金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)第二章：中國(guó)的金融體系與多層次資本市場(chǎng)，包括中國(guó)的金融體系、中國(guó)的多層次資本市場(chǎng)兩小節(jié)內(nèi)容。更多金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)復(fù)習(xí)資料下載>>

1、2018年4月27日，中國(guó)人民銀行、中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)、國(guó)家外匯管理局聯(lián)合印發(fā)了《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見(jiàn)》，這意味著證券行業(yè)步入金融強(qiáng)監(jiān)管時(shí)代。

2、1990年12月，上海證券交易所和深圳證券交易所先后開(kāi)業(yè)，標(biāo)志著股票市場(chǎng)正式運(yùn)作的開(kāi)始。我國(guó)創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)于2009年10月23日在深圳證券交易所正式啟動(dòng)。2012年9月20日，全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)設(shè)為全國(guó)性證券交易所。至此，我國(guó)多層次資本市場(chǎng)架構(gòu)基本形成。

3、2002年10月，上海黃金交易所正式成立，實(shí)現(xiàn)了中國(guó)黃金生產(chǎn)、消費(fèi)、流通體制的市場(chǎng)化，標(biāo)志著我國(guó)國(guó)內(nèi)黃金市場(chǎng)的正式開(kāi)放。1990年10月，鄭州商品交易所成立，是我國(guó)第一家商品期貨交易所。2006年9月，中國(guó)金融期貨交易所正式成立，成為我國(guó)首家金融衍生品交易所。1997年外匯遠(yuǎn)期開(kāi)始試點(diǎn)。

4、2017年8月，原中國(guó)銀監(jiān)會(huì)發(fā)布《信托登記管理辦法》，信托業(yè)正式建立了統(tǒng)一的登記制度，市場(chǎng)規(guī)范化和透明度大大提升。選項(xiàng)A的發(fā)布使相關(guān)市場(chǎng)進(jìn)一步規(guī)范化。

5、“一委一行兩會(huì)”指國(guó)務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會(huì)、中國(guó)人民銀行、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)以及中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)。

6、影響我國(guó)金融市場(chǎng)運(yùn)行的因素來(lái)自諸多方面，可以將之大體歸納為經(jīng)濟(jì)因素、法律因素、市場(chǎng)因素、技術(shù)因素、心理因素、體制或管理因素以及其他因素七個(gè)方面。

7、我國(guó)證券市場(chǎng)經(jīng)過(guò)近20年的發(fā)展，逐步形成了五位一體的監(jiān)管體系,即國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)、國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)及其派出機(jī)構(gòu)、證券交易所、行業(yè)協(xié)會(huì)和證券投資者保護(hù)基金公司為一體的監(jiān)管體系和自律體系。

8、我國(guó)金融市場(chǎng)監(jiān)管體制的演變經(jīng)歷了四個(gè)階段：第一階段為1992年以前的中國(guó)人民銀行集中統(tǒng)一監(jiān)管;第二階段為1992年到1997年，這一階段分業(yè)監(jiān)管起步;第三階為1998年到2008年，該階段“一行三會(huì)”體制成型，分業(yè)監(jiān)管體制不斷專業(yè)化、精細(xì)化;第四階段為2009年到2016年，金融監(jiān)管體制開(kāi)始了金融監(jiān)管的協(xié)調(diào)性和有效性。

9、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司的基礎(chǔ)類業(yè)務(wù)包括以下五項(xiàng)：①機(jī)動(dòng)車保險(xiǎn)，包括機(jī)動(dòng)車交通事故責(zé)任強(qiáng)制保險(xiǎn)和機(jī)動(dòng)車商業(yè)保險(xiǎn);②企業(yè)/家庭財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)及工程保險(xiǎn)(特殊風(fēng)險(xiǎn)保險(xiǎn)除外);③責(zé)任保險(xiǎn);④船舶/貨運(yùn)保險(xiǎn);⑤短期健康/意外傷害保險(xiǎn)。

10、中小板塊即中小企業(yè)板，是指流通盤1億元以下的創(chuàng)業(yè)板塊，是相對(duì)于主板市場(chǎng)而言的，是由深圳證券交易所在主板市場(chǎng)內(nèi)設(shè)立的市場(chǎng)，屬于主板市場(chǎng)，其上市公司符合主板市場(chǎng)的發(fā)行上市條件和信息披露要求(即“兩個(gè)不變”)。

11、私募基金合格投資者需要具備相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，投資于單只私募基金的金額不能低于100萬(wàn)元且符合下列標(biāo)準(zhǔn)的單位或個(gè)人：凈資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元的單位;金融資產(chǎn)不低300萬(wàn)元的個(gè)人或者最近3年年均收人不低于50萬(wàn)元的個(gè)人。

12、全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)中掛牌股票采取協(xié)議轉(zhuǎn)讓方式的，全國(guó)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)公司同時(shí)提供集合競(jìng)價(jià)轉(zhuǎn)讓安排;掛牌股票采取做市轉(zhuǎn)讓方式的，須有兩家以上從事做市業(yè)務(wù)的主板券商為其提供做市報(bào)價(jià)服務(wù)。

13、中小企業(yè)板塊的總體設(shè)計(jì)，可以概括為“兩個(gè)不變”和“四個(gè)獨(dú)立”?！皟蓚€(gè)不變”指中小企業(yè)板塊運(yùn)行所遵循的法律、法規(guī)和部門規(guī)章與主板相同;中小企業(yè)板塊必須符合主板市場(chǎng)發(fā)行上市條件和信息披露要求?！八膫€(gè)獨(dú)立”是指中小企業(yè)板塊是主板市場(chǎng)的組成部分，同時(shí)實(shí)行運(yùn)行獨(dú)立、監(jiān)察獨(dú)立、代碼獨(dú)立、指數(shù)獨(dú)立。

14、區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)實(shí)行合格投資者應(yīng)是依法設(shè)立且具備一定條件的法人機(jī)構(gòu)、合伙企業(yè)，金融機(jī)構(gòu)依法管理的投資性計(jì)劃，以及具備較強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)承受能力且金融資產(chǎn)不低于50萬(wàn)元人民幣的自然人。