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一、個(gè)人投資者的概念
個(gè)人投資者的特點(diǎn)包括以下四個(gè)方面：
1.資金規(guī)模有限
2.專(zhuān)業(yè)知識(shí)相對(duì)匱乏
3.投資行為具有隨意性、分散性和短期性
4.投資的靈活性強(qiáng)
二、個(gè)人投資者的風(fēng)險(xiǎn)特征與投資者適當(dāng)性
1.個(gè)人投資者風(fēng)險(xiǎn)特征與投資者適當(dāng)性的定義
個(gè)人投資者的風(fēng)險(xiǎn)特征由以下三方面構(gòu)成：風(fēng)險(xiǎn)偏好;風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知度;實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)承受能力?！斑m合的投資者購(gòu)買(mǎi)恰當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品”
2.全球主要國(guó)家投資者適當(dāng)性管理的法律體系
美國(guó)：《1933年證券法》、2010年《多德-弗蘭克法案》
英國(guó)：《2000年金融服務(wù)和市場(chǎng)法》、《開(kāi)放式投資公司法》、《2001年金融促進(jìn)條例》《2001年集合投資(豁免)發(fā)起條例》等。
3.我國(guó)投資者適當(dāng)性管理的相關(guān)制度
《證券投資基金法》、《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》其核心理念就是“將適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品銷(xiāo)售給適當(dāng)?shù)耐顿Y者”。
4.《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》的實(shí)施對(duì)我國(guó)金融市場(chǎng)的意義
(1)為投資者適當(dāng)性管理提供了統(tǒng)一的標(biāo)尺。
(2)壓縮了監(jiān)管套利的空間。
(3)從根本上體現(xiàn)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)和投資者利益的辯證統(tǒng)一。
試題鞏固：
【單選選擇題】根據(jù)《證券法》第八十八條規(guī)定，證券公司向投資者銷(xiāo)售證券、提供服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定如實(shí)說(shuō)明證券、服務(wù)的重要內(nèi)容，充分揭示（ ）。
A. 投資收益
B. 投資風(fēng)險(xiǎn)
C. 投資義務(wù)
D. 投資評(píng)估
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