在以下各小題所給出的4個(gè)選項(xiàng)中，只有1個(gè)選項(xiàng)符合題目要求，請(qǐng)將正確選項(xiàng)的代碼填入括號(hào)內(nèi)。
1、商業(yè)銀行應(yīng)該使用各種（　　）來(lái)研究企業(yè)類客戶的經(jīng)營(yíng)狀況、資產(chǎn)、負(fù)債管理等狀況。
A．杠桿比率
B．盈虧比率
C．盈利能力比率 
D．財(cái)務(wù)比率

2、根據(jù)《巴塞爾新資本協(xié)議》的定義，（　　）風(fēng)險(xiǎn)是由不完善的或有問(wèn)題的內(nèi)部程序、人員、系統(tǒng)以及外部事件所造成損失的風(fēng)險(xiǎn)。
A．市場(chǎng)
B．法律
C．聲譽(yù)
D．操作

3、商業(yè)銀行在操作風(fēng)險(xiǎn)中的報(bào)告路徑順序?yàn)椋ā。?br>A．各業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)收集相關(guān)數(shù)據(jù)和信息，并報(bào)告至風(fēng)險(xiǎn)管理部門，風(fēng)險(xiǎn)管理部門分析整理后，上報(bào)高管層
B．風(fēng)險(xiǎn)管理部門負(fù)責(zé)收集相關(guān)數(shù)據(jù)和信息，并報(bào)告至各業(yè)務(wù)部門，各業(yè)務(wù)部門分析整理后，上報(bào)高管層
C．高管層直接收集相關(guān)數(shù)據(jù)和信息，風(fēng)險(xiǎn)管理部門和各部門根據(jù)高管層相關(guān)指示進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理
D．以上說(shuō)法均不正確

4、（　?。┘夹g(shù)通常伴隨著計(jì)量方法的復(fù)雜化，進(jìn)而形成新的風(fēng)險(xiǎn)。
A．VaR模型
B．高級(jí)量化技術(shù)
C．RiskMEtriCs
D．KMV模型

5、下列關(guān)于銀行監(jiān)管法律法規(guī)的說(shuō)法。不正確的是（　?。?。
A．法律是由全國(guó)人民代表大會(huì)及其常務(wù)委員會(huì)根據(jù)《憲法》，并依照法定程序制定的有關(guān)法律規(guī)范，是法律框架的最基本組成部分
B．行政法規(guī)是由國(guó)務(wù)院依法制定的，以國(guó)務(wù)院令的形式發(fā)布的各種有關(guān)活動(dòng)的法律規(guī)范，其效力等同于法律
C．規(guī)章是銀行監(jiān)督管理部門根據(jù)法律和行政法規(guī)，在權(quán)限內(nèi)制定的規(guī)范性文件
D．在我國(guó)，按照法律的效力等級(jí)劃分，銀行監(jiān)管法律框架由法律、行政法規(guī)和規(guī)章三個(gè)層級(jí)的法律規(guī)范構(gòu)成

6、一般而言，具體決定一個(gè)客戶（個(gè)人或企業(yè)/機(jī)構(gòu)）債務(wù)承受能力的主要因素是客戶信用等級(jí)和所有者權(quán)益，其具體公式為（　?。?br>A．最高債務(wù)承受額=客戶信用等級(jí)×所有者權(quán)益
B．最高債務(wù)承受額=所有者權(quán)益/客戶信用等級(jí)
C．最高債務(wù)承受額=客戶信用等級(jí)×與所有者權(quán)益相對(duì)于的杠桿系數(shù)
D．最高債務(wù)承受額=所有者權(quán)益×與客戶信用等級(jí)相對(duì)應(yīng)的杠桿系數(shù)

7、內(nèi)部控制措施主要包括（　　）。
A．高層檢查、行為控制、實(shí)物控制、遵循風(fēng)險(xiǎn)暴露限制的情況審批與授權(quán)
B．行為控制、審批與授權(quán)、部門監(jiān)督、驗(yàn)證與核實(shí)
C．行為控制、部門監(jiān)督、驗(yàn)證與核實(shí)、不兼容崗位的適當(dāng)分離
D．高層檢查、行為控制、實(shí)物控制、遵循風(fēng)險(xiǎn)暴露限制的情況審批與授權(quán)

8、（　?。┲饕怯蓸I(yè)務(wù)主管或風(fēng)險(xiǎn)主管制定各個(gè)業(yè)務(wù)種類操作風(fēng)險(xiǎn)的代表性指標(biāo)來(lái)監(jiān)督日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)狀況。
A．業(yè)務(wù)分析法
B．自我評(píng)估法
C．調(diào)查問(wèn)卷法
D．關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)法

9、下列情況會(huì)引發(fā)基準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)的是（　　）。
A．利息收入和利息支出依據(jù)相同的基準(zhǔn)利率，該利率波動(dòng)劇烈
B．利息收入和利息支出依據(jù)相同的基準(zhǔn)利率，該利率較穩(wěn)定
C．利息收入和利息支出依據(jù)不同的基準(zhǔn)利率，兩種利率變動(dòng)一致
D．利息收入和利息支出依據(jù)不同的基準(zhǔn)利率，兩種利率不同步變化

10、已知某商業(yè)銀行的資本總額為20億，核心資本為5億，附屬資本為2億，信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)為80億，并且市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的資本要求為20億，那么根據(jù)《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》規(guī)定的資本充足率的計(jì)算公式，該商業(yè)銀行的資本充足率為（?。?。
A．25%
B．6%
C．2%
D．9%