在以下各小題所給出的4個選項中，只有1個選項符合題目要求，請將正確選項的代碼填入括號內(nèi)。
1、根據(jù)我國銀監(jiān)會制定的《商業(yè)銀行風險監(jiān)管核心指標》，其中外幣超額準備金率計算公式中外匯各項存款不包括（　?。?。
A．外幣活期存款
B．外匯儲備存款
C．應(yīng)解匯款
D．外幣定期存款

2、關(guān)于審計和審計制度的表述，下面選項中不正確的是（　?。?。
A．企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展，需要健全的監(jiān)督機制。健全的審計制度可以促進公司治理的完善。公司治理與審計機制的匹配性影響著審計機制運行效率和公司績效，是提高公司治理效率乃至提高公司績效的必要條件
B．公司治理中的審計機制，是一個由多元審計主體、多層次審計體系構(gòu)成的審計制度安排，分為內(nèi)部審計制度和外部審計制度
C．根據(jù)美國會計學(xué)會（AAA）對審計的定義，審計是為了判定有關(guān)經(jīng)濟活動和事項的認定與其既定標準之間的相符程度，并向利益相關(guān)者傳遞結(jié)果，而客觀地收集、評價有關(guān)認定證據(jù)的系統(tǒng)過程
D．審計制度決定了公司治理，并對公司治理起到積極的作用

3、（　　）不屬于信用風險控制的手段。
A．授權(quán)管理
B．投資風險報告
C．質(zhì)量信息報告
D．整體風險報告

4、有關(guān)集團客戶的信用風險，下列說法錯誤的是（　?。?。
A．內(nèi)部關(guān)聯(lián)交易頻繁
B．連環(huán)擔保十分普遍
C．系統(tǒng)性風險較高
D．風險監(jiān)控難度較小

5、根據(jù)我國銀監(jiān)會制定的《商業(yè)銀行風險監(jiān)管核心指標》，其中關(guān)聯(lián)授信比例中對商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)自然人的表述，下面選項中不正確的一項是（　　）。
A．商業(yè)銀行的主要自然人股東，是指持有或控制商業(yè)銀行10%以上股份或表決權(quán)的自然人股東
B．商業(yè)銀行的內(nèi)部人和主要自然人股東的近親屬，包括父母、配偶、兄弟姐妹及其配偶、成年子女及其配偶、配偶的父母、配偶的兄弟姐妹及其配偶等
C．商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)法人或其他組織的控股自然人股東、董事、關(guān)鍵管理人員
D．商業(yè)銀行的內(nèi)部人，包括商業(yè)銀行的董事、總行和分行的高級管理人員、有權(quán)決定或者參與商業(yè)銀行授信和資產(chǎn)轉(zhuǎn)移的其他人員

6、下列操作風險損失數(shù)據(jù)收集步驟按時間順序排列正確的是（　?。?。
（1）損失事件發(fā)生部門會同本部門的操作風險管理人員以及財務(wù)部門核實損失數(shù)據(jù)的真實性、準確性
（2）操作風險管理人員完成損失數(shù)據(jù)的錄入、上報
（3）操作風險管理人員就損失數(shù)據(jù)信息的完整性、規(guī)范性做出最后審查
（4）損失事件發(fā)生部門確認損失事件并收集損失數(shù)據(jù)信息
（5）損失事件發(fā)生部門向本部門/機構(gòu)的操作風險管理人員提交損失數(shù)據(jù)信息
A．（1）（2）（3）（4）（5）
B．（4）（1）（5）（3）（2）
C．（4）（2）（3）（1）（5）
D．（1）（5）（3）（4）（2）

7、當外部環(huán)境發(fā)生變化時，如果銀行的經(jīng)營和管理模式具有較大的彈性，能夠比較容易地調(diào)整銀行的經(jīng)營管理模式并且靈活地調(diào)整銀行資源分配方式，銀行潛在的戰(zhàn)略風險就較（　?。?。
A．高
B．低
C．不一定
D．以上都不對

8、客戶違約后給商業(yè)銀行帶來的債項損失包括兩個方面，即（　?。?。
A．經(jīng)濟損失和風險損失
B．經(jīng)濟損失和流動性損失
C．經(jīng)濟損失和會計損失
D．風險損失和流動性損失

9、即期外匯交易的作用不包括（　　）。
A．可以滿足客戶對不同貨幣的需求
B．可以用于調(diào)整持有不同外匯頭寸的比例，以避免發(fā)生匯率風險
C．可以用來套期保值
D．可以用于外匯投機

10、在自我評估法中．下列操作風險與內(nèi)部控制評估的工作流程各階段。按照先后順序排序結(jié)果是（　?。?。
（1）全員風險識別與報告
（2）控制活動識別與評估
（3）制定與實施控制優(yōu)化方案
（4）報告自我評估工作與日常監(jiān)控
（5）作業(yè)流程分析和風險識別與評估
A．（1）（2）（3）（4）（5）
B．（4）（1）（5）（3）（2）
C．（4）（2）（3）（1）（5）
D．（1）（5）（2）（3）（4）