證券從業(yè)資格考試《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》第三章內(nèi)容：中國(guó)的金融體系與多層次資本市場(chǎng)，共五小節(jié)內(nèi)容。
第一節(jié) 證券發(fā)行人；第二節(jié) 證券投資者；第三節(jié) 證券中介機(jī)構(gòu)；第四節(jié) 自律性組織；第五節(jié) 證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)。教材核心考點(diǎn)考點(diǎn)講解>>
主要掌握證券市場(chǎng)融資活動(dòng)的概念、方式及特征；證券發(fā)行人的概念和分類；證券市場(chǎng)投資者的概念、特點(diǎn)及分類；機(jī)構(gòu)投資者的概念、特點(diǎn)及分類；基金類投資者的概念、特點(diǎn)及分類；個(gè)人投資者的概念；證券公司的定義；證券公司主要業(yè)務(wù)的種類及內(nèi)容；證券交易所的定義、特征及主要職能；證券投資者保護(hù)基金的來(lái)源、使用、監(jiān)督管理；我國(guó)的證券市場(chǎng)的監(jiān)管體系等。
【第三章習(xí)題及答案】
1、證券市場(chǎng)融資活動(dòng)是指()之間以有價(jià)證券為媒介，實(shí)現(xiàn)資金融通的金融活動(dòng)。
A.公司(企業(yè))和個(gè)人投資者
B.資金盈余單位和赤字單位
C.證券發(fā)行單位和證券投資單位
D.證券公司和普通投資者
答案：B
解析：證券市場(chǎng)融資活動(dòng)是指資金盈余單位和赤字單位之間以有價(jià)證券為媒介，實(shí)現(xiàn)資金融通的金融活動(dòng)。
2、在上市公司增資發(fā)行方式中，公司發(fā)行可轉(zhuǎn)債券的主要?jiǎng)右蚴? )
A.不僅募集到所需資金，而且完成了股份有限公司的設(shè)立和轉(zhuǎn)制，成為一家上市公司
B.擴(kuò)大股東人數(shù)，分散股權(quán)，增強(qiáng)股票的流動(dòng)性，并可避免股份過(guò)度集中
C.增強(qiáng)證券對(duì)投資者的吸引力，能以較低的成本籌集到所需要的資金
D.保護(hù)原股東的權(quán)力及其對(duì)公司的控制權(quán)
答案：C
解析：公司發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券的主要?jiǎng)右蚴菫榱嗽鰪?qiáng)證券對(duì)投資者的吸引力，能以較低的成本籌集到所需要的資金。
3、以下對(duì)證券投資者描述錯(cuò)誤的是()。
A.從交易金額來(lái)看，在我國(guó)證券交易市場(chǎng)上，專業(yè)機(jī)構(gòu)投資者占比重超過(guò)50%
B.眾多的證券投資者保證了證券發(fā)行和交易的連續(xù)性，是推動(dòng)證券市場(chǎng)價(jià)格形成和流動(dòng)性的根本動(dòng)力
C.證券市場(chǎng)的投資者種類較多，按投資者身份，可以分為機(jī)構(gòu)投資者和個(gè)人投資者
D.個(gè)人投資者是證券市場(chǎng)最廣泛的投資者
答案：A
解析：考點(diǎn)：考查證券市場(chǎng)投資者。個(gè)人投資者是證券市場(chǎng)最廣泛的投資者。近年來(lái)，機(jī)構(gòu)交易呈現(xiàn)上升態(tài)勢(shì)，但是，從總量上看，專業(yè)機(jī)構(gòu)投資者力量仍然較為匱乏。從交易金額占比來(lái)看，近幾年自然人投資者交易額占比均在80%以上。
4、在我國(guó)，政府機(jī)構(gòu)類投資者參與證券投資的主要目的通常不包括()。
A.調(diào)劑資金余缺
B.實(shí)施宏觀調(diào)控
C.謀求高盈利
D.實(shí)行特定的產(chǎn)業(yè)政策
答案：C
解析：考點(diǎn)：考查政府機(jī)構(gòu)類投資者。政府機(jī)構(gòu)類投資者的特點(diǎn)是，通常很少考慮盈利，參與證券投資的目的主要是為了調(diào)劑資金余缺、實(shí)施宏觀調(diào)控、實(shí)行特定產(chǎn)業(yè)政策等要求。
5、對(duì)合格境外機(jī)構(gòu)投資者資產(chǎn)規(guī)模等條件嚴(yán)格要求，有利于提高國(guó)內(nèi)市場(chǎng)投資者素質(zhì)和維護(hù)市場(chǎng)穩(wěn)定。我國(guó)對(duì)各種類型的合格境外機(jī)構(gòu)投資者的資產(chǎn)規(guī)模等條件做出了嚴(yán)格要求，不包括()。
A.資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)：經(jīng)營(yíng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)2年以上，最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度管理的證券資產(chǎn)不少于5億美元
B.保險(xiǎn)公司：成立1年以上，最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度持有的證券資產(chǎn)不少于5億美元
C.證券公司：經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)5年以上，凈資產(chǎn)不少于5億美元，最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度管理的證券資產(chǎn)不少于50億美元
D.商業(yè)銀行：經(jīng)營(yíng)銀行業(yè)務(wù)10年以上，一級(jí)資本不少于3億美元，最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度管理的證券資產(chǎn)不少于50億美元
答案：B
解析：保險(xiǎn)公司：成立2年以上，最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度持有的證券資產(chǎn)不少于5億美元。
