命題點一 證券公司融資融券業(yè)務的風險(熟悉)
(1)客戶信用風險。
(2)市場風險。
(3)業(yè)務規(guī)模及集中度風險。
(4)業(yè)務管理風險。
(5)信息技術風險。
命題點二證券公司融資融券業(yè)務風險的控制(熟悉)
(一)客戶信用風險的控制
(1)建立客戶選擇和授信制度，明確規(guī)定客戶選擇與授信的程序和權限。
(2)嚴格合同管理，履行風險提示。
(3)證券公司應當在符合有關規(guī)定的基礎上，確定可充抵保證金的證券種類及折算率、客戶可融資買入和融券賣出的證券的種類、保證金比例和最低維持擔保比例，并在營業(yè)場所內公示。
(4)建立健全預警補倉和強制平倉制度。
(二)市場風險的控制
(1)單只標的證券的融資余額達到該證券上市可流通市值的25%時，交易所可以在次一交易日暫停其融資買入，并向市場公布。當該標的證券的融資余額降低至20%以下時，交易所可以在次一交易日恢復其融資買入，并向市場公布。
(2)單只標的證券的融券余量達到該證券上市可流通量的25%時，交易所可以在次一交易日暫停其融券賣出，并向市場公布。當該標的證券的融券余量降低至20%以下時，交易所可以在次一交易日恢復其融券賣出，并向市場公布。
(3)當融資融券交易出現(xiàn)異常時，交易所可視情況采取以下措施并向市場公布：
①調整標的證券標準或范圍。
?、谡{整可充抵保證金有價證券的折算率。
③調整融資、融券保證金比例。
?、苷{整維持擔保比例。
⑤暫停特定標的證券的融資買入或融券賣出交易。
⑥暫停整個市場的融資買入或融券賣出交易。
?、呓灰姿J為必要的其他措施。
(4)對市場風險可能給證券公司造成的損失，證券公司一般根據(jù)市場波動情況及交易所的信息披露和風險提示，采取如下措施進行控制：
?、僬{整擔保品范圍及品種。
?、谡{整可充抵保證金有價證券的折算率。
③調整保證金比例。
?、苷{整維持擔保比例。
(三)業(yè)務規(guī)模及集中度風險的控制
(1)規(guī)模確定，實時監(jiān)控。
(2)證券公司對客戶的授信和融出資金、證券均應由公司總部統(tǒng)一控制和辦理，嚴禁分支機構擅自對外辦理相關業(yè)務。
(3)業(yè)務集中度嚴格控制在監(jiān)管部門的有關規(guī)定范圍內：
①對單一客戶融資業(yè)務規(guī)模不得超過凈資本的5%；
?、趯我豢蛻羧谌瘶I(yè)務規(guī)模不得超過凈資本的5%；
?、劢邮軉沃粨９善钡氖兄挡坏贸^該只股票總市值的20%。
(四)業(yè)務管理風險的控制
(1)制定完備的內部控制制度、業(yè)務操作規(guī)范、風險管理措施等，并加強對相關業(yè)務人員進行管理制度和業(yè)務知識的培訓。
(2)對重要的業(yè)務環(huán)節(jié)(如征信調查、合同簽署、開立賬戶、擔保品審核、授信審批等)實行雙人雙崗復核、審批，并強制留痕。
(3)公司總部對業(yè)務經營情況、主要風險指標和每個客戶的賬戶報考進行實時監(jiān)控，并明確相應的處置措施，發(fā)現(xiàn)問題按相關規(guī)定及時處置。
(4)公司業(yè)務合規(guī)和風險管理部門對營業(yè)部和融資融券業(yè)務管理部門的業(yè)務操作進行定期或不定期檢查或稽核。
(五)信息技術風險的控制
(1)建立完善的融資融券業(yè)務信息技術系統(tǒng)，包括日常業(yè)務運行系統(tǒng)、容錯備份系統(tǒng)和災難備份系統(tǒng)，并制定完善的備份方案和應急處理預案。
(2)制定并嚴格執(zhí)行信息技術系統(tǒng)日常運行管理制度，加強系統(tǒng)日常維護，確保系統(tǒng)正常運行。
(3)定期或不定期組織融資融券業(yè)務管理部門和營業(yè)部對備份方案和應急預案進行演練，確保相關部門和人員熟悉相關內容、熟練應急操作。
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