復習技巧：證券從業(yè)資格考試三色筆記使用法

　　證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務的基本原則與要求

　　要點：證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務的基本原則

　　內(nèi)容：證券公司從事客戶資產(chǎn)管理業(yè)務，應當遵循公平、公正的原則，維護業(yè)務的基本原則客戶的合法權益，誠實守信，勤勉盡責，避免利益沖突

　　要點：證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務型及基本要求

　　內(nèi)容：經(jīng)中國證監(jiān)會批準，證券公司可以從事下列客戶資產(chǎn)管理業(yè)務：

　　(1)為單一客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務。

　　(2)為多個客戶辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務。

　　(3)為客戶辦理特定目的的專項資產(chǎn)管理業(yè)務

　　開展資產(chǎn)管理業(yè)務，投資主辦人數(shù)的最低要求

　　證券公司從事客戶資產(chǎn)管理業(yè)務，應當符合下列條件：

　　(1)經(jīng)中國證監(jiān)會核定為綜合類證券公司。

　　(2)凈資本不低于人民幣2億元，且符合中國證監(jiān)會關于綜合類證券公司各項風險監(jiān)控指標的規(guī)定。

　　(3)客戶資產(chǎn)管理業(yè)務人員具有證券從業(yè)資格，無不良行為記錄，其中具有3年以上證券自營、資產(chǎn)管理或者證券投資基金管理從業(yè)經(jīng)歷的人員不少于5人。

　　(4)具有良好的法人治理結構、完備的內(nèi)部控制和風險管理制度，并得到有效執(zhí)行。

　　(5)最近1年未受到過行政處罰或者刑事處罰。

　　(6)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

　　資產(chǎn)管理合同應當包括的必備內(nèi)容

　　證券公司開展客戶資產(chǎn)管理業(yè)務，應當依據(jù)法律、行政法規(guī)和《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務管理辦法》的規(guī)定，與客戶簽訂書面資產(chǎn)管理合同，就雙方的權利義務和相關事宜做出明確約定。

　　資產(chǎn)管理合同應當包括下列基本事項：

　　(1)客戶資產(chǎn)的種類和數(shù)額。

　　(2)投資范圍、投資限制和投資比例。

　　(3)投資目標和管理期限。

　　(4)客戶資產(chǎn)的管理方式和管理權限。

　　(5)各類風險揭示。

　　(6)客戶資產(chǎn)管理信息的提供及查詢方式。

　　(7)當事人的權利與義務。

　　(8)管理報酬的計算方法和支付方式。

　　(9)與客戶資產(chǎn)管理有關的其他費用的提取、支付方式。

　　(10)合同解除、終止的條件、程序及客戶資產(chǎn)的清算返還事宜。

　　(11)違約責任和糾紛的解決方式。

　　(12)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他事項。

　　合格投資者要求

　　證券公司可以自行推廣集合資產(chǎn)管理計劃，也可以委托其他證券公司、商業(yè)銀行或者中國證監(jiān)會認可的其他機構代為推廣。集合資產(chǎn)管理計劃應當面向合格投資者推廣，合格投資者累計不得超過200人。合格投資者是指具備相應風險識別能力和承擔所投資集合資產(chǎn)管理計劃風險能力且符合下列條件之一的單位和個人：

　　(1)個人或者家庭金融資產(chǎn)合計不低于100萬元人民幣。

　　(2)公司、企業(yè)等機構凈資產(chǎn)不低于1 000萬元人民幣。

　　依法設立并受監(jiān)管的各類集合投資產(chǎn)品視為單一合格投資者。

　　資產(chǎn)管理業(yè)務禁止行為的有關規(guī)定

　　證券公司從事客戶資產(chǎn)管理業(yè)務，不得有下列行為：

　　(1)挪用客戶資產(chǎn)。

　　(2)向客戶作出保證其資產(chǎn)本金不受損失或者取得最低收益的承諾。

　　(3)以欺詐手段或者其他不正當方式誤導、誘導客戶。

　　(4)將客戶資產(chǎn)管理業(yè)務與其他業(yè)務混合操作。

　　(5)以轉移資產(chǎn)管理賬戶收益或者虧損為目的，在自營賬戶與資產(chǎn)管理賬戶之間或者不同的資產(chǎn)管理賬戶之間進行買賣，損害客戶的利益。

　　(6)自營業(yè)務搶先于資產(chǎn)管理業(yè)務進行交易，損害客戶的利益。

　　(7)以獲取傭金或者其他利益為目的，用客戶資產(chǎn)進行不必要的證券交易。

　　(8)內(nèi)幕交易或者操縱市場。

　　(9)法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他行為。

　　資產(chǎn)管理業(yè)務客戶資產(chǎn)托管的基本要求

　　資產(chǎn)托管機構辦理集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)托管業(yè)務，應當履行下列職責：

　　(1)安全保管集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)。

　　(2)執(zhí)行證券公司的投資或者清算指令，并負責辦理集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)運營中的資金往來。

　　(3)監(jiān)督證券公司集合資產(chǎn)管理計劃的經(jīng)營運作，發(fā)現(xiàn)證券公司的投資或清算指令違反法律、行政法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定或者集合資產(chǎn)管理合同約定的，應當要求改正；未能改正的，應當拒絕執(zhí)行，并向中國證監(jiān)會報告。

　　(4)出具資產(chǎn)托管報告。

　　(5)集合資產(chǎn)管理合同約定的其他事項。