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1.金融市場功能發(fā)揮的內(nèi)部條件包括（ ）。
Ⅰ．國內(nèi)、國際統(tǒng)一的市場
Ⅱ．豐富的市場交易品種
Ⅲ．必要的技術(shù)環(huán)境
Ⅳ．健全的價格機制
A．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：內(nèi)部條件：(1)國內(nèi)、國際統(tǒng)一的市場。(2)豐富的市場交易品種。(3)健全的價格機制。(4)必要的技術(shù)環(huán)境。
2.下列關(guān)于LOF的說法正確的是（ ）。
Ⅰ．LOF結(jié)合了銀行等代銷機構(gòu)和交易所交易網(wǎng)絡(luò)兩者的銷售優(yōu)勢
Ⅱ．LOF通過場外市場與場內(nèi)市場獲得的基金份額分別被注冊登記在場外系統(tǒng)與場內(nèi)系統(tǒng)
Ⅲ．LOF基金份額可以通過跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管實現(xiàn)場外市場與場內(nèi)市場的轉(zhuǎn)換
Ⅳ．LOF所具有的轉(zhuǎn)托管機制與可以在交易所進行申購、贖回的制度安排，使LOF可能會出現(xiàn)封閉式基金的大幅折價交易現(xiàn)象
A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C．Ⅰ、Ⅱ
D．Ⅰ、Ⅲ
參考答案：A
參考解析：LOF結(jié)合了銀行等代銷機構(gòu)和交易所交易網(wǎng)絡(luò)兩者的銷售優(yōu)勢，為開放式基金銷售開辟了新的渠道。LOF通過場外市場與場內(nèi)市場獲得的基金份額分別被注冊登記在場外系統(tǒng)與場內(nèi)系統(tǒng)，但基金份額可以通過跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管(即跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)登記)實現(xiàn)場外市場與場內(nèi)市場的轉(zhuǎn)換。LOF獲準交易后，投資者既可以通過銀行等場外銷售渠道申購和贖回基金份額，也可以在掛牌的交易所買賣該基金或進行基金份額的申購與贖回。LOF所具有的轉(zhuǎn)托管機制與可以在交易所進行申購、贖回的制度安排，使LOF不會出現(xiàn)封閉式基金的大幅折價交易現(xiàn)象。
3.根據(jù)產(chǎn)業(yè)周期理論，任何產(chǎn)業(yè)或行業(yè)通常都要經(jīng)歷（ ）四個階段。
Ⅰ．幼稚期
Ⅱ．成長期
Ⅲ．成熟期
Ⅳ．穩(wěn)定期
A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：根據(jù)產(chǎn)業(yè)周期理論，任何產(chǎn)業(yè)或行業(yè)通常都要經(jīng)歷幼稚期、成長期、成熟期、穩(wěn)定期四個階段。
4.增發(fā)的發(fā)行方式包括（ ?。?。
Ⅰ．網(wǎng)上定價發(fā)行與網(wǎng)下配售相結(jié)合，即網(wǎng)下按機構(gòu)投資者累計投標詢價結(jié)果定價并配售，網(wǎng)上對公眾投資者定價發(fā)行
Ⅱ．網(wǎng)下網(wǎng)上同時定價發(fā)行
Ⅲ．中國證監(jiān)會認可的其他形式
Ⅳ．上市公司增發(fā)采用比例配售方式的，可以全部或者部分向原股東優(yōu)先配售，優(yōu)先配售比例應當在發(fā)行公告中披露
A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：增發(fā)的發(fā)行方式包括：
(1)網(wǎng)上定價發(fā)行與網(wǎng)下配售相結(jié)合，即網(wǎng)下按機構(gòu)投資者累計投標詢價結(jié)果定價并配售，網(wǎng)上對公眾投資者定價發(fā)行。
(2)網(wǎng)下網(wǎng)上同時定價發(fā)行。
(3)中國證監(jiān)會認可的其他形式。
(4)上市公司增發(fā)采用比例配售方式的，可以全部或者部分向原股東優(yōu)先配售，優(yōu)先配售比例應當在發(fā)行公告中披露。
5.下列屬于純粹風險的是（ ?。?。
Ⅰ．職工安全風險Ⅱ．財產(chǎn)風險
Ⅲ．營銷風險Ⅳ．運輸風險
A．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：純粹風險所致的結(jié)果只有兩種，一是遭損，二是無損，如公司經(jīng)營中的運輸風險、財產(chǎn)風險、職工安全風險。
6.債券要素登記的要素包括（ ?。?/p>
Ⅰ．債券發(fā)行人Ⅱ．發(fā)行利率
Ⅲ．交易方式Ⅳ．發(fā)行金額
A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B．Ⅰ、Ⅱ
C．Ⅲ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
參考答案：A
參考解析：債券要素登記，是指中央國債登記結(jié)算有限責任公司根據(jù)相關(guān)規(guī)則編制債券名稱和債券代碼，并根據(jù)發(fā)行文件對債券各發(fā)行人和債券持有人確認成立的債權(quán)債務關(guān)系在中央債券簿記系統(tǒng)進行記錄，即登記債券發(fā)行人、發(fā)行金額、發(fā)行利率等。只有在債權(quán)登記日持有債券的，可享有當期利息。
7.下列屬于中國保監(jiān)會職責的有（ ）。
Ⅰ．擬定保險業(yè)發(fā)展的方針政策，制定行業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃
Ⅱ．審查、認定各類保險機構(gòu)高級管理人員的任職資格
Ⅲ．負責保險保障基金的管理，監(jiān)管保險保證金
Ⅳ．建立保險風險評價、預警和監(jiān)控體系，跟蹤分析、監(jiān)測、預測保險市場運行狀況，負責統(tǒng)一編制全國保險業(yè)的數(shù)據(jù)、報表，并按照國家有關(guān)規(guī)定予以發(fā)布
A．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：中國保監(jiān)會的主要職能是：(1)擬定保險業(yè)發(fā)展的方針政策，制定行業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃；起草保險業(yè)監(jiān)管的法律、法規(guī)；制定業(yè)內(nèi)規(guī)章。(2)審批保險公司及其分支機構(gòu)、保險集團公司、保險控股公司的設(shè)立；會同有關(guān)部門審批保險資產(chǎn)管理公司的設(shè)立；審批境外保險機構(gòu)代表處的設(shè)立；審批保險代理公司、保險經(jīng)紀公司、保險公估公司等保險中介機構(gòu)及其分支機構(gòu)的設(shè)立；審批境內(nèi)保險機構(gòu)和非保險機構(gòu)在境外設(shè)立保險機構(gòu)；審批保險機構(gòu)的合并、分立、變更、解散，決定接管和指定接受；參與、組織保險公司的破產(chǎn)、清算。(3)審查、認定各類保險機構(gòu)高級管理人員的任職資格；制定保險從業(yè)人員的基本資格標準。(4)審批關(guān)系社會公眾利益的保險險種，依法實行強制保險的險種和新開發(fā)的人壽保險險種等的保險條款和保險費率，對其他保險險種的保險條款和保險費率實施備案管理。(5)依法監(jiān)管保險公司的償付能力和市場行為；負責保險保障基金的管理，監(jiān)管保險保證金；根據(jù)法律和國家對保險資金的運用政策，制定有關(guān)規(guī)章制度，依法對保險公司的資金運用進行監(jiān)管。(6)對政策性保險和強制保險進行業(yè)務監(jiān)管；對專屬自保、相互保險等組織形式和業(yè)務活動進行監(jiān)管。歸口管理保險行業(yè)協(xié)會、保險學會等行業(yè)社團組織。(7)依法對保險機構(gòu)和保險從業(yè)人員的不正當競爭等違法、違規(guī)行為以及對非保險機構(gòu)經(jīng)營或變相經(jīng)營保險業(yè)務進行調(diào)查、處罰。(8)依法對境內(nèi)保險及非保險機構(gòu)在境外設(shè)立的保險機構(gòu)進行監(jiān)管。(9)制定保險行業(yè)信息化標準；建立保險風險評價、預警和監(jiān)控體系，跟蹤分析、監(jiān)測、預測保險市場運行狀況，負責統(tǒng)一編制全國保險業(yè)的數(shù)據(jù)、報表，并按照國家有關(guān)規(guī)定予以發(fā)布。(10)承辦國務院交辦的其他事項。
8.下列說法正確的是（ ）。
Ⅰ．信用違約互換其本質(zhì)和互換產(chǎn)品相同
Ⅱ．互換是雙方或多方約定好交換物品或者權(quán)利義務等的一個過程
Ⅲ．金融領(lǐng)域的互換是指兩個或兩個以上的當事人在將來交換一系列現(xiàn)金流的協(xié)議，它是一種場外衍生品
Ⅳ．互換協(xié)議要確定支付現(xiàn)金流的日期以及現(xiàn)金流的計算方法
A．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：A
參考解析：信用違約互換雖然名稱上是“互換”，但是其本質(zhì)和互換產(chǎn)品不同?；Q是雙方或多方約定好交換物品或者權(quán)利義務等的一個過程。將互換運用到金融領(lǐng)域，即將互換的標的附加于金融工具之上的時候，變產(chǎn)生了金融范疇的互換。具體來說，金融領(lǐng)域的互換是指兩個或兩個以上的當事人在將來交換一系列現(xiàn)金流的協(xié)議，它是一種場外衍生品。通常，互換協(xié)議要確定支付現(xiàn)金流的日期以及現(xiàn)金流的計算方法。
9.公司繳納所得稅后的利潤，在支付普通股紅利之前的分配順序是（ ?。?/p>
Ⅰ．彌補虧損Ⅱ．提取法定公積金
Ⅲ．提取任意公積金Ⅳ．如果有優(yōu)先股票，還要先支付優(yōu)先股股息
A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：公司繳納所得稅后的利潤，在支付普通股紅利之前的分配順序是：彌補虧損、提取法定公積金、提取任意公積金，如果有優(yōu)先股票，還要先支付優(yōu)先股股息。
10.下列選項中，不需要參加債券信用評級的有（??）。
Ⅰ．國庫券Ⅱ．地方政府發(fā)行的有價證券
Ⅲ．國家銀行發(fā)行的金融債券Ⅳ．非國家銀行金融機構(gòu)發(fā)行的債券
A．Ⅱ、Ⅳ
B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C．Ⅰ、Ⅲ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：債券評級的對象是信用風險，并不包括其他類型的風險。國家財政發(fā)行的國庫券和國家銀行發(fā)行的金融債券有政府的保證，因此不參加債券信用評級。地方政府或非國家銀行金融機構(gòu)發(fā)行的某些有價證券，則有必要進行評級。
