證券從業(yè) / 金融基礎(chǔ)知識
1.( )被稱為“逐日盯市制度”。
A.集中交易制度
B.限倉制度
C.結(jié)算所實(shí)行無負(fù)債的每日結(jié)算制度
D.保證金制度
2.下列不屬于金融期貨的主要交易制度的是( )。
A.保證金制度
B.分散交易制度
C.限倉制度
D.大戶報告制度
3.下列不屬于政府債券的特點(diǎn)的是( )。
A.信用好
B.市場屬性差
C.發(fā)行量大
D.競爭力強(qiáng)
4.證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)不符合有關(guān)規(guī)定.國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令其停業(yè)整頓的.停業(yè)整頓的期限不超過( )。
A.1 個月
B.2 個月
C.3 個月
D.1 年
5.下列關(guān)于證券發(fā)行監(jiān)管的說法中，不正確的是( )。
A.以信息披露的權(quán)威性為中心
B.完善“事前問責(zé)、依法披露和事后追究”的監(jiān)管制度
C.增強(qiáng)信息披露的準(zhǔn)確性和完整性
D.加大對證券發(fā)行和持續(xù)信息披露中違法違規(guī)行為的打擊力度
6.下列不屬于有價證券的是( )。
A.商品證券
B.貨幣證券
C.資本證券
D.憑證證券
7.上市公司發(fā)行股票的，其票面總額達(dá)到( )萬元以上的，該公司應(yīng)當(dāng)委托承銷團(tuán)承銷。
A.3000
B.4000
C.5000
D.6000
8.申請證券評級業(yè)務(wù)許可的資信評級機(jī)構(gòu)，應(yīng)具有中國法人資格，實(shí)收資本與凈資產(chǎn)均不少于人民幣( )萬元。
A.1000
B.2000
C.3000
D.5000
9.發(fā)行長期次級債務(wù)補(bǔ)充附屬資本時。全國性商業(yè)銀行核心資本充足率不得低于( )，其他商業(yè)銀行核心資本充足率不得低于( )。
A.7%5%
B.10%5%
C.7%3%
D.10%3%
10.( )是以資產(chǎn)組合方式進(jìn)行證券投資活動的基金。
A.社?；?/P>
B.企業(yè)年金
C.證券投資基金
D.社會公益基金
1.C【解析】結(jié)算所實(shí)行無負(fù)債的每日結(jié)算制度，又被稱為“逐日盯市制度”，就是以每種期貨合約在交易日收盤前規(guī)定時間內(nèi)的平均成交價作為當(dāng)日結(jié)算價，與每筆交易成交時的價格作對照，計(jì)算每個結(jié)算所會員賬戶的浮動盈虧，進(jìn)行隨市清算。
2.B【解析】金融期貨的主要交易制度有：①集中交易制度;②標(biāo)準(zhǔn)化的期貨合約和對沖機(jī)制;③保證金制度;④結(jié)算所和無負(fù)債結(jié)算制度;⑤限倉制度;⑥大戶報告制度;⑦每日價格波動限制及斷路器規(guī)則。
3.B【解析】政府債券是一國政府的債務(wù)，它的發(fā)行量一般都非常大，同時，政府債券的信用好，競爭力強(qiáng)，市場屬性好。
4.C【解析】根據(jù)《證券公司風(fēng)險處置條例》第 7 條的規(guī)定，證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)不符合有
關(guān)規(guī)定，在規(guī)定期限內(nèi)未能完成整改的，國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以責(zé)令證券公司停止部分或者全部業(yè)務(wù)進(jìn)行整頓。停業(yè)整頓的期限不超過 3 個月。
5.A【解析】證券發(fā)行監(jiān)管以強(qiáng)制性信息披露為中心，完善“事前問責(zé)、依法披露和事后追究”的監(jiān)管制度，增強(qiáng)信息披露的準(zhǔn)確性和完整性，同時加大對證券發(fā)行和持續(xù)信息披露中違法違規(guī)行為的打擊力度。
6.D【解析】有價證券按其所表明的財(cái)產(chǎn)權(quán)利的不同性質(zhì)，可分為三類：商品證券、貨幣證券及資本證券。無價證券又稱憑證證券，是指具有證券的某一特定功能，但不能作為財(cái)產(chǎn)使用的書面憑證。由于這類證券不能流通，所以不存在流通價值和價格。
7.C【解析】《證券法》第 32 條規(guī)定，向不特定對象發(fā)行的證券票面總值超過人民幣 5000萬元的，應(yīng)當(dāng)由承銷團(tuán)承銷。承銷團(tuán)應(yīng)當(dāng)由主承銷和參與承銷的證券公司組成。
8.B【解析】略。
9.A【解析】發(fā)行長期次級債務(wù)補(bǔ)充附屬資本時，全國性商業(yè)銀行核心資本充足率不得低于
7%，其他商業(yè)銀行核心資本充足率不得低于 5%。
10.C【解析】證券投資基金是指通過公開發(fā)售基金份額籌集資金，由基金管理人管理?；鹜泄苋送泄埽瑸榛鸱蓊~持有人的利益，以資產(chǎn)組合方式進(jìn)行證券投資活動的基金。
11.送股時，將上市公司的( )轉(zhuǎn)入股本賬戶。
A.資本
B.留存收益
C.收入
D.實(shí)收資本
12.證券交易內(nèi)幕信息的知情人不包括( )。
A.發(fā)行人的董事
B.持有公司 3%以上股份的股東
C.公司的實(shí)際控制人
D.保薦人
13.如果發(fā)行的證券化產(chǎn)品屬于債券，發(fā)行前必須經(jīng)過( )進(jìn)行信用評級。
A.承銷人
B.投資人
C.信用增級機(jī)構(gòu)
D.信用評級機(jī)構(gòu)
14.在金融產(chǎn)品和服務(wù)零售領(lǐng)域中，( )是指金融中介機(jī)構(gòu)所提供的金融產(chǎn)品或服務(wù)與客戶的財(cái)務(wù)狀況、投資目標(biāo)、風(fēng)險承受水平、財(cái)務(wù)需求、知識和經(jīng)驗(yàn)之間的契合程度。
A.合法性
B.適當(dāng)性
C.合理性
D.原則性
15.可以免納個人所得稅的是( )。
A.債券利息
B.紅利
C.國債
D.股息
16.滬、深證券交易所對股票、基金交易實(shí)行價格漲跌幅限制，漲跌幅比例為( )。
A.5%
B.8%
C.10%
D.15%
17.記名股票的特點(diǎn)不包括( )。
A.股東權(quán)利歸屬于記名股東
B.可以一次或分次繳納出資
C.轉(zhuǎn)讓相對復(fù)雜或受限制
D.安全性較差
18.我國在證券交易所市場上市的債券品種不包括( )。
A.國債
B.公司債
C.地方政府債
D.資產(chǎn)證券化證券
19.關(guān)于證券市場從無到有發(fā)展的主要原因，下列說法錯誤的是( )。
A.證券市場的形成得益于社會化大生產(chǎn)和商品經(jīng)濟(jì)的發(fā)展
B.證券市場的形成得益于股份制的發(fā)展
C.證券市場的形成得益于公司制的發(fā)展
D.證券市場的形成得益于信用制度的發(fā)展
20.( )是 1996 年 7 月 1 日起正式發(fā)布的上證 30 指數(shù)的延續(xù)，從 2002 年 7 月 1 日起正式發(fā)布。基點(diǎn)為 2002 年 6 月 28 日上證 30 指數(shù)的收盤點(diǎn)數(shù) 3299.05 點(diǎn)。
A.上證 50 指數(shù)
B.上證 90 指數(shù)
C.上證 100 指數(shù)
D.上證 180 指數(shù)
11.B【解析】送股，也稱股票股利，是指股份公司對原有股東無償派發(fā)股票的行為。送股時，將上市公司的留存收益轉(zhuǎn)入股本賬戶，留存收益包括盈余公積和未分配利潤，現(xiàn)在的上市公司一般只將未分配利潤部分送股。
12.B【解析】《證券法》第 74 條規(guī)定，證券交易內(nèi)幕信息的知情人包括：發(fā)行人的董事、監(jiān)事、高級管理人員;公司的實(shí)際控制人和持有公司 5%以上股份的股東及其董事、監(jiān)事、高級管理人員;發(fā)行人控股的公司及其董事、監(jiān)事、高級管理人員;由于所任公司職務(wù)可以獲取公司有關(guān)內(nèi)幕信息的人員;證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)工作人員以及由于法定職責(zé)對證券的發(fā)行、交易進(jìn)行管理的其他人員;保薦人、承銷的證券公司、證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的有關(guān)人員;國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他人。
13.D【解析】根據(jù)有關(guān)規(guī)定，在資產(chǎn)證券化過程中，如果發(fā)行的證券化產(chǎn)品屬于債券，發(fā)行前必須經(jīng)過評級機(jī)構(gòu)進(jìn)行信用評級。
14.B【解析】根據(jù)國際清算銀行、國際證監(jiān)會組織(簡稱“IOSC0”)、國際保險監(jiān)管協(xié)會于2008 年聯(lián)合發(fā)布的《金融產(chǎn)品和服務(wù)零售領(lǐng)域的客戶適當(dāng)性》所給出的定義，適當(dāng)性是指金融中介機(jī)構(gòu)所提供的金融產(chǎn)品或服務(wù)與客戶的財(cái)務(wù)狀況、投資目標(biāo)、風(fēng)險承受水平、財(cái)務(wù)需求、知識和經(jīng)驗(yàn)之間的契合程度。簡言之，投資適當(dāng)性的要求就是“適合的投資者購買恰當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品”。
15.C【解析】根據(jù)《個人所得稅法》的規(guī)定，個人投資的公司債券利息、股息、紅利所得應(yīng)納個人所得稅，但國債和國家發(fā)行的金融債券的利息收入可免納個人所得稅。
16.C【解析】滬、深證券交易所對股票、基金交易實(shí)行價格漲跌幅限制，漲跌幅比例為 10%，其中 ST 股票和*ST 股票價格漲跌幅比例為 5%。
17.D【解析】記名股票有如下特點(diǎn)：①股東權(quán)利歸屬于記名股東;②可以一次或分次繳納出資;③轉(zhuǎn)讓相對復(fù)雜或受限制;④便于掛失，相對安全。
18.C【解析】我國債券市場的債券品種有國債、金融債、企業(yè)債和公司債.其中在證券交易所市場上市的有國債、企業(yè)債、公司債和資產(chǎn)證券化證券。
19.C【解析】股份公司通過發(fā)行股票、債券向社會公眾募集資金，實(shí)現(xiàn)資金的集中，用于擴(kuò)大生產(chǎn)。股份公司的建立、公司股票和債券的發(fā)行，為證券市場的產(chǎn)生提供了現(xiàn)實(shí)的基礎(chǔ)和客觀的要求。故證券市場的形成得益于股份制的發(fā)展。
20.D【解析】略。
21.( )是指一筆數(shù)額較大的證券交易.通常在機(jī)構(gòu)投資者之問進(jìn)行。
A.集中竟價交易
B.大宗交易
C.綜合協(xié)議交易
D.固定收益平臺交易
22.封閉式基金的固定存續(xù)期是( )。
A.5 年以上
B.15 年以上
C.半年以上
D.無固定期限
23.( )是指發(fā)行人依照法定程序發(fā)行、在一定期限內(nèi)依據(jù)約定的條件可以轉(zhuǎn)換成股份的公司債券。
A.信用公司債券
B.保證公司債券
C.可轉(zhuǎn)換公司債券
D.附認(rèn)股權(quán)證的公司債券
24.武士債券的面值為( )。
A.美元
B.日元
C.港幣
D.歐元
25.中國證券業(yè)協(xié)會正式成立于( )年。
A.1990
B.1991
C.1992
D.1993
26.下列債券中。不屬于根據(jù)發(fā)行主體的不同分類的是( )。
A.政府債券
B.附息債券
C.金融債券
D.公司債券
27.上海證券交易所的運(yùn)作系統(tǒng)不包括( )。
A.綜合協(xié)議交易平臺
B.集中競價交易系統(tǒng)
C.大宗交易系統(tǒng)
D.固定收益證券綜合電子平臺
28.關(guān)于證券投資基金作用的說法中，錯誤的是( )。
A.基金為中小投資者拓寬了投資渠道
B.基金的發(fā)展有利于證券市場的穩(wěn)定
C.起到了豐富和活躍證券市場的作用
D.縮小了證券市場的交易規(guī)模
29.截至 2012 年 1 月，我國現(xiàn)有基金管理公司( )家。管理了 916 只公募基金產(chǎn)品。
A.59
B.69
C.79
D.89
30.下列不屬于上市公司增發(fā)新股的方式為( )。
A.向公眾公開增發(fā)
B.向特定機(jī)構(gòu)增發(fā)
C.向個人增發(fā)
D.向任意機(jī)構(gòu)增發(fā)
21.B【解析】大宗交易是指一筆數(shù)額較大的證券交易，通常在機(jī)構(gòu)投資者之間進(jìn)行。在交易所市場進(jìn)行的證券單筆買賣達(dá)到交易所規(guī)定的最低限額，即可采用大宗交易方式。
22.A【解析】封閉式基金有固定的存續(xù)期，通常在 5 年以上，一般為 10 年或 15 年，經(jīng)受益人大會通過并經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)同意可以適當(dāng)延長期限。
23.C【解析】信用公司債券是一種不以公司任何資產(chǎn)作擔(dān)保而發(fā)行的債券，屬于無擔(dān)保證券范疇。保證公司債券是公司發(fā)行的由第三者作為還本付息擔(dān)保人的債券，是擔(dān)保證券的一種?？赊D(zhuǎn)換公司債券是指發(fā)行人依照法定程序發(fā)行、在一定期限內(nèi)依據(jù)約定的條件可以轉(zhuǎn)換成股份的公司債券。附認(rèn)股權(quán)證的公司債券是公司發(fā)行的一種附有認(rèn)購該公司股票權(quán)利的債券。
24.B【解析】在日本發(fā)行的外國債券被稱為“武士債券”，它是由非日本發(fā)行人在日本債券市場發(fā)行的以日元為面值的債券。
25.B【解析】中國證券業(yè)協(xié)會正式成立于 1991 年 8 月 28 日，是依法注冊的具有獨(dú)立法人地位的、南經(jīng)營證券業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)自愿組成的行業(yè)性自律組織。
26.B【解析】根據(jù)發(fā)行主體的不同，債券可分為政府債券、金融債券、公司債券。根據(jù)債券發(fā)行條款中是否規(guī)定在約定期限向債券持有人支付利息.債券可分為貼現(xiàn)債券、附息債券、息票累積債券。
27.A【解析】上海證券交易所的運(yùn)作系統(tǒng)包括集中競價交易系統(tǒng)、大宗交易系統(tǒng)、固定收益證券綜合電子平臺。深圳證券交易所的運(yùn)作系統(tǒng)包括集中競價交易系統(tǒng)、綜合協(xié)議交易平臺。
28.D【解析】證券投資基金的作用主要有：①基金為中小投資者拓寬了投資渠道。②有利于證券市場的穩(wěn)定和發(fā)展。第一，基金的發(fā)展有利于證券市場的穩(wěn)定。第二，基金作為一種主要投資于證券市場的金融工具，它的出現(xiàn)和發(fā)展增加了證券市場的投資品種，擴(kuò)大了證券市場的交易規(guī)模.起到，豐富和活躍證券市場的作用。隨著基金的發(fā)展壯大.它已成為推動證券市場發(fā)展的重要動力。
29.B【解析】略。
30.D【解析】增發(fā)指公司因業(yè)務(wù)發(fā)展需要增加資本額而發(fā)行新股。上市公司可以向公眾公開增發(fā)，也可以向特定機(jī)構(gòu)或個人增發(fā)。增發(fā)之后，公司注冊資本相應(yīng)增加。
31.關(guān)于普通股票和優(yōu)先股票的說法錯誤的是( )。
A.普通股票的股利完全隨公司盈利的高低而變化
B.與普通股票相比，優(yōu)先股票是標(biāo)準(zhǔn)的股票，也是風(fēng)險較大的股票
C.優(yōu)先股票是一種特殊股票，在其股東權(quán)利、義務(wù)中附加了某些特別條件
D.優(yōu)先股票的股息率是固定的
32.我國企業(yè)債券出現(xiàn)于( )年。
A.1982
B.1984
C.1986
D.1988
33.證券市場上最重要的中介機(jī)構(gòu)是( )。
A.會計(jì)師事務(wù)所
B.證券公司
C.資產(chǎn)評估事務(wù)所
D.投資咨詢公司
34.預(yù)計(jì)價格上漲的投機(jī)者會建立期貨( )。
A.空頭
B.多頭
C.對沖
D.交割
35.中證 100 指數(shù)以( )作為樣本空間。
A.滬深 300 指數(shù)樣本股
B.上證 100 指數(shù)樣本股
C.滬深 300 工業(yè)指數(shù)樣本股
D.中證 500 指數(shù)樣本股
36.下列關(guān)于債券交易方式的說法中，不正確的是( )。
A.債券交易方式包括現(xiàn)券買賣與回購交易兩種
B.現(xiàn)券交易品種目前為國債和以市場化形式發(fā)行的政策性金融債券
C.用于回購的債券包括國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券和企業(yè)中期票據(jù)
D.債券期貨交易是一批交易雙方成交以后，交割和清算按照期貨合約中規(guī)定的價格在未來某一特定時間進(jìn)行的交易
37.貨幣市場基金的投資對象期限為( )年以內(nèi)。
A.1
B.2
C.3
D.4
38.國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)由( )組成。
A.中國證券監(jiān)督管理委員會和中國銀行監(jiān)督管理委員會及其派出機(jī)構(gòu)
B.中國銀行監(jiān)督管理委員會及其派出機(jī)構(gòu)
C.中國證券監(jiān)督管理委員會及其派出機(jī)構(gòu)
D.中國證券監(jiān)督管理委員會和證券交易所
39.封閉式基金年度利潤分配比例不得低于基金年度已實(shí)現(xiàn)收益的( )。
A.60%
B.70%
C.80%
D.90%
40.不屬于證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的是( )。
A.審計(jì)所
B.投資咨詢機(jī)構(gòu)
C.會計(jì)師事務(wù)所
D.資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)
31.B【解析】在公司盈利較多時，普通股票股東可獲得較高的股利收益，但在公司盈利和剩余財(cái)產(chǎn)的分配順序上列在債權(quán)人和優(yōu)先股票股東之后，故其承擔(dān)的風(fēng)險也較高。與優(yōu)先股票相比，普通股票是標(biāo)準(zhǔn)的股票，也是風(fēng)險較大的股票。
32.B【解析】我國企業(yè)債券出現(xiàn)于 1984 年。當(dāng)時企業(yè)債券的發(fā)行并無全國統(tǒng)一的法規(guī)，主要是一些企業(yè)自發(fā)地向社會和企業(yè)內(nèi)部集資。
33.B【解析】證券公司是證券市場上最重要的中介機(jī)構(gòu)，它是證券市場投融資服務(wù)的提供者，為證券發(fā)行人和投資者提供專業(yè)化的中介服務(wù);同時證券公司也是證券市場重要的機(jī)構(gòu)投資者。此外，證券公司還通過資產(chǎn)管理方式。為投資者提供證券及其他金融產(chǎn)品的投資管理服務(wù)等。
34.B【解析】與所有有價證券交易相同，期貨市場上的投機(jī)者也會利用對未來期貨價格走勢的預(yù)期進(jìn)行投機(jī)交易。預(yù)計(jì)價格上漲的投機(jī)者會建立期貨多頭，反之則建立空頭。投機(jī)者的存在對維持市場流動性具有重大意義，當(dāng)然。過度的投機(jī)必須受到限制。
35.A【解析】中證 100 指數(shù)以滬深 300 指數(shù)樣本股作為樣本空間。樣本數(shù)量為 100 只。選樣
方法是根據(jù)總市值對樣本空間內(nèi)股票進(jìn)行排名，原則上挑選排名前 100 名的股票組成樣本。
但經(jīng)專家委員會認(rèn)定不宜作為樣本的股票除外。
36.A【解析】上市債券的交易方式大致有債券現(xiàn)貨交易、債券回購交易、債券期貨交易?，F(xiàn)券交易品種目前為國債和以市場化形式發(fā)行的政策性金融債券。用于回購的債券包括國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券和企業(yè)中期票據(jù)。債券期貨交易是一批交易雙方成交以后，交割和清算按照期貨合約中規(guī)定的價格在未來某一特定時間進(jìn)行的交易。目前深、滬證券交易所均不開通債券期貨交易。
37.A【解析】貨幣市場基金是以貨幣市場工具為投資對象的一種基金，其投資對象期限較短，一般在 1 年以內(nèi)，包括銀行短期存款、國庫券、公司短期債券、銀行承兌票據(jù)及商業(yè)票據(jù)等貨幣市場工具。
38.C【解析】我國證券市場監(jiān)管機(jī)構(gòu)是國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)。國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法對證券市場實(shí)行監(jiān)督管理，維護(hù)證券市場秩序，保障其合法運(yùn)行。同務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)由中國證券監(jiān)督管理委員會及其派出機(jī)構(gòu)組成。
39.D【解析】根據(jù)《證券投資基金動作管理辦法》的規(guī)定.封閉式基金的利潤(收益)分配每年不得少于一次，封閉式基金年度利潤(收益)分配比例不得低于基金年度已實(shí)現(xiàn)收益的 90%。
40.A【解析】證券服務(wù)機(jī)構(gòu)是指依法設(shè)立的從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的法人機(jī)構(gòu)。證券服務(wù)機(jī)構(gòu)包括投資咨詢機(jī)構(gòu)、財(cái)務(wù)顧問機(jī)構(gòu)、資信評級機(jī)構(gòu)、資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)、會計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所等從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。
41.股權(quán)分置改革后，公司原非流通股股份的出售應(yīng)當(dāng)遵守的規(guī)定是。自改革方案實(shí)施之日起，在( )個月內(nèi)不得上市交易或轉(zhuǎn)讓。
A.11
B.14
C.12
D.18
42.股東大會作出修改公司章程、增加或減少注冊資本的決議，以及公司合并、分立、解散
或者變更公司形式的決議，必須經(jīng)出席會議的股東所持表決權(quán)的( )以上通過。
A.1/2
B.1/3
C.2/3
D.1/4
43.集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的特點(diǎn)不包括( )。
A.集合性
B.分散性
C.投資范圍有限定性和非限定性的區(qū)分
D.比較嚴(yán)格的信息披露
44.1997 年亞洲金融危機(jī)爆發(fā)后，我國實(shí)施積極的財(cái)政政策期間，國債主要采取( )形式。
A.記賬式國債
B.儲蓄國債(電子式)
C.憑證式國債
D.特別國債
45.發(fā)行分離交易的可轉(zhuǎn)換債券應(yīng)當(dāng)具備的條件不包括( )。
A.公司最近 1 期末經(jīng)審計(jì)的凈資產(chǎn)不低于人民幣 15 億元
B.最近 2 個會計(jì)年度的年均可分配利潤不少于公司債券 1 年的利息
C.最近 3 個會計(jì)年度經(jīng)營活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量凈額平均不少于公司債券 1 年的利息
D.本次發(fā)行后累計(jì)公司債券余額不超過最近 1 期末凈資產(chǎn)額的 40%
46.發(fā)行人應(yīng)在中國人民銀行核準(zhǔn)金融債券發(fā)行之日起( )個工作日內(nèi)開始發(fā)行金融債券，并在規(guī)定期限內(nèi)完成發(fā)行。
A.30
B.50
C.60
D.90
47.可轉(zhuǎn)換債券持有人的轉(zhuǎn)股權(quán)有效期通常( )債券期限。
A.等于
B.大于
C.小于
D.無法比較
48.上海證券交易所證券的收盤價為( )。
A.當(dāng)日該證券的最后一筆成交價格
B.當(dāng)日該證券最后一筆交易前一分鐘所有交易的成交量加權(quán)平均價
C.當(dāng)日該證券的第一筆成交價格
D.當(dāng)日該證券最后一筆交易前五分鐘所有交易的成交量加權(quán)平均價
49.下列各項(xiàng)不屬于《證券法》授予證券交易所的監(jiān)管權(quán)力的是( )。
A.根據(jù)需要，可以對出現(xiàn)任何異常交易情況的證券賬戶限制交易，并報國務(wù)院證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)
B.對證券的上市交易申請行使審核權(quán)
C.上市公司出現(xiàn)法定情形時，就暫?；蚪K止其股票上市交易行使決定權(quán)
D.公司債券上市交易后，公司出現(xiàn)法定情形時，就暫停或終止其公司債券上市交易形式?jīng)Q定權(quán)
50.投資者參與證券交易、承擔(dān)投資風(fēng)險是以( )為前提的。
A.活躍市場
B.獲取收益
C.加強(qiáng)監(jiān)管
D.遵守法律
41.C【解析】股權(quán)分置改革后，公司原非流通股股份的出售應(yīng)當(dāng)遵守以下規(guī)定：自改革方案實(shí)施之日起，在 12 個月內(nèi)不得上市交易或轉(zhuǎn)讓;持有上市公司股份總數(shù) 5%以上的原非流通股股東在上述規(guī)定期滿后，通過證券交易所掛牌交易出售原非流通股股份，出售數(shù)量占該公司股份總數(shù)的比例在 12 個月不得超過 5%，在 24 個月內(nèi)不得超過 10%。
42.C【解析】股東大會作出決議，必須經(jīng)出席會議的股東所持表決權(quán)過半數(shù)通過。但是，股東大會作出修改公司章程、增加或減少注冊資本的決議，以及公司合并、分立、解散或者變更公司形式的決議，必須經(jīng)出席會議的股東所持表決權(quán)的 2/3 以上通過。
43.B【解析】集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的特點(diǎn)有：集合性，即證券公司與客戶是一對多;投資范圍有限定性和非限定性的區(qū)分;客戶資產(chǎn)必須托管;專門賬戶投資運(yùn)作;比較嚴(yán)格的信息披露。
44.C【解析】1997 年亞洲金融危機(jī)爆發(fā)后，我國出現(xiàn)有效需求不足和通貨緊縮的現(xiàn)象.在這種特殊背景下，為擴(kuò)大內(nèi)需，我國政府連續(xù) 7 年實(shí)施積極的財(cái)政政策，增發(fā)國債。這一時期的國債主要采取憑證式國債形式。
45.B【解析】發(fā)行分離交易的可轉(zhuǎn)換債券應(yīng)當(dāng)具備以下條件：①公司最近 1 期末經(jīng)審計(jì)的凈資產(chǎn)不低于人民幣 15 億元;②最近 3 個會計(jì)年度的年均可分配利潤不少于公司債券 1 年的利息;③最近 3 個會計(jì)年度經(jīng)營活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量凈額平均不少于公司債券 1 年的利息;④本次發(fā)行后累計(jì)公司債券余額不超過最近 1 期末凈資產(chǎn)額的 40%，預(yù)計(jì)所附認(rèn)股權(quán)全部行權(quán)后募集的資金總量不超過擬發(fā)行公司債券金額。
46.C【解析】發(fā)行人應(yīng)在中國人民銀行核準(zhǔn)金融債券發(fā)行之日起 60 個工作日內(nèi)開始發(fā)行金融債券.并在規(guī)定期限內(nèi)完成發(fā)行。
47.A【解析】可轉(zhuǎn)換債券持有人的轉(zhuǎn)股權(quán)有效期通常等于債券期限.債券發(fā)行條款中可以規(guī)定若于修正轉(zhuǎn)股價格的條款;而附權(quán)證債券的權(quán)證有效期通常不等于債券期限.只有在正股除權(quán)除息時才調(diào)整行權(quán)價格和行權(quán)比例。
48.B【解析】證券的開盤價為當(dāng)日該證券的第一筆成交價格。上海證券交易所證券的收盤價為當(dāng)日該證券最后一筆交易前一分鐘所有交易的成交量加權(quán)平均價。當(dāng)日無成交的.以前收盤價為當(dāng)日收盤價。
49.A【解析】《證券法》第 115 條第 3 款規(guī)定。證券交易所根據(jù)需要，可以對出現(xiàn)重大異常交易情況的證券賬戶限制交易.并報國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案。A 項(xiàng)所述錯誤，符合題意。
50.B【解析】投資者是證券市場的重要參與者，他們參與證券交易、承擔(dān)投資風(fēng)險是以獲取收益為前提的。
51.下列說法正確的有( )。
Ⅰ.發(fā)行人申請首次公開發(fā)行股票滿足持續(xù)經(jīng)營時限、連續(xù)盈利、凈資產(chǎn)及股本總額的有關(guān)規(guī)定
Ⅱ.保薦人保薦發(fā)行人發(fā)行股票并在創(chuàng)業(yè)板上市，應(yīng)當(dāng)對發(fā)行人的成長性進(jìn)行盡職調(diào)查和審慎判斷并出具專項(xiàng)意見
Ⅲ.招股說明書的有效期為 5 個月
Ⅳ.發(fā)行人可在公司網(wǎng)站刊登招股說明書，且可以早于在中國證監(jiān)會網(wǎng)站披露的時間
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
52.非公開發(fā)行股票向特定對象發(fā)行股票，其特定對象包括( )。
Ⅰ.公司控股股東Ⅱ.實(shí)際控制人Ⅲ.證券投資基金Ⅳ.公司董事
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
53.設(shè)立股份有限公司公開發(fā)行股票，應(yīng)當(dāng)向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報送募股申請和下列( )文件。
Ⅰ.公司章程Ⅱ.發(fā)起人協(xié)議Ⅲ.發(fā)起人姓名Ⅳ.承銷機(jī)構(gòu)名稱
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
54.深圳證券交易所在確定和調(diào)整成分股時一般要考慮的因素有( )。
Ⅰ.公司財(cái)務(wù)狀況Ⅱ.上市規(guī)模Ⅲ.交易活躍程度Ⅳ.行業(yè)代表性
A.ⅠⅣ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
55.與向銀行貸款間接融資相比，發(fā)行債券和股票籌資的特點(diǎn)有( )。
Ⅰ.數(shù)額大Ⅱ.時間短
Ⅲ.成本低Ⅳ.不受貸款銀行的條件限制
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
56.關(guān)于公司型基金的說法，下列說法正確的有( )。
Ⅰ.公司型基金是依據(jù)基金公司章程設(shè)立
Ⅱ.公司型基金以發(fā)行股份的方式募集資金
Ⅲ.公司型基金在組織形式上與股份有限公司類似
Ⅳ.公司型基金的持有人憑借持有的股份依法享有投資收益
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
57.政府債券的特征是( )。
Ⅰ.安全性低Ⅱ.流通性強(qiáng)Ⅲ.收益不穩(wěn)定Ⅳ.免稅待遇
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.ⅡⅣ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
58.債券利率的形式有( )。
Ⅰ.單利Ⅱ.復(fù)利Ⅲ.市場利率Ⅳ.貼現(xiàn)利率
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
59.公司經(jīng)營狀況的好壞，可以從( )來分析。
Ⅰ.公司治理水平Ⅱ.公司管理層質(zhì)量
Ⅲ.公司規(guī)模Ⅳ.公司合并
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ
60.下列屬于 2006 年以來我國資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)特點(diǎn)的有( )。
Ⅰ.發(fā)行規(guī)模大幅增長Ⅱ.機(jī)構(gòu)投資者范圍增加
Ⅲ.二級市場交易活躍Ⅳ.發(fā)起主體減少
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
51.B【解析】招股說明書的有效期為 6 個月.自中國證監(jiān)會核準(zhǔn)前招股說明書最后一次簽署之日起計(jì)算。發(fā)行人可在公司網(wǎng)站刊登招股說明書(申報稿).所披露的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)一致，且不得早于在中國證監(jiān)會網(wǎng)站披露的時間;預(yù)先披露的招股說明書(申報稿)不能含有股票發(fā)行價格信息。
52.D【解析】非公開發(fā)行股票，也稱為“定向增發(fā)”.是股份公司向特定對象發(fā)行股票的增資方式。特定對象包括公司控股股東、實(shí)際控制人及其控制的企業(yè);與公司業(yè)務(wù)有關(guān)的企業(yè)、往來銀行;證券投資基金、證券公司、信托投資公司等金融機(jī)構(gòu);公司董事、員工等。
53.D【解析】設(shè)立股份有限公司公開發(fā)行股票.應(yīng)當(dāng)符合《公司法》規(guī)定的條件和經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)的國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件，向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報送募股申請和下列文件：①公司章程;②發(fā)起人協(xié)議;③發(fā)起人姓名或者名稱.發(fā)起人認(rèn)購的股份數(shù)、出資種類及驗(yàn)資證明;④招股說明書;⑤代收股款銀行的名稱及地址;⑥承銷機(jī)構(gòu)名稱及有關(guān)協(xié)議。
54.D【解析】深圳證券交易所在確定和調(diào)整成分股時一般要考慮的因素包括：①上市交易時間;②上市規(guī)模;③交易活躍程度;④平均市盈率;⑤行業(yè)代表性及發(fā)展前景：⑥財(cái)務(wù)狀況;⑦盈利記錄;⑧發(fā)展前景及管理素質(zhì);⑨公司地區(qū);⑩板塊代表性。
55.D【解析】債券和股票都是有關(guān)經(jīng)濟(jì)主體為籌資需要而發(fā)行的有價證券。經(jīng)濟(jì)主體在社會經(jīng)濟(jì)活動中必然會產(chǎn)生對資金的需求.從資金融通角度看，債券和股票都是籌資手段。與向銀行貸款間接融資相比，發(fā)行債券和股票籌資的數(shù)額大.時間長.成本低.且不受貸款銀行的條件限制。
56.D【解析】公司型基金是依據(jù)基金公司章程設(shè)立.在法律上具有獨(dú)立法人地位的股份投資公司，公司型基金以發(fā)行股份的方式募集資金.投資者購買基金公司的股份后，以基金持有人的身份成為投資公司的股東.憑其持有的股份依法享有投資收益。公司型基金在組織形式上與股份有限公司類似。南股東選舉董事會.由董事會選聘基金管理公司，基金管理公司負(fù)責(zé)管理基金的投資業(yè)務(wù)。
57.C【解析】政府債券的特征：安全性高;流通性強(qiáng);收益穩(wěn)定;免稅待遇。
58.B【解析】在實(shí)際經(jīng)濟(jì)生活中，債券利率有多種形式，如單利、復(fù)利和貼現(xiàn)利率等。
59.A【解析】股份公司的經(jīng)營現(xiàn)狀和未來發(fā)展是股票價格的基石。公司經(jīng)營狀況的好壞，可以從以下各項(xiàng)來分析：公司治理水平與管理層質(zhì)量;公司競爭力;財(cái)務(wù)狀況;公司改組或合并。
60.A【解析】2006 年以來，我同資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)表現(xiàn)出下列特點(diǎn)：①發(fā)行規(guī)模大幅增長.種類增多，發(fā)起主體增加;②機(jī)構(gòu)投資者范嗣增加;③二級市場交易尚不活躍。
61.有限責(zé)任公司成立后，應(yīng)當(dāng)向股東簽發(fā)出資證明書，出資證明書應(yīng)當(dāng)載明的有( )。
Ⅰ.公司名稱Ⅱ.公司地址Ⅲ.公司規(guī)模Ⅳ.公司成立日期
A.ⅠⅣ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
62.記賬式國債的承銷程序主要有( )階段。
Ⅰ.招標(biāo)發(fā)行Ⅱ.場內(nèi)掛牌分銷
Ⅲ.分銷Ⅳ.銀行間債券市場分銷
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
63.我國國際債券的品種有( )。
Ⅰ.政府債券Ⅱ.地方債券Ⅲ.金融債券Ⅳ.可轉(zhuǎn)換公司債券
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
64.簽訂股票上市協(xié)議的公司應(yīng)當(dāng)公告的事項(xiàng)包括( )。
Ⅰ.股票獲準(zhǔn)在證券交易所交易的日期
Ⅱ.持有公司股份最多的前 15 名股東的名單和持股數(shù)額
Ⅲ.公司的實(shí)際控制人
Ⅳ.董事的姓名
A.ⅠⅣ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
65.下列關(guān)于現(xiàn)貨市場投機(jī)和期貨市場投機(jī)的比較中，說法正確的有( )。
Ⅰ.我國股票市場實(shí)行 T+1 清算制度Ⅱ.期貨市場實(shí)行 T+0 清算制度
Ⅲ.期貨投機(jī)具有較低的杠桿率Ⅳ.期貨具有更高的風(fēng)險性
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
66.金融衍生工具按照基礎(chǔ)工具的種類可劃分為( )。
Ⅰ.貨幣衍生工具Ⅱ.股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具
Ⅲ.結(jié)構(gòu)化金融衍生工具 1V.OTC 交易的衍生工具
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
67.滬深 300 指數(shù)成分股涵蓋的行業(yè)包括( )。
Ⅰ.原材料Ⅱ.金融Ⅲ.健康護(hù)理Ⅳ.公共事業(yè)
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
68.下列關(guān)于混合資本債券的說法正確的有( )。
Ⅰ.期限在 15 年以上，發(fā)行之日起 10 年內(nèi)不得贖回
Ⅱ.混合資本債券到期前，如果發(fā)行人核心資本充足率低于 4%，發(fā)行人可以延期支付利息
Ⅲ.當(dāng)發(fā)行人清算時，混合資本債券本金和利息的清償順序列于一般債務(wù)和次級債務(wù)之后
Ⅳ.混合資本債券到期時，如果發(fā)行人無力支付清償順序在該債券之前的債務(wù)或支付該券將導(dǎo)致無力支付清償順序在混合資本債券之前的債務(wù)，發(fā)行人可以延期支付該債券的本金和利息
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
69.中國外匯交易中心的主要職能包括( )。
Ⅰ.提供銀行間外匯交易
Ⅱ.提供網(wǎng)上票據(jù)報價系統(tǒng)
Ⅲ.辦理外匯交易的資金清算、交割
Ⅳ.提供外匯市場、債券市場和貨幣市場的信息服務(wù)
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
70.以下關(guān)于獨(dú)立衍生工具的說法，正確的有( )。
Ⅰ.衍生工具包括遠(yuǎn)期合同、期貨合同、互換和期權(quán)
Ⅱ.其價值隨特定利率等類似變量的變動而變動
Ⅲ.不要求初始凈投資
Ⅳ.在未來某一日期結(jié)算
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅲ、Ⅳ
61.A【解析】《公司法》第 32 條規(guī)定，有限責(zé)任公司成立后，應(yīng)當(dāng)向股東簽發(fā)出資證明書。出資證明書應(yīng)當(dāng)載明下列事項(xiàng)：公司名稱;公司成立日期;公司注冊資本;股東的姓名或者名稱、繳納的出資額和出資日期;出資證明書的編號和核發(fā)日期。出資證明書由公司蓋章。
62.B【解析】場內(nèi)掛牌分銷和銀行間債券市場分銷都屬于分銷階段。
63.B【解析】略。
64.C【解析】股票上市交易申請經(jīng)證券交易所審核同意后，簽訂上市協(xié)議的公司應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的期限內(nèi)公告股票上市的有關(guān)文件。并將該文件置備于指定場所供公眾查閱。簽訂上市協(xié)議的公司還應(yīng)當(dāng)公告下列事項(xiàng)：①股票獲準(zhǔn)在證券交易所交易的日期;②持有公司股份最多的前 10 名股東的名單和持股數(shù)額;③公司的實(shí)際控制人;④董事、監(jiān)事、高級管理人員的姓名及其持有本公司股票和債券的情況。
65.A【解析】與現(xiàn)貨市場投機(jī)相比較，期貨市場投機(jī)有兩個重要區(qū)別：一是目前我國股票市場實(shí)行 T+1 清算制度.而期貨市場是 T+0.清算制度可以進(jìn)行日內(nèi)投機(jī);二是期貨交易的保
證金制度導(dǎo)致期貨投機(jī)具有較高的杠桿率，盈虧相應(yīng)放大.具有更高的風(fēng)險性。
66.A【解析】金融衍生工具按基礎(chǔ)工具的種類劃分，可以分為股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具、貨幣衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具。
67.D【解析】滬深 300 指數(shù)成分股涵蓋能源、原材料、工業(yè)、可選消費(fèi)、主要消費(fèi)、健康護(hù)理、金融、信息技術(shù)、電訊服務(wù)、公共事業(yè)等 10 個行業(yè)。各行業(yè)公司流通市值覆蓋率相對均衡，使得該指數(shù)能夠較好地對抗行業(yè)的周期性波動。
68.B【解析】當(dāng)發(fā)行人清算時.混合資本債券本金和利息的清償順序列于一般債務(wù)和次級債務(wù)之后，先于股權(quán)資本。
69.D【解析】中國外匯交易中心是中國人民銀行直屬事業(yè)單位，專事提供銀行間市場中介服務(wù)。主要職能有：①提供銀行間外匯交易、人民幣同業(yè)拆借、債券交易系統(tǒng)并組織市場交易;②辦理外匯交易的資金清算、交割，負(fù)責(zé)人民幣同業(yè)拆借及債券交易的清算監(jiān)督;③提供網(wǎng)上票據(jù)報價系統(tǒng);④提供外匯市場、債券市場和貨幣市場的信息服務(wù);⑤開展中國人民銀行批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。
70.A【解析】獨(dú)立衍生工具包括遠(yuǎn)期合同、期貨合同、互換和期權(quán)以及具有遠(yuǎn)期合同、期貨合同、互換和期權(quán)中一種或一種以上特征的工具，具有下列特征：其價值隨特定利率等類似變量的變動而變動;不要求初始凈投資;在未來某一日期結(jié)算。
71.2006 年新修訂的《證券法》的特點(diǎn)有( )。
Ⅰ.進(jìn)一步完善了證券公司設(shè)立制度
Ⅱ.對證券公司實(shí)行按地點(diǎn)分類監(jiān)管
Ⅲ.建立以凈資本為核心的監(jiān)管指標(biāo)體系
Ⅳ.確立證券公司高級管理人員任職資格管理制度
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
72.證券金融公司開展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的資金和證券來源有( )。
Ⅰ.自有資金和證券
Ⅱ.通過證券交易所的業(yè)務(wù)平臺融入的資金和證券
Ⅲ.通過證券金融公司業(yè)務(wù)平臺融入的資金
Ⅳ.發(fā)行公司債券
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
73.下列說法正確的有( )。
Ⅰ.股票、封閉式基金交易出現(xiàn)異常波動的，交易所可以決定摘牌
Ⅱ.交易所對上市證券實(shí)行掛牌交易
Ⅲ.證券上市期屆滿或依法不再具備上市條件的，交易所終止其上市交易
Ⅳ.交易所可以對涉嫌違法違規(guī)交易的證券實(shí)施特別停牌并予以公告
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ
74.屬于保險公司次級定期債務(wù)的性質(zhì)有( )。
Ⅰ.保險公司經(jīng)批準(zhǔn)定向募集的
Ⅱ.期限在 10 年以上(含 10 年)
Ⅲ.本金和利息的清償順序列于保單責(zé)任和其他負(fù)債之后
Ⅳ.先于保險公司股權(quán)資本的保險公司債務(wù)
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
75.金融期貨與金融期權(quán)的區(qū)別有( )。
Ⅰ.基礎(chǔ)資產(chǎn)不同Ⅱ.履約保證不同
Ⅲ.現(xiàn)金流轉(zhuǎn)不同Ⅳ.盈虧特點(diǎn)不同
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
76.在證券交易所掛牌交易的品種包括( )。
Ⅰ.股票Ⅱ.基金Ⅲ.債券Ⅳ.權(quán)證
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
77.對公司治理情況的分析包括( )之間的關(guān)系。
Ⅰ.公司股東Ⅱ.管理層Ⅲ.員工Ⅳ.外部利益相關(guān)者
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ
78.債券票面上的基本要素有( )。
Ⅰ.債券的票面價值Ⅱ.債券的到期期限
Ⅲ.債券的票面利率Ⅳ.債券的發(fā)行者名稱
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
79.證券投資基金存在的風(fēng)險主要有( )。
Ⅰ.市場風(fēng)險Ⅱ.管理能力風(fēng)險
Ⅲ.技術(shù)風(fēng)險Ⅳ.巨額贖回風(fēng)險
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
80.證券服務(wù)機(jī)構(gòu)未勤勉盡責(zé)，所制作、出具的文件有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏的，可以采取的處罰措施有( )。
Ⅰ.責(zé)令改正Ⅱ.沒收業(yè)務(wù)收入
Ⅲ.暫停證券服務(wù)業(yè)務(wù)許可Ⅳ.處業(yè)務(wù)收入 2 倍以上 5 倍以下的罰款
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
71.B【解析】2006 年 1 月 1 日新修訂的《證券法》實(shí)施，進(jìn)一步完善了證券公司設(shè)立制度，對股東特別是大股東的資格作出規(guī)定;對證券公司實(shí)行按業(yè)務(wù)分類監(jiān)管，不再將證券公司分為綜合類和經(jīng)紀(jì)類;建立以凈資本為核心的監(jiān)管指標(biāo)體系;確立證券公司高級管理人員任職資格管理制度;增加了對證券公司及其股東、董事、監(jiān)事、高級管理人員的監(jiān)管措施，明確了法律責(zé)任。
72.D【解析】證券金融公司開展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)，可以使用自有資金和證券。通過證券交易所的業(yè)務(wù)平臺融人的資金和證券，通過證券金融公司業(yè)務(wù)平臺融入的資金或者依法籌集的其他資金和證券。證券金融公司可以發(fā)行公司債券.或者向股東或者其他特定投資者借人次級債。
73.B【解析】交易所對上市證券實(shí)行掛牌交易。證券上市期屆滿或依法不再具備上市條件的。交易所終止其上市交易.并予以摘牌。股票、封閉式基金交易 m 現(xiàn)異常波動的，交易所可以決定停牌，直至相關(guān)當(dāng)事人作出公告當(dāng)日的上午 10：30 予以復(fù)牌。交易所可以對涉嫌違法違規(guī)交易的證券實(shí)施特別停牌并予以公告，相關(guān)當(dāng)事人應(yīng)按照交易所的要求提交書面報告。
74.A【解析】保險公司次級定期債務(wù)是指保險公司經(jīng)批準(zhǔn)定向募集的、期限在 5 年以上(含 5年)、本金和利息的清償順序列于保單責(zé)任和其他負(fù)債之后、先于保險公司股權(quán)資本的保險公司債務(wù)。
75.C【解析】金融期貨與金融期權(quán)具有的不同點(diǎn)有：基礎(chǔ)資產(chǎn)不同;交易者權(quán)利與義務(wù)的對稱性不同;履約保證不同;現(xiàn)金流轉(zhuǎn)不同;盈虧特點(diǎn)不同;套期保值的作用與效果不同。
76.D【解析】在證券交易所掛牌交易的品種包括股票、基金、債券、權(quán)證和經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)的其他交易品種。證券交易以現(xiàn)券交易、回購交易、融資融券交易和經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)的其他交易方式進(jìn)行。
77.C【解析】對于公司治理情況的分析主要包括公司股東、管理層、員工及其他外部利益相關(guān)者之間的關(guān)系及其制衡狀況，公司董事會、監(jiān)事會構(gòu)成及運(yùn)作等因素。
78.D【解析】債券作為證明債權(quán)債務(wù)關(guān)系的憑證，一般以有一定格式的票面形式來表現(xiàn)。通常。債券票面上有四個基本要素：債券的票面價值;債券的到期期限;債券的票面利率;債券的發(fā)行者名稱。
79.D【解析】略。
80.C【解析】《證券法》第 223 條規(guī)定，證券服務(wù)機(jī)構(gòu)未勤勉盡責(zé)，所制作、出具的文件有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏的.責(zé)令改正，沒收業(yè)務(wù)收入，暫?；蛘叱蜂N證券服務(wù)業(yè)務(wù)許可，并處以業(yè)務(wù)收入 1 倍以上 5 倍以下的罰款。對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告.撤銷證券從業(yè)資格.并處以 3 萬元以上 10 萬元以下的罰款。
81.證券、期貨市場誠信建設(shè)工作包括( )。
Ⅰ.基本形成誠信制度規(guī)范體系
Ⅱ.推進(jìn)了誠信數(shù)據(jù)平臺建設(shè)
Ⅲ.始終保持違規(guī)懲戒高壓態(tài)勢
Ⅳ.不斷提高證券、期貨市場參與人員的綜合素質(zhì)
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
82.用于回購交易的債券包括( )。
Ⅰ.國債Ⅱ.中央銀行票據(jù)
Ⅲ.政策性金融債券Ⅳ.企業(yè)中期票據(jù)
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
83.目前，我國國債包括( )。
Ⅰ.記賬式國債Ⅱ.憑證式國債Ⅲ.儲蓄國債Ⅳ.熊貓債券
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
84.優(yōu)先股票的特征有( )。
Ⅰ.股息率固定Ⅱ.股息分派優(yōu)先
Ⅲ.剩余資產(chǎn)分配優(yōu)先Ⅳ.一般無表決權(quán)
A.ⅠⅣ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
85.對證券公司信息報送與披露方面的監(jiān)管要求包括( )。
Ⅰ.信息保密制度Ⅱ.信息報送制度
Ⅲ.信息公開披露制度Ⅳ.年報審計(jì)監(jiān)管
A.ⅠⅣ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
86.以下關(guān)于股票的說法，正確的有( )。
Ⅰ.股票是一種虛擬資本，無價證券
Ⅱ.股份有限公司的資本劃分為股份，每一股份的金額相等
Ⅲ.股票實(shí)質(zhì)上代表了股東對股份公司的所有權(quán)
Ⅳ.同種類的每一股份具有不同權(quán)利
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
87.( )應(yīng)當(dāng)采用代銷方式發(fā)行。
Ⅰ.上市公司非公開發(fā)行股票未采用自行銷售方式的
Ⅱ.上市公司公開發(fā)行股票未采用自行銷售方式的
Ⅲ.上市公司向原股東配售股份的
Ⅳ.上市公司增發(fā)股份的
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
88.以下關(guān)于股票的性質(zhì)，說法正確的有( )。
Ⅰ.股票是有價證券Ⅱ.股票是要式證券
Ⅲ.股票是證權(quán)證券Ⅳ.股票是資本證券
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
89.1981 年后，我國發(fā)行的國債品種有( )。
Ⅰ.普通國債Ⅱ.國家重點(diǎn)建設(shè)債券
Ⅲ.財(cái)政債券Ⅳ.保值債券
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
90.我國的公司債券和企業(yè)債券的區(qū)別有( )。
Ⅰ.發(fā)行主體的范圍不同Ⅱ.發(fā)行的審核方式不同
Ⅲ.擔(dān)保要求不同Ⅳ.發(fā)行定價方式不同
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
81.A【解析】證券、期貨市場誠信建設(shè)工作包括：基本形成誠信制度規(guī)范體系;推進(jìn)了誠信數(shù)據(jù)平臺建設(shè);始終保持違規(guī)懲戒高壓態(tài)勢;廣泛開展誠信宣傳教育。
82.D【解析】債券交易方式包括現(xiàn)券買賣與回購交易兩部分?，F(xiàn)券交易品種目前為國債和以市場化形式發(fā)行的政策性金融債券;用于回購的債券包括國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券和企業(yè)中期票據(jù)。
83.B【解析】目前，我國國債包括記賬式國債、憑證式國債和儲蓄國債三類。
84.D【解析】略。
85.C【解析】對證券公司信息報送與披露方面的監(jiān)管要求包括：①信息報送制度;②信息公開披露制度;③年報審計(jì)監(jiān)管。
86.B【解析】股票是一種有價證券.它是股份有限公司簽發(fā)的證明股東所持股份的憑證。股份有限公司的資本劃分為股份，每一股份的金額相等。公司的股份采取股票的形式。股份的發(fā)行實(shí)行公平、公正的原則，同種類的每一股份具有同等權(quán)利。
87.B【解析】我國《證券發(fā)行與承銷管理辦法》和《上市公司證券發(fā)行管理辦法》規(guī)定.上市公司發(fā)行證券.應(yīng)當(dāng)由證券公司承銷;上市公司非公開發(fā)行股票未采用自行銷售方式或者上市公司配股的，應(yīng)當(dāng)采用代銷方式發(fā)行。
88.D【解析】股票是有價證券。有價證券是財(cái)產(chǎn)價值和財(cái)產(chǎn)權(quán)利的統(tǒng)一表現(xiàn)形式。股票是要式證券。股票應(yīng)具備《公司法》規(guī)定的相關(guān)內(nèi)容.如果缺少規(guī)定的要件，股票就無法律效力。股票是證權(quán)證券，可分為設(shè)權(quán)證券和證權(quán)證券。股票是資本證券，也是綜合權(quán)利證券。
89.D【解析】除 I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ四項(xiàng)外。1981 年后，我國發(fā)行的國債品種還有國家建設(shè)債券、特種債券、基本建設(shè)債券等。
90.D【解析】我國的公司債券和企業(yè)債券的區(qū)別有：發(fā)行主體的范圍不同、發(fā)行方式以及發(fā)行的審核方式不同、擔(dān)保要求不同、發(fā)行定價方式不同。
91.債券收益的三種表現(xiàn)形式有( )。
Ⅰ.利息收人Ⅱ.資本損益Ⅲ.再投資收益Ⅳ.經(jīng)營收入
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
92.下列關(guān)于股票價值的說法錯誤的有( )。
Ⅰ.股票之所以具有價值，是因?yàn)樗芙o股票持有者帶來股息收入，但這種股息收人是指當(dāng)前的收益
Ⅱ.股票的價格決定著股票的內(nèi)在價值
Ⅲ.股票凈值等于總資產(chǎn)減去總負(fù)債
Ⅳ.股票的每股凈值是用股票的凈值除以股票的發(fā)行量
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
93.股票的收益來源可分成( )。
Ⅰ.股份公司Ⅱ.股票流通Ⅲ.股票發(fā)行Ⅳ.股票征稅
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
94.債券的發(fā)行方式主要包括( )。
Ⅰ.定向發(fā)行Ⅱ.平價發(fā)行Ⅲ.承購包銷Ⅳ.招標(biāo)發(fā)行
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
95.2010 年 6 月 25 日的 G20 多倫多峰會首次明確了國際監(jiān)管的四大支柱，下列關(guān)于四大支柱的說法正確的有( )。
Ⅰ.強(qiáng)大的監(jiān)管制度
Ⅱ.有效的監(jiān)督
Ⅲ.風(fēng)險處置和解決系統(tǒng)重要性機(jī)構(gòu)問題的政策框架
Ⅳ.半透明的國際評估和同行審議
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
96.可交換債券與可轉(zhuǎn)換債券的相同之處有( )。
Ⅰ.發(fā)行主體Ⅱ.換股期限Ⅲ.票面利率Ⅳ.換股比例
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
97.股東可以用來出資的包括( )。
Ⅰ.貨幣Ⅱ.實(shí)物Ⅲ.知識產(chǎn)權(quán)Ⅳ.土地使用權(quán)
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
98.按付息方式，債券可以分為( )。
Ⅰ.貼現(xiàn)債券Ⅱ.附息債券Ⅲ.息票累積債券Ⅳ.有擔(dān)保債券
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、ⅡⅠⅣ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
99.個人進(jìn)行證券投資應(yīng)具備的基本條件有( )。
Ⅰ.符合國家有關(guān)法律的規(guī)定Ⅱ.具備一定的經(jīng)濟(jì)實(shí)力
Ⅲ .具有一定的產(chǎn)品知識Ⅳ.簽署書面的知情同意書
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
100.通過發(fā)行債券籌集資金的主體通常是( )。
Ⅰ.政府Ⅱ.金融機(jī)構(gòu)Ⅲ .企業(yè)Ⅳ.個人
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
91.A【解析】在實(shí)際經(jīng)濟(jì)活動中.債券收益可以表現(xiàn)為三種形式：①利息收入，即債權(quán)人在持有債券期間按約定的條件分期、分次取得利息或者到期一次取得利息;②資本損益，即債權(quán)人到期收回的本金與買入債券或中途賣出債券與買入債券之間的價差收入;③再投資收益。即投資債券所獲現(xiàn)金流量再投資的利息收入，受市場收益率變化的影響。
92.B【解析】股票之所以具有價值，是因?yàn)樗芙o股票持有者帶來股息收入.但這種股息收入是未來的收益而非當(dāng)前的收益。因此，要用一定的方法將未來股息收入按一定的折現(xiàn)率折算成現(xiàn)在的收入.即現(xiàn)值。這樣。股票的價值也就是未來股息收入的現(xiàn)值和，可認(rèn)為是股票的內(nèi)在價值。股票的內(nèi)在價值決定著股票的價格。股票的市場價格總是圍繞著其內(nèi)在價值波動。股票的賬面價值又稱為股票凈值或每股凈資產(chǎn)。股票凈值是指公司的資產(chǎn)凈值。等于總資產(chǎn)減去總負(fù)債。用股票的凈值除以股票的發(fā)行量.就為每股凈值。
93.A【解析】股票的收益來源可分為兩類：一是來自股份公司。二是來自股票流通。
94.C【解析】債券的發(fā)行方式主要包括三種：定向發(fā)行、承購包銷和招標(biāo)發(fā)行。
95.A【解析】Ⅳ項(xiàng)表述錯誤，應(yīng)該是透明的國際評估和同行審議。
96.C【解析】交換債券與可轉(zhuǎn)換債券的相同之處體現(xiàn)為發(fā)行要素相似，也包括票面利率、期限、換股價格、換股比例、換股期限等。不同之處是發(fā)行主體不同。
97.D【解析】《公司法》第 27 條規(guī)定，股東可以用貨幣出資，也可以用實(shí)物、知識產(chǎn)權(quán)、土地使用權(quán)等可以用貨幣估價并可以依法轉(zhuǎn)讓的非貨幣財(cái)產(chǎn)作價出資;但是，法律、行政法規(guī)規(guī)定不得作為出資的財(cái)產(chǎn)除外。
98.A【解析】根據(jù)債券發(fā)行條款中是否規(guī)定在約定期限向債券持有人支付利息，債券可分為
貼現(xiàn)債券、附息債券、息票累積債券。
99.D【解析】個人進(jìn)行證券投資應(yīng)具備一些基本條件，這些條件包括國家有關(guān)法律、法規(guī)關(guān)于個人投資者投資資格的規(guī)定和個人投資者必須具備一定的經(jīng)濟(jì)實(shí)力。為保護(hù)個人投資者利益，對于部分高風(fēng)險證券產(chǎn)品的投資(如衍生產(chǎn)品)，監(jiān)管法規(guī)還要求相關(guān)個人具有一定的產(chǎn)品知識并簽署書面的知情同意書。
100.C【解析】通過發(fā)行債券籌集資金的主體通常是政府、金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)。