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第八章　銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)和社會責(zé)任

一、單項(xiàng)選擇題

1．銀行業(yè)消費(fèi)者投訴分類有（　?。?/p>

A．一般性投訴和重大投訴

B．普通投訴和重要投訴

C．普通投訴和一般性投訴

D．重大投訴和普通投訴

2．銀行從業(yè)人員應(yīng)（　?。?，不得利用內(nèi)幕信息謀取個人利益，不得將內(nèi)幕信息以明示或暗示的形式告知他人。

A．規(guī)范操作

B．自覺抵制內(nèi)幕交易

C．遵循公平競爭原則

D．遵守相關(guān)法律法規(guī)

3．根據(jù)我國監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求，商業(yè)銀行可以選擇的計(jì)量操作風(fēng)險資本的方法不包括（　?。?。

A．高級計(jì)量法 

B．標(biāo)準(zhǔn)法

C．基本指標(biāo)法

D．內(nèi)部評級法

4．中國人民銀行會同銀監(jiān)會、證監(jiān)會和保監(jiān)會制定的反洗錢規(guī)章是（　?。?。

A．《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》

B．《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》

C．《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》

D．《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》

5．金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的應(yīng)當(dāng)是（　?。?。

A．設(shè)立專門機(jī)構(gòu)

B．設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)

C．指定專人

D．設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定專人

6．客戶身份識別是指（　?。?。

A．金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，核對客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復(fù)印件或影印件

B．金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或與其進(jìn)行交易時，核對客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復(fù)印件或影印件

C．金融機(jī)構(gòu)確認(rèn)客戶的真實(shí)身份，了解客戶的職業(yè)或經(jīng)營背景、交易目的、交易性質(zhì)以及資金來源等

D．金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或與其進(jìn)行規(guī)定金額以上的一次性交易時，核對客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復(fù)印件或影印件

7．銀行在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供一次性金融服務(wù)且（　　）以上的，應(yīng)當(dāng)核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，留存有效身份證件或者其他身份證明文件復(fù)印件或影印件。

A．5萬人民幣或1萬美元

B．5萬人民幣或2千美元

C．1萬人民幣或2千美元

D．1萬元人民幣或1千美元

8．對于（　　），金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解其資金來源、資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營狀況等信息。

A．聯(lián)合國安理會決議所列舉的恐怖分子或恐怖組織

B．中國人民銀行指定的關(guān)注名單上的人員或組織

C．外國政要

D．高風(fēng)險客戶或者高風(fēng)險賬戶持有人

二、多項(xiàng)選擇題

1．以下屬于銀行業(yè)消費(fèi)者主要權(quán)利的有（　?。?/p>

A．安全權(quán)

B．隱私權(quán)

C．知情權(quán)

D．選擇權(quán)

E．公平交易權(quán)

2．我國銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)基本原則是（　?。?/p>

A．依法合規(guī)

B．誠實(shí)守信

C．公開透明

D．公平公正

E．文明規(guī)范

3．商業(yè)銀行有權(quán)審核金融消費(fèi)者提供資料的（　?。袡?quán)拒絕為所提供資料不符合要求的消費(fèi)者辦理業(yè)務(wù)。

A．權(quán)威性

B．真實(shí)性

C．合法性

D．有效性

E．效率性

4．金融消費(fèi)者可以根據(jù)自己的經(jīng)驗(yàn)、偏好自主選擇銀保產(chǎn)品代理銀行作為交易對象，自主決定銀保產(chǎn)品（　　）。

A．購買方式

B．購買金額

C．購買時間

D．購買地點(diǎn)

E．購買數(shù)量

5．商業(yè)銀行具有了解并保留銀保產(chǎn)品消費(fèi)者的（　?。┮约捌渌嚓P(guān)信息的權(quán)利。

A．個人背景信息

B．聯(lián)絡(luò)信息

C．風(fēng)險承受能力信息

D．業(yè)務(wù)憑證

E．消費(fèi)情況

6．金融消費(fèi)者的消費(fèi)行為大致可分為（　?。?。

A．購買銀行產(chǎn)品

B．接受銀行監(jiān)督

C．接受銀行服務(wù)

D．使用銀行產(chǎn)品

E．以上都正確

7．商業(yè)銀行提供產(chǎn)品或服務(wù)，應(yīng)當(dāng)按規(guī)定向消費(fèi)者出具合法的（　?。?。

A．交易憑證

B．服務(wù)單據(jù)

C．交易說明

D．服務(wù)項(xiàng)目

E．服務(wù)時間

8．金融消費(fèi)者受教育權(quán)可分為（　?。?/p>

A．金融管理教育權(quán)

B．金融業(yè)務(wù)教育權(quán)

C．金融消費(fèi)知識教育權(quán)

D．金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)教育權(quán)

E．以上都正確

9．對金融消費(fèi)者的投訴，應(yīng)（　?。?，并在規(guī)定時限內(nèi)告知消費(fèi)者處理結(jié)果。

A．認(rèn)真調(diào)查

B．弄清事實(shí)

C．依法處理

D．批評教育

E．制定改正措施

10．銀行從業(yè)人員應(yīng)履行反洗錢職責(zé)，及時報(bào)告（　?。?/p>

A．與國外交易

B．跨行交易

C．大額交易

D．可疑交易

E．損失交易