命題點(diǎn)一 轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的含義及基本原則(熟悉)
轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)是指證券金融公司將自有或者依法籌集的資金和證券出借給證券公司，以供其辦理融資融券業(yè)務(wù)的經(jīng)營活動(dòng)，包括轉(zhuǎn)融券業(yè)務(wù)和轉(zhuǎn)融資業(yè)務(wù)兩部分。
轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的職責(zé)：
(1)為證券公司融資融券業(yè)務(wù)提供資金和證券的轉(zhuǎn)融通服務(wù)。
(2)對(duì)證券公司融資融券業(yè)務(wù)運(yùn)行情況進(jìn)行監(jiān)控。
(3)監(jiān)測分析全市場融資融券交易情況，運(yùn)用市場化手段防控風(fēng)險(xiǎn)。
(4)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他職責(zé)。
基本原則：平等、自愿、公平、誠實(shí)守信。
命題點(diǎn)二 基本業(yè)務(wù)規(guī)則(熟悉)
(一)專用證券賬戶
(1)轉(zhuǎn)融通專用證券賬戶。
(2)轉(zhuǎn)融通擔(dān)保證券賬戶。
(3)轉(zhuǎn)融通證券交收賬戶。
(二)專用資金賬戶
(1)轉(zhuǎn)融通專用資金賬戶。
(2)轉(zhuǎn)融通擔(dān)保資金賬戶。
(3)轉(zhuǎn)融通資金交收賬戶。
(三)了解客戶及信用評(píng)估(略)
(四)轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)合同(略)
(五)轉(zhuǎn)融通期限
除證券暫停、終止交易等特殊情形外，證券金融公司向證券公司轉(zhuǎn)融通的期限不得超過6個(gè)月。
(六)證券公司擔(dān)保賬戶
以證券公司的名義，開立轉(zhuǎn)融通擔(dān)保證券明細(xì)賬戶、轉(zhuǎn)融通擔(dān)保資金明細(xì)賬戶。
(七)轉(zhuǎn)融通保證金
證券可以充抵保證金，但貨幣資金的比例不得低于應(yīng)收取保證金的15%。
經(jīng)證券公司書面同意，證券金融公司可以有償使用證券公司交存的保證金。
(八)轉(zhuǎn)融通互?；?
證券金融公司可以根據(jù)化解證券公司違約風(fēng)險(xiǎn)的需要，建立轉(zhuǎn)融通互?；?。
(九)轉(zhuǎn)融通的暫停(略)
(十)涉及轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)證券及資金的劃轉(zhuǎn)(略)
(十一)協(xié)助司法強(qiáng)制執(zhí)行(略)
命題點(diǎn)三 資金和證券的來源(熟悉)
證券金融公司開展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)，可以使用下列資金和證券：
(1)自有資金和證券。
(2)通過證券交易所的業(yè)務(wù)平臺(tái)融入的資金和證券。
(3)通過證券金融公司的業(yè)務(wù)平臺(tái)融入的資金。
(4)依法籌集的其他資金和證券。
證券金融公司可依照《公司法》《證券法》等的規(guī)定，通過發(fā)行公司債券、向股東或者其他特定投資者借入次級(jí)債等方式籌集資金。
命題點(diǎn)四 權(quán)益處理(熟悉)
證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)根據(jù)轉(zhuǎn)融通擔(dān)保證券賬戶內(nèi)的記錄，確認(rèn)證券金融公司受托持有證券的事實(shí)，并以證券金融公司為名義持有人，登記于證券持有人名冊(cè)。
(1)對(duì)證券發(fā)行人的權(quán)利。
(2)證券持有人的收益權(quán)利。
(3)證券持有人的信息報(bào)告與披露義務(wù)。
命題點(diǎn)五 監(jiān)督管理(熟悉)
(一)制定業(yè)務(wù)規(guī)則
證券金融公司應(yīng)當(dāng)依照本辦法的規(guī)定制定轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)規(guī)則，明確賬戶管理、授信管理、標(biāo)的證券管理、保證金管理、費(fèi)率管理、信息披露等事項(xiàng)，經(jīng)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)后實(shí)施。
(二)公布信息
證券金融公司應(yīng)當(dāng)每個(gè)交易日公布以下轉(zhuǎn)融通信息：
(1)轉(zhuǎn)融資余額。
(2)轉(zhuǎn)融券余額。
(3)轉(zhuǎn)融通成交數(shù)據(jù)。
(4)轉(zhuǎn)融通費(fèi)率。
(三)建立合規(guī)管理與風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制
證券金融公司應(yīng)當(dāng)遵守以下風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)規(guī)定：
(1)凈資本與各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備之和的比例不得低于100%。
(2)對(duì)單一證券公司轉(zhuǎn)融通的余額，不得超過證券金融公司凈資本的50%。
(3)融出的每種證券余額不得超過該證券上市可流通市值的10%。
(4)充抵保證金的每種證券余額不得超過該證券總市值的15%。
(5)證券金融公司應(yīng)當(dāng)每年按照稅后利潤的10%提取風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金。
(四)資金用途
證券金融公司的資金，除用于履行證監(jiān)會(huì)規(guī)定的轉(zhuǎn)融通職責(zé)和維持公司正常運(yùn)轉(zhuǎn)外，
只能用于以下用途：
(1)銀行存款。
(2)購買國債、證券投資基金份額等經(jīng)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的高流動(dòng)性金融產(chǎn)品。
(3)購置自用不動(dòng)產(chǎn)。
(4)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他用途。
(五)信息系統(tǒng)安全管理(略)
(六)報(bào)告制度(略)
(七)信息共享與保密
證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、證券金融公司應(yīng)當(dāng)建立融資融券信息共享機(jī)制。證券金融公司應(yīng)當(dāng)妥善保存履行本辦法規(guī)定職責(zé)所形成的各類文件、資料，保存期限不少于20年。
(八)違規(guī)處罰(略)
輔導(dǎo)資料：2015年證券從業(yè)資格考點(diǎn)精華匯總[5科]
模擬試題：證券從業(yè)資格考試五科試題沖刺專題
真題推薦：2001-2014年證券考試真題匯總
