng)當(dāng)做到（?。?。

　　A．屬于政策法規(guī)范圍內(nèi)并且在第三方看來(lái)這些活動(dòng)屬于行業(yè)慣例

　　B．不會(huì)讓接受人因此產(chǎn)生對(duì)交易的義務(wù)感

　　C．根據(jù)行業(yè)慣例，這些娛樂(lè)活動(dòng)不顯得頻繁，且價(jià)值在政策法規(guī)和所在機(jī)構(gòu)允許的范圍內(nèi)

　　D．這些活動(dòng)一旦被公開將不至于影響所在機(jī)構(gòu)的聲譽(yù)

　　E．滿足客戶的一切要求

　　3． 中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)出臺(tái)的行業(yè)自律的文件有（　）。

　　A．《中國(guó)銀行業(yè)自律公約》

　　B．《中國(guó)銀行業(yè)維權(quán)公約》

　　C．《中國(guó)銀行業(yè)反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)公約》

　　D．《中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員流動(dòng)公約》

　　E．《中國(guó)銀行業(yè)文明服務(wù)公約》

　　4． 銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持同業(yè)間公平、有序競(jìng)爭(zhēng)的原則，下列行為屬于不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)手段的有（?。?

　　A．高息攬存或變相高息攬存

　　B．超出人民銀行規(guī)定的貸款利率浮動(dòng)范圍發(fā)放貸款

　　C．對(duì)同業(yè)人員進(jìn)行歪曲、詆毀

　　D．在債券投標(biāo)過(guò)程中，惡意壓低價(jià)格

　　E．以成本價(jià)格向客戶提供產(chǎn)品

　　5． 妥善處理利益沖突對(duì)于銀行業(yè)從業(yè)人員來(lái)說(shuō)應(yīng)當(dāng)（?。?。

　　A．主動(dòng)避免參與可能存在利益沖突的業(yè)務(wù)、項(xiàng)目

　　B．主動(dòng)避免任職于可能產(chǎn)生利益沖突的崗位

　　C．在利益發(fā)生沖突時(shí)應(yīng)申請(qǐng)回避

　　D．發(fā)生利益沖突時(shí)根據(jù)“正常交易原則”向管理層、利益相關(guān)人充分披露信息

　　E．利用在其他機(jī)構(gòu)兼職便利為本職機(jī)構(gòu)謀利

　　6． 作為一名銀行業(yè)從業(yè)人員，不可或缺的知識(shí)有（　）。

　　A．對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)和金融狀況全方位的認(rèn)識(shí)和了解

　　B．熟悉銀行在現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)中所起的作用

　　C．熟知與自身崗位相關(guān)的銀行業(yè)務(wù)及管理有關(guān)的法規(guī)

　　D．深入了解金融監(jiān)管體制和所從事行業(yè)涉及的監(jiān)管規(guī)定

　　E.具備勝任本職工作的相關(guān)專業(yè)知識(shí)和技能

　　7． 銀行業(yè)從業(yè)人員的下述行為中，明顯違反了有關(guān)信息保密規(guī)定的有（　）。

　　A．向與業(yè)務(wù)無(wú)關(guān)的人員或其他組織透露客戶的個(gè)人信息

　　B．出于好奇或其他目的向其他同事打聽客戶的個(gè)人信息和交易信息

　　C．不妥善保管或銷毀填有客戶信息的單據(jù)、憑證等

　　D．將客戶信息用于未經(jīng)客戶許可的目的

　　E．經(jīng)客戶允許將客戶信息提供給其他公司

　　8． 銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中．屬于“反洗錢”規(guī)定的有（?。?

　　A．除非經(jīng)內(nèi)部職責(zé)調(diào)整或經(jīng)過(guò)適當(dāng)批準(zhǔn)，不為其他崗位的人員代為履行職責(zé)

　　B．熟知銀行的反洗錢義務(wù)

　　C．保守所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密，保護(hù)客戶信息和隱私

　　D．在嚴(yán)守客戶隱私的同時(shí)，及時(shí)按照要求報(bào)告大額和可疑交易

　　E．協(xié)助調(diào)查反洗錢調(diào)查機(jī)構(gòu)的依法調(diào)查行為

　　9． 銀行業(yè)從業(yè)人員在向客戶進(jìn)行營(yíng)銷活動(dòng)時(shí)，明顯違反了風(fēng)險(xiǎn)提示原則的行為有（?。?。

　　A．著力建議對(duì)自己獎(jiǎng)金有利的產(chǎn)品  來(lái)源233網(wǎng)校

　　B．詳細(xì)介紹產(chǎn)品或服務(wù)的有利之處與缺陷

　　C．以不足以引起客戶注意的方式提示免責(zé)條款

　　D．提供虛假信息

　　E．對(duì)于客戶的問(wèn)題詳細(xì)解答

　　10． 下列信息屬于內(nèi)幕信息的有（?。?

　　A．經(jīng)營(yíng)方針的重大變化

　　B．經(jīng)營(yíng)范圍的重大變化

　　C．重大投資行為

　　D．面臨重大的訴訟

　　E．重大的購(gòu)置財(cái)產(chǎn)的決定