11．經濟合作與發(fā)展組織與巴塞爾委員會對于商業(yè)銀行公司治理原則說法正確的是( )。
A．經濟合作與發(fā)展組織認為，公司治理應維護股東的權利
B．巴塞爾委員會認為高級管理層是商業(yè)銀行公司治理的關鍵部門
C．經濟合作與發(fā)展組織認為不可以向公眾披漏與公司有關的重大問題的信息
D．巴塞爾委員會認為商業(yè)銀行應保持高度的透明度
E．經濟合作組織認為，應清楚界定商業(yè)銀行董事會和高級管理層的權力和責任，并在全行實行問責制
12．商業(yè)銀行風險控制應實現(xiàn)的目標有( )。
A．把商業(yè)銀行的風險控制在最低水平
B．風險管理戰(zhàn)略符合經營目標的要求
C．在成本/收益基礎上保持有效性
D．對商業(yè)銀行的資產負債表等資料進行分析，發(fā)現(xiàn)潛在的風險
E．通過對風險誘因的分析，發(fā)現(xiàn)管理中存在的問題，完善風險管理程序
13．下列屬于商業(yè)銀行外部數據的是( )。
A．綜合評估國內市場行情和信息數據
B．外部評級數據作為商業(yè)銀行的主要數據源
C．自行進行行業(yè)統(tǒng)計分析數據
D．從商業(yè)銀行業(yè)務庫獲得的數據
E．與其他商業(yè)銀行發(fā)生操作風險時所產生的損失
14．商業(yè)銀行風險管理部門的說法不正確的是( )。
A．風險管理部門的核心職能是風險信息的收集、分析和報告
B．商業(yè)銀行風險管理部門和風險管理委員會是相同的
C．風險管理部門只具有非常有限的風險管理決策執(zhí)行權
D．商業(yè)銀行風險管理部門具有高度的獨立性
E．商業(yè)銀行風險管理部門隸屬于高級管理層
15．商業(yè)銀行風險管理信息系統(tǒng)的理解正確的是( )。
A．風險信息各業(yè)務單元的流動可以完全是單向的，或者具有多向交互式、智能化的特點
B．風險管理信息系統(tǒng)需要從內部和外部獲得信息數據
C．風險管理信息系統(tǒng)必須確保采取一種顯而易覓的方式來區(qū)分系統(tǒng)“真實的”和交易人員“假設的”分析操作
D．風險信息管理系統(tǒng)是商業(yè)銀行核心“無形資產”
E．風險管理信息系統(tǒng)可以制約數據的特性
16．監(jiān)事會監(jiān)督和測評的方式包括( )。
A．列席會議
B．訪談座談
C．調閱文件
D．檢查與調研
E．監(jiān)督測評
17．商業(yè)銀行高級管理層風險管理的主要職責有( )。
A．審批風險管理的戰(zhàn)略、政策和程序
B．執(zhí)行風險管理的政策
C．制定風險管理的程序和操作規(guī)程
D．及時了解風險水平及其管理狀況
E．核準金融產品的風險定價
18．財務控制部門在風險管理中的主要內容包括( )。
A．參與商業(yè)銀行的組織架構和業(yè)務流程再造
B．會計記錄和財務報告的準確性和可靠性
C．把商業(yè)銀行的損失/收益數據傳遞給風險管理部門，使得風險管理部門能與來自前臺業(yè)務部門的信息調整一致
D．與風險管理部門合作，確保風險系統(tǒng)中相應的損失/收益信息是準確的，并可以應用于事后檢驗的目的
E．經營管理的合規(guī)性及合規(guī)部門工作情況
19．商業(yè)銀行風險控制/緩釋策略應當符合的要求有( )。
A．建立各類風險計量模型
B．監(jiān)測各種可量化的關鍵風險指標
C．風險控制/緩釋策略應與商業(yè)銀行的整體戰(zhàn)略目標保持一致
D．所采取的具體控制措施與緩釋工具符合成本/收益要求
E．通過對風險誘因的分析，能夠發(fā)現(xiàn)風險管理中存在的問題，并重新完善風險管理程序
20．根據數據的來源不同，風險管理信息系統(tǒng)的風險數據可以分為(’ )。
A．內部數據
B．外部數據
C．中間計量數據
D．組合結果數據
E．歷史數據