要點六
一、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理的基本原則
(一)守法合規(guī)
(二)公平公正
(三)資格管理
(四)約定運作
(五)集中管理
(六)風(fēng)險控制
【例題5·單選題】證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)應(yīng)遵循的( )原則
是指證券公司應(yīng)當(dāng)按規(guī)定向中國證券監(jiān)督管理委員會申請資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格，未取得資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格的證券公司，不得從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。
A．資格管理
B．守法合規(guī)
C．約定運作
D．集中管理
【答案】A
要點七
二、證券公司辦理客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的一般規(guī)定
1．證券公司辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，接受單個客戶的資產(chǎn)凈值不得低于人民幣100萬元。
2．證券公司辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，只能接受貨幣資金形式的資產(chǎn)。證券公司設(shè)立限定性集合資產(chǎn)管理計劃的，接受單個客戶的資金數(shù)額不得低于人民幣5萬元；設(shè)立非限定性集合資產(chǎn)管理計劃的，接受單個客戶的資金數(shù)額不得低于人民幣10萬元。
3．證券公司應(yīng)當(dāng)將集合資產(chǎn)管理計劃設(shè)定為均等份額。
4．參與集合資產(chǎn)管理計劃的客戶不得轉(zhuǎn)讓其所擁有的份額，但是法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。
5．證券公司可以自有資金參與本公司設(shè)立的集合資產(chǎn)管理計劃。
證券公司參與l個集合計劃的自有資金，不得超過計劃成立規(guī)模的5％，并且不得超過2億元；參與多個集合計劃的自有資金總額，不得超過證券公司凈資本的15％。
6．證券公司可以自行推廣集合資產(chǎn)管理計劃，也可以委托其他證券公司或者商業(yè)銀行代為推廣。
7．證券公司設(shè)立集合資產(chǎn)管理計劃的，應(yīng)當(dāng)自中國證監(jiān)會出具無異議意見或者作出批準(zhǔn)決定之日起6個月內(nèi)啟動推廣工作，并在60個工作日內(nèi)完成設(shè)立工作并開始投資運作。集合資產(chǎn)管理計劃設(shè)立完成前，客戶的參與資金只能存入資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)，不得動用。
8．證券公司進(jìn)行集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)投資運作，在證券交易所進(jìn)行證券交易的，應(yīng)當(dāng)通過專用交易單元進(jìn)行，集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)中的證券，不得用于回購。
9．證券公司將其所管理的客戶資產(chǎn)投資于一家公司發(fā)行的證券，不得超過該證券發(fā)行總量的l0％。一個集合資產(chǎn)管理計劃投資于一家公司發(fā)行的證券不得超過該計劃資產(chǎn)凈值的10％。
10．證券公司將其管理的客戶資產(chǎn)投資于本公司、資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)及與本公司或資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)有關(guān)聯(lián)方關(guān)系的公司發(fā)行的證券，應(yīng)當(dāng)事先取得客戶的同意，事后告知資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)和客戶，同時向證券交易所報告。單個集合資產(chǎn)管理計劃投資于前述證券的資金，不得超過該集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)凈值的3％。
【例題6·不定項選擇題】
下列關(guān)于證券公司參與集合計劃的自有資金規(guī)模的表述正確的是( )。
A．參與1個集合計劃的自有資金，不得超過計
劃成立規(guī)模的5％，并且不得超過5億元
B．參與1個集合計劃的自有資金，不得超過計劃成立規(guī)模的5％，并且不得超過2億元
C．參與多個集合計劃的自有資金總額，不得超過證券公司凈資本的10％
D．參與多個集合計劃的自有資金總額，不得超過證券公司凈資本的15％
【答案】BD
要點八
三、客戶資產(chǎn)托管
1．證券公司、資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)為集合資產(chǎn)管理計劃單獨開立證券賬戶和資金賬戶。
·資金賬戶名稱是“集合資產(chǎn)管理計劃名稱”。
·證券賬戶名稱是“證券公司名稱一資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)名稱一集合資產(chǎn)管理計劃名稱”。
2．資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)辦理集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)履行下列職責(zé)：
(1)安全保管集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)；
(2)執(zhí)行證券公司的投資或者清算指令，并負(fù)責(zé)辦理集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)運營中的資金往來；
(3)監(jiān)督證券公司集合資產(chǎn)管理計劃的經(jīng)營運作，發(fā)現(xiàn)證券公司的投資或清算指令違反法律、行政法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定或者集合資產(chǎn)管理合同約定的，應(yīng)當(dāng)要求改正；未能改正的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，并向中國證監(jiān)會報告；
(4)出具資產(chǎn)托管報告；
(5)集合資產(chǎn)管理合同約定的其他事項。
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