經(jīng)濟(jì)資本主要用于規(guī)避銀行的（ ）
A、預(yù)期損失
B、非預(yù)期損失
C、災(zāi)難性損失
D、常規(guī)性損失
標(biāo)準(zhǔn)答案：B
從操作層面上講，（ ）不用于經(jīng)濟(jì)資本的配置。
A、預(yù)期損失分配法
B、損失變化分配法
C、矩陣分解法
D、收入變動(dòng)法
標(biāo)準(zhǔn)答案：D
在財(cái)務(wù)分析過程中，用來衡量企業(yè)經(jīng)營能力的指標(biāo)不包括（ ）。
A、存貨周轉(zhuǎn)率
B、應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率
C、資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率
D、資產(chǎn)負(fù)債率
標(biāo)準(zhǔn)答案：D
在非財(cái)務(wù)因素分析中，對借款人還款記錄的持續(xù)監(jiān)控屬于（ ）。
A、經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)分析
B、管理風(fēng)險(xiǎn)分析
C、還款意愿分析
D、行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)分析
標(biāo)準(zhǔn)答案：C
?。?）不屬于銀行信貸所涉及的擔(dān)保方式。
A、抵押
B、質(zhì)押
C、保證
D、信用證
標(biāo)準(zhǔn)答案：D
有關(guān)集團(tuán)客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)，下列說法錯(cuò)誤的是（ ）。
A、內(nèi)部關(guān)聯(lián)交易頻繁
B、連環(huán)擔(dān)保十分普遍
C、系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)較高
D、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控難度較小
標(biāo)準(zhǔn)答案：D
采用保險(xiǎn)業(yè)中的精算方法來得出債券或貸款組合損失分布的信用風(fēng)險(xiǎn)模型是（ ）。
A、CreditRisk＋
B、CreditMonitor
C、CreditMetricis
D、Credit Portfolio View
標(biāo)準(zhǔn)答案：A
CreditMonitor對有風(fēng)險(xiǎn)貸款和債券進(jìn)行估值的理論基礎(chǔ)是（ ）。
A、保險(xiǎn)學(xué)的精算理論
B、默頓期權(quán)定價(jià)理論
C、經(jīng)濟(jì)計(jì)量學(xué)理論
D、資產(chǎn)組合理論
標(biāo)準(zhǔn)答案：B
反映了商業(yè)銀行對貸款損失的彌補(bǔ)能力和對貸款風(fēng)險(xiǎn)的防范能力的指標(biāo)是（ ?。?。
A、不良貸款率
B、不良貸款撥備覆蓋率
C、預(yù)期損失率
D、貸款準(zhǔn)備充足率
標(biāo)準(zhǔn)答案：B
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