101、
資本充足率壓力測(cè)試應(yīng)涵蓋商業(yè)銀行表內(nèi)外風(fēng)險(xiǎn)暴露的主要資產(chǎn)組合有（ ?。?。
A．債券投資組合
B．買入返售資產(chǎn)
C．股權(quán)投資組合
D．金融衍生品組合
E．零售信貸組合
102、下列關(guān)于外部審計(jì)的說(shuō)法，正確的有（ ）。
A．外部審計(jì)有利于提高信息披露質(zhì)量
B．外部審計(jì)報(bào)告是銀行監(jiān)管的重要資料
C．透明的信息披露有利于提高審計(jì)效率，降低審計(jì)風(fēng)險(xiǎn)
D．年報(bào)是我國(guó)商業(yè)銀行披露信息的主要載體
E．外部審計(jì)和銀行監(jiān)管側(cè)重點(diǎn)相同
103、
戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別可以從（ ）人手。
A．戰(zhàn)略層面
B．管理層面
C．宏觀層面
D．微觀層面
E．信息層面
104、
健全有效的內(nèi)部控制應(yīng)該是不同要素、不同環(huán)節(jié)組成的有機(jī)體。從環(huán)節(jié)方面看，商業(yè)銀行的內(nèi)部控制必須包括的要素有（ ）。
A．決策
B．建設(shè)與管理
C．執(zhí)行與操作
D．監(jiān)督與評(píng)價(jià)
E．改進(jìn)
105、
商業(yè)銀行戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理的最有效方法是以風(fēng)險(xiǎn)為導(dǎo)向的戰(zhàn)略規(guī)劃和實(shí)施方案，其中的戰(zhàn)略規(guī)劃應(yīng)當(dāng)包括（ ?。?。
A．實(shí)施方案中所涉及的風(fēng)險(xiǎn)因素
B．與其他競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手戰(zhàn)略實(shí)施方案的比較
C．實(shí)施方案的潛在收益以及可以接受的風(fēng)險(xiǎn)水平
D．盡可能包括實(shí)施方案的預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)損失和財(cái)務(wù)分析
E．銀行日常經(jīng)營(yíng)管理的規(guī)范
106、
商業(yè)銀行通常采用（ ?。┑姆绞絹?lái)應(yīng)對(duì)和吸收預(yù)期損失。
A．風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避
B．風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償
C．風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖
D．沖減利潤(rùn)
E．提取損失準(zhǔn)備金
107、
操作風(fēng)險(xiǎn)涉及的領(lǐng)域廣泛，形成原因復(fù)雜，其誘因主要可以從內(nèi)部因素和外部因素兩個(gè)方面來(lái)進(jìn)行識(shí)別。從內(nèi)部因素來(lái)看，包括（ ?。┮鸬牟僮黠L(fēng)險(xiǎn)。
A．人員
B．流程
C．經(jīng)營(yíng)環(huán)境
D．組織結(jié)構(gòu)
E．經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所安全性
108、
在《巴塞爾新資本協(xié)議》中，商業(yè)銀行可供選擇的操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管資本計(jì)算方法有（ ?。?。
A．情景分析法
B．替代標(biāo)準(zhǔn)法
C．風(fēng)險(xiǎn)控制法
D．標(biāo)準(zhǔn)法
E．高級(jí)計(jì)量法
109、
財(cái)務(wù)控制部門在風(fēng)險(xiǎn)管理中的主要工作包括（ ?。?。
A．參與商業(yè)銀行的組織架構(gòu)和業(yè)務(wù)流程再造
B．會(huì)計(jì)記錄和財(cái)務(wù)報(bào)告的準(zhǔn)確性和可靠性
C．把商業(yè)銀行的損失/收益數(shù)據(jù)傳遞給風(fēng)險(xiǎn)管理部門，使得風(fēng)險(xiǎn)管理部門能與來(lái)自前臺(tái)業(yè)務(wù)部門的信息調(diào)整一致
D．與風(fēng)險(xiǎn)管理部門合作，確保風(fēng)險(xiǎn)系統(tǒng)中相應(yīng)的損失/收益信息是準(zhǔn)確的，并可以應(yīng)用于事后檢驗(yàn)的目的
E．經(jīng)營(yíng)管理的合規(guī)性及合規(guī)部門工作情況
110、
下列關(guān)于信用風(fēng)險(xiǎn)說(shuō)法正確的有（ ?。?。
A．信用風(fēng)險(xiǎn)既對(duì)基礎(chǔ)金融產(chǎn)品產(chǎn)生影響，又對(duì)衍生產(chǎn)品產(chǎn)生影響
B．信用風(fēng)險(xiǎn)通常包括違約風(fēng)險(xiǎn)、結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)
C．違約風(fēng)險(xiǎn)既可以針對(duì)個(gè)人，也可以針對(duì)企業(yè)
D．結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)在外匯交易中較為常見(jiàn)
E．信用風(fēng)險(xiǎn)存在于表內(nèi)外業(yè)務(wù)以及衍生產(chǎn)品交易中
