證券從業(yè)考試《證券市場基本法律法規(guī)》真題訓(xùn)練營：第二章第二節(jié)

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一、選擇題(以下備選項中只有一項符合題目要求)

1．以下關(guān)于證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為的說法錯誤的是(    )。[2017年2月真題]

A．從業(yè)人員應(yīng)充分揭示其推薦產(chǎn)品或服務(wù)涉及的責(zé)任、義務(wù)及相關(guān)風(fēng)險

B．從業(yè)人員應(yīng)為客戶推薦高收益的產(chǎn)品

C．從業(yè)人員應(yīng)了解客戶需求、財務(wù)狀況及風(fēng)險承受能力

D．從業(yè)人員應(yīng)依照相應(yīng)的業(yè)務(wù)規(guī)范和執(zhí)業(yè)標(biāo)準為客戶提供專業(yè)服務(wù)

【解析】根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》的規(guī)定，從業(yè)人員應(yīng)依照相應(yīng)的業(yè)務(wù)規(guī)范和執(zhí)業(yè)標(biāo)準為客戶提供專業(yè)服務(wù)，了解客戶需求、財務(wù)狀況及風(fēng)險承受能力，為客戶推薦合適的產(chǎn)品或服務(wù)，充分揭示其推薦產(chǎn)品或服務(wù)涉及的責(zé)任、義務(wù)及相關(guān)風(fēng)險，包括但不限于法律風(fēng)險、政策風(fēng)險、市場風(fēng)險等。

2．以下關(guān)于證券公司代銷金融產(chǎn)品的說法，錯誤的是(    )。[2016年10月真題]

A．證券公司應(yīng)當(dāng)對所代銷金融產(chǎn)品的風(fēng)險狀況進行評估，并劃分風(fēng)險等級，確定適合購買的客戶類型和范圍

B．禁止證券公司分支機構(gòu)擅自代銷金融產(chǎn)品

C．證券公司可以代銷在境內(nèi)發(fā)行，并經(jīng)國家有關(guān)部門或者其授權(quán)機構(gòu)批準或者備案的各類金融產(chǎn)品，法律、行政法規(guī)和國家有關(guān)部門禁止代銷的除外

D．委托人明確約定購買人范圍的，為委托人利益，證券公司可以超出委托人確定的購買人范圍銷售金融產(chǎn)品

12D    1B 2D

【解析】D項，證券公司向客戶推介金融產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)了解客戶的身份、財產(chǎn)和收入狀況、金融知識和投資經(jīng)驗、投資目標(biāo)、風(fēng)險偏好等基本情況，評估其購買金融產(chǎn)品的適當(dāng)性。委托人明確約定購買人范圍的，證券公司不得超出委托人確定的購買人范圍銷售金融產(chǎn)品。

3．根據(jù)《證券市場禁入規(guī)定》，以下說法錯誤的是(    )。[2016年6月真題]

A．被中國證監(jiān)會采取證券市場禁入措施的人員，可在其他證券公司中從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)

B．違反法律、行政法規(guī)或者中國證監(jiān)會有關(guān)規(guī)定，情節(jié)嚴重的，可以對有關(guān)責(zé)任人員采取3至5年的證券市場禁入措施

C．被中國證監(jiān)會采取證券市場禁止人措施的人員，在禁人期間內(nèi)，不得繼續(xù)在原機構(gòu)從事證券業(yè)務(wù)或者擔(dān)任原上市公司董事、監(jiān)事、高級管理人員職務(wù)

D．行為惡劣、嚴重擾亂證券市場秩序，嚴重損害投資者利益或者在重大違法活動中起主要作用等情節(jié)較為嚴重的，可以對有關(guān)責(zé)任人員采取5至10年的證券市場禁入措施

【解析】A項，《證券市場禁入規(guī)定》第四條規(guī)定，被中國證監(jiān)會采取證券市場禁入措施的人員，在禁人期間內(nèi)，除不得繼續(xù)在原機構(gòu)從事證券業(yè)務(wù)或者擔(dān)任原上市公司、非上市公眾公司董事、監(jiān)事、高級管理人員職務(wù)外，也不得在其他任何機構(gòu)中從事證券業(yè)務(wù)或者擔(dān)任其他上市公司、非上市公眾公司董事、監(jiān)事、高級管理人員職務(wù)。

4．財務(wù)顧問及其財務(wù)顧問主辦人被證監(jiān)會責(zé)令改正，整改期間，(    )。[2016年3月真題]

A．已上報項目，監(jiān)管機關(guān)終止審理

B．已上報項目，監(jiān)管機關(guān)中止審理

C．不得開展上市公司并購重組財務(wù)顧問業(yè)務(wù)

D．不得接受新的上市公司并購重組財務(wù)顧問業(yè)務(wù)

【解析】財務(wù)顧問及其財務(wù)顧問主辦人被證監(jiān)會責(zé)令改正的，在改正期間，或者按照要求完成整改并經(jīng)中國證監(jiān)會驗收合格之前，不得接受新的上市公司并購重組財務(wù)顧問、業(yè)務(wù)。

3A  4D  5D

二、組合型選擇題(以下備選項中只有一項符合題目要求)

1．中國證券業(yè)協(xié)會可注銷從業(yè)人員執(zhí)業(yè)證書的情形包括(    )。[2016年10月真題]

Ⅰ．執(zhí)業(yè)證書申請材料或年檢材料弄虛作假的

Ⅱ．未按規(guī)定完成后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)的

Ⅲ．不再符合執(zhí)業(yè)證書取得條件的

Ⅳ．未按規(guī)定參加年檢的

A．  Ⅱ、Ⅲ   

B．  Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ   

C．  Ⅰ、Ⅲ   

D．  Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【解析】根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理實施細則(試行)》第二十三條，有下列情形之一的，不予通過年檢：①執(zhí)業(yè)證書申請材料或年檢材料弄虛作假的；②未按規(guī)定完成后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)的；③不再符合執(zhí)業(yè)證書取得條件的；④未按規(guī)定參加年檢的；⑤協(xié)會規(guī)定的其他情形。根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理實施細則(試行)》第二十四條，因第二十三條第①、③款未通過年檢的人員，由協(xié)會注銷其執(zhí)業(yè)證書。

2．證券公司供銷基金產(chǎn)品，下列哪種情形可被單處或者并處警告、三萬元以下罰款(  )。[2017年2月真題]

Ⅰ．采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金

Ⅱ．承諾利用基金資產(chǎn)進行利益輸送

A．只有Ⅰ符合   

B．Ⅰ、Ⅱ都不符合

C．只有Ⅱ符合   

D．Ⅰ、Ⅱ都符合

【解析】根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第九十條，基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動，有本辦法第八十二條規(guī)定禁止的行為的，責(zé)令改正，單處或者并處警告、三萬元以下罰款；對直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，單處或者并處警告、三萬元以下罰款。Ⅰ、Ⅱ都屬于《證券投資基金銷售管理辦法》第八十二條規(guī)定禁止的行為。

3．證券公司代銷金融產(chǎn)品，證券公司應(yīng)當(dāng)與委托人簽訂書面代銷合同。代銷合同應(yīng)當(dāng)約定雙方權(quán)利義務(wù)，并明確約定下列(    )事項。[2016年3月真題]

Ⅰ．向客戶進行信息披露、風(fēng)險揭示以及后續(xù)服務(wù)的相關(guān)安排

Ⅱ．受理客戶咨詢、查詢、投訴的相關(guān)安排和后續(xù)處理機制

Ⅲ．出現(xiàn)委托人對客戶違約情況下的處置預(yù)案和應(yīng)急安排

Ⅳ．因金融產(chǎn)品設(shè)計、運營和委托人提供的信息不真實、不準確，不完整而產(chǎn)生的責(zé)任由委托人承擔(dān)，證券公司不承擔(dān)任何擔(dān)保責(zé)任

A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ   

B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ   

D．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【解析】根據(jù)《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》第九條，證券公司應(yīng)當(dāng)與委托人簽訂書面代銷合同。代銷合同應(yīng)當(dāng)約定雙方權(quán)利義務(wù)，并明確約定以下事項：①向客戶進行信息披露、風(fēng)險揭示以及后續(xù)服務(wù)的相關(guān)安排；②受理客戶咨詢、查詢、投訴的相關(guān)安排和后續(xù)處理機制；③出現(xiàn)委托人對客戶違約情況下的處置預(yù)案和應(yīng)急安排；④因金融產(chǎn)品設(shè)計、運營和委托人提供的信息不真實、不準確、不完整而產(chǎn)生的責(zé)任由委托人承擔(dān)，證券公司不承擔(dān)任何擔(dān)保責(zé)任。

1C  2D  3B

4．證券公司員工或其經(jīng)紀人在執(zhí)業(yè)過程中禁止(    )。[2015年11月真題]

Ⅰ．接受客戶的全權(quán)委托

Ⅱ．對客戶買賣證券承諾收益或賠償

Ⅲ．為獲取交易傭金或其他利益，誘導(dǎo)客戶進行不必要的證券買賣

Ⅳ．侵占、損害客戶的合法權(quán)益，挪用客戶的資金或證券

A．Ⅲ、Ⅳ   

B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C．Ⅱ、Ⅲ

D．Ⅰ、Ⅱ

【解析】證券公司的從業(yè)人員特定禁止行為包括：①代理買賣或承銷法律規(guī)定不得買賣或承銷的證券；②違規(guī)向客戶提供資金或有價證券；③侵占挪用客戶資產(chǎn)或擅自變更委托投資范圍；④在經(jīng)紀業(yè)務(wù)中接受客戶的全權(quán)委托；⑤對外透露自營買賣信息，將自營買賣的證券推薦給客戶，或誘導(dǎo)客戶買賣該種證券；⑥中國證監(jiān)會、協(xié)會禁止的其他行為。

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