2018年最后一次證券從業(yè)資格考試于本周末（12月1日、2日）開考，在最后幾天整理《金融市場基礎知識》科目鎖分預測卷給考生們沖刺！考前四套已發(fā)布，查看＞＞
考試形式及題型：采取閉卷機考形式，題型均為單項選擇題，考試題量均為100題，考試時間為120分鐘，60分及以上視為合格成績。
【部分試題預覽】
1.金融中介也被稱為（）。
A.市場操縱者
B.市場破壞者
C.市場監(jiān)管者
D.市場創(chuàng)造者
【參考答案】D
【參考解析】選項 D 正確：一個國家的金融機構(gòu)越活躍，金融行業(yè)就越發(fā)達金融中介也被稱為市場創(chuàng)造者。
2.金融衍生工具的價值與基礎產(chǎn)品或基礎變量緊密相連，具有規(guī)則的變動關系，這體現(xiàn)了金融衍生工具的（）。
A.跨期性
B.期限性
C.聯(lián)動性
D.不確定性或高風險性
【參考答案】C
【參考解析】選項 C 正確：融衍生工具的四個顯著特性。
3.根據(jù)我國《證券法》，證券公司的設立實行（）制度。
A.審批
B.核準
C.報備
D.備案
【參考答案】A
【參考解析】選項 A 正確：根據(jù)我國《證券法》，證券公司的設立實行審批制度。
4.我國證券投資基金反映的是一種（）關系。
A.信托
B.擔保
C.債券
D.股權(quán)
【參考答案】A
【參考解析】選項 A 正確：基金是指通過向投資者募集資金，形成獨立基金財產(chǎn)，由專業(yè)投資基金進行基金投資和管理，由基金托管人進行資產(chǎn)托管，由基金投資人共享投資收益、共擔投資風險的一種集合投資方式。因此基金反映的是信托關系，但公司型基金除外。
5.證券交易所歸屬（）直接管理。
A.中國證券業(yè)協(xié)會
B.國務院
C.省級人民政府
D.中國證監(jiān)會
【參考答案】D
【參考解析】選項 D 正確：證券交易所是依據(jù)國家有關法律，經(jīng)政府證券主管機關批準設立的集中進行證券交易的有形場所，歸屬中國證監(jiān)會直接管理。證券交易所的設立和解散，由國務院決定。
6.一旦金融機構(gòu)出現(xiàn)經(jīng)營困難，就會失去信用基礎，甚至出現(xiàn)擠兌風潮，這樣會加速金融機構(gòu)的倒閉。這說明金融風險具有（）。
A.隱蔽性
B.擴散性
C.加速性
D.可管理性
【參考答案】C
【參考解析】選項 C 正確：金融風險的加速性是指一旦金融機構(gòu)出現(xiàn)經(jīng)營困難，就會失去信用基礎，甚至出現(xiàn)擠兌風潮，這樣會加速金融機構(gòu)的倒閉。
7.在委托買賣證券的計價中，各類證券的計價單位是（）。
A.股票計價為每股價格，基金報價為每份基金價格，債券現(xiàn)貨報價為 1000 元面值價格，國債回購以資金年收益率（去百分號）為報價單位
B.股票計價為每股價格，基金報價為每 100 份基金價格，債券現(xiàn)貨報價為 100 元面值價格，國債回購以資金年收益率為報價單位
C.股票計價為每股價格，基金報價為每 100 份基金價格，債券現(xiàn)貨報價為每百元面值的價格，國債回購以資金年化收益率為報價單位
D.股票計價為每股價格，基金計價為每份基金價格，債券現(xiàn)貨為每百元面值的價格，債券質(zhì)押式回購為每百元資金到期年收益
【參考答案】D
【參考解析】選項 D 正確：在計價單位上，股票報價為“每股價格”，債券現(xiàn)貨報價為 “每百元面值的價格”，基金報價為“每份基金價格”，債券回購報價為“每百元資金到期年收益率”(去除百分號)，債
券質(zhì)押式回購為每百元資金到期年收益。
8.為防止期貨價格出現(xiàn)過大的非理性變動，交易所通常對每個交易時段允許的最大波動范圍作出規(guī)定，一旦達到漲（跌）幅限制，則高于（低于）該價格的買入（賣出）委托（）。
A.延遲成交
B.擇日成交
C.無效
D.部分無效
【參考答案】C
【參考解析】選項 C 正確：金融期貨的主要交易制度之一是每日價格波動限制及斷路器規(guī)則。為防止期貨價格出現(xiàn)過大的非理性變動，交易所通常對每個交易時段允許的最大波動范圍做出規(guī)定，一旦達到漲（跌）幅限制，則高于（低于）該價格的買入（賣出）委托無效。
9.在美國，住房抵押貸款的風險權(quán)重為（）。
A.10%
B.20%
C.30%
D.50%
【參考答案】D
【參考解析】選項 D 正確：一般而言，資產(chǎn)證券化產(chǎn)品的風險權(quán)重比基礎資產(chǎn)本身的風險權(quán)重低得多。比如，在美國，住房抵押貸款的風險權(quán)重為50%，而由聯(lián)邦國民住房貸款協(xié)會發(fā)行的以住房抵押貸款為支持的過手證券卻只有20%的風險權(quán)重，金融機構(gòu)持有這類投資工具可以大大節(jié)省為滿足資本充足率要求所需要的資本金，從而可以擴大投資規(guī)模，提高資本收益率。
10.下列關于市場流動性風險的說法中，正確的是（）。
A.資產(chǎn)變現(xiàn)能力越弱，銀行的流動性狀況越佳，其流動性風險也相應越低
B.資產(chǎn)變現(xiàn)能力越強，銀行的流動性狀況越佳，其流動性風險也相應越低
C.資產(chǎn)變現(xiàn)能力越強，銀行的流動性狀況越佳，其流動性風險也相應越高
D.資產(chǎn)變現(xiàn)能力越弱，銀行的流動性狀況越佳，其流動性風險也相應越高
【參考答案】B
【參考解析】選項 B 說法正確：關于市場的流動性風險，資產(chǎn)變現(xiàn)能力越強，銀行的流動性狀況越佳，其流動性風險也相應越低。
